И. Н. Соловьев

Как не стать жертвой телефонного мошенничества

Практикум

ebooks@prospekt.org

Информация о книге

УДК 343.72

ББК 67.408

С60

Ежедневно в отношении тысяч наших сограждан предпринимаются попытки обмануть, а вернее, похитить их денежные средства с помощью телефона. Насколько успешны будут мошенники, зависит от каждого из нас. Распространенность данного вида преступного промысла свидетельствует о том, что сегодня имеет смысл говорить по телефону с незнакомыми людьми исходя из презумпции того, что они хотят нанести вам вред.

В данной книге мы расскажем, что такое телефонное мошенничество, какие способы обмана используют злоумышленники, как не попасться на их уловки, что категорически нельзя произносить при телефонном разговоре и как максимально обезопасить себя и привлечь негодяев к ответственности.

Книга рассчитана на самый широкий круг читателей.

Изображение на обложке с ресурса Freepik.com

УДК 343.72

ББК 67.408

© Соловьев И. Н., 2021

© ООО «Проспект», 2021

Вступление

Сегодня телефонное мошенничество стало одним из основных видов преступного промысла по похищению финансовых средств россиян. Вряд ли мы сможем найти хотя бы одного человека, который бы не столкнулся с этим явлением сам или не услышал бы о нем от своих близких или знакомых.

Мошенники используют наши слабые места: волнение за близких, желание сохранить сбережения, играют на доверии к работникам правоохранительных органов и банковской системы. Только от нас зависит, смогут ли они и дальше заниматься своим преступным промыслом, зарабатывать на нашей доверчивости, лишая при этом нас же подчас последних сбережений.

К сожалению, привычные формы защиты от таких мошенников сегодня уже не работают. Они постоянно изобретают новые способы обмана, и банковские рекомендации, а также советы правоохранителей, бывает, что на шаг отстают от их преступной изобретательности.

Распространенные сегодня сервисы определения телефонных номеров и блокировки нежелательных звонков также не спасают от преступных посягательств – мошенники начали использовать подменные номера и автоматическое оповещение с помощью роботизированных голосовых сообщений.

Но все же мы можем противостоять этой поистине национальной угрозе, если будем внимательны и начнем соблюдать достаточно простые правила. Об этом и расскажем дальше.

Что такое телефонное мошенничество

Преступный промысел, основанный на обмане людей, получает все большее распространение с развитием цифровых технологий и переводом на дистанционный и онлайн-режим многих сфер нашей жизни, в частности, взаимодействия с финансово-кредитными и торговыми организациями, а также госструктурами, в том числе в сфере социального обеспечения.

Таким образом, исходя из кратно участившегося взаимодействия с другими людьми посредством телефонной и интернет-связи, человеку при любом обращении к нему по телефону или онлайн необходимо убедиться, что он не взаимодействует с мошенником.

Официальная статистика выделяет данный вид преступлений как совершенные с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Значительный рост таких преступлений обозначился в период введения и действия ограничений, связанных с распространением коронавирусной инфекции. Это вполне объяснимо – люди на длительное время оказались дома, многие виды расчетов вынужденно перешли в онлайн-режим. Указанные факторы также дали мощный импульс появлению новых видов обмана людей с помощью последних достижений технического прогресса, в том числе IP-телефонии.

Совершенно понятно, что телефонные мошенники действуют в составе организованных групп. Сложно представить, что одному человеку будет по силам организовать эту непростую технологию обмана.

Еще несколько лет назад телефонные мошенники нередко действовали из мест лишения свободы, расположенных на территории Российской Федерации. Однако в начале этого года такой практике был поставлен надежный законодательный барьер.

Так, согласно нормам Федерального закона от 9 марта 2021 г. № 44-ФЗ, при выявлении фактов использования подозреваемыми, обвиняемыми и осужденными на территории СИЗО или исправительного учреждения мобильной связи, оказание услуг по соответствующему номеру должно быть прекращено оператором связи на основании решения в письменной форме руководителя ФСИН России или его заместителя либо начальника территориального органа уголовно-исполнительной системы, в ведении которого находятся соответствующие СИЗО или исправительное учреждение.

Представляется, что последовательное и наступательное использование данного законодательного инструмента позволит свести к реальному минимуму возможности данного сегмента телефонного мошенничества. И в дальнейшем мы можем ожидать снижения количества преступных колл-центров, находящихся на территории нашей страны.

Но остается еще ближнее зарубежье. И здесь, к сожалению, дела обстоят не так обнадеживающе.

На сегодняшний день основным центром преступного промысла – телефонного мошенничества является Украина. По свидетельству наших правоохранительных органов, которые имеют возможность технически проследить первоисточник мошеннических посягательств, не менее 60 процентов звонков идут с территории Украины. Это однозначное свидетельство того, что организаторы и исполнители преступлений находятся в этой стране.

По имеющейся информации, такие центры телефонного мошенничества – целая преступная индустрия на Украине. Установлено наличие как минимум 40 таких центров на территории этой страны. В каждом из них работает от 20 до 40 человек, которые в день делают по несколько десятков звонков.

Отсюда и довольно часто встречающийся южный акцент у звонящих. Его трудно спутать с чем-то другим.

Мошенники используют в своей деятельности похищенные данные из российских баз данных: телефонных номеров, социальных служб, банков и др.

Можно примерно предположить, что каждый такой мошеннический центр совершает от 7 до 10 тысяч звонков в сутки, а общий оборот украинского сегмента телефонного мошенничества может составлять до 240 тысяч звонков в сутки, которые осуществляются на территорию Российской Федерации с целью обмана наших граждан.

Совершенно понятно, что украинские власти никак не противодействуют такой деятельности, так как расценивают нанесение вреда российским гражданам как часть своей внешней политики.

Именно поэтому однажды, когда я решил немного «помучить» очередного телефонного мошенника с именем Кристина и характерным говорком, делая вид, что ведусь на ее обман и следую ее указаниям, уже в конце нашего разговора она «пожаловалась» на то, что я «жестокий человек», так как отнял у нее много времени, а ведь у нее еще «целый список», кому нужно за текущую смену позвонить.

Сегодня каждый второй абонент вступает в разговор с мошенниками, а каждый четвертый-пятый следует их указаниям. Можно представить, каков оборот их преступной деятельности! По приблизительным оценкам он может достигать 100 млн рублей в месяц, а учитывая количество таких мошеннических центров, это уже семизначные цифры.

По заявлениям граждан и в ходе оперативно-служебной деятельности сотрудники российских правоохранительных органов устанавливают местоположение преступников, однако провести оперативно-разыскные и следственные мероприятия не могут. Украина вышла из всех международных документов, которые составляли двустороннюю основу по борьбе с преступностью.

Именно поэтому привлечь к уголовной ответственности этих негодяев пока не удается.

Следует отметить,