Роман Горбунов
Производство

Настоящие пособие является объектом авторского права, исключительные права, на использование которого принадлежат Автору. Копирование, размножение, распространение, перепечатка (целиком или частично), или иное использование материала без письменного разрешения автора не допускается. Любое нарушение прав автора будет преследоваться на основе российского и международного законодательства. Свободное и безвозмездное использование любых материалов, входящих в состав настоящего пособия, ограничено использованием в личных целях и использованием в случаях, указанных в статье 1274 ГК РФ. Использование материалов, статей, входящих в состав настоящего сайта, на основании пункта 3 части 1 статьи 1274 ГК РФ не допускается. Нарушение вышеуказанных положений является нарушением авторских прав и влечет наступление гражданской, административной и уголовной ответственности в соответствии с действующим законодательством, Статья 1299 ГК РФ (Технические средства защиты авторских прав). Связаться с автором данной книги можно по телеграмм-каналу: https://t.me/gorbrom

Поиск ресурсов

Если не знаешь в какую гавань плывешь, то ни один ветер не будет тебе попутным. (Сенека)

Помимо стоимости классических ресурсов: оборудования, капитала и сотрудников, требуется не менее важная, но более незаметная информация для склеивания всего этого в единый процесс производства. Никто, например, не учитывает стоимость сбора, анализа и внедрения информации о конкурентах, поставщиках, потребителях и сотрудниках. Это как бы само собой подразумевается, но никогда не выделяется отдельной строкой бюджета.

Информация – это своего рода клей, которые соединяет различные факторы производства, и если он будет не достаточно крепким, то какими бы крепкими не были ресурсы, любая самая прочная и целостная конструкция развалится. Это так называемые транзакционные издержки или инерция от пользования экономической системой; зачастую, чем больше на них тратится денег, тем успешнее производство.

Успешный предприниматель от неуспешного отличается именно умением работать с информацией, а не с продуктами как таковыми. Перед тем как идти в поход Тамерлан распространял ложные слухи о своем войске, а завоевывая город, он наоборот собирал правдивые слухи, ведь без правильного использования информации он не стал бы таким великим полководцем, имея даже большее по численности войско.

Преимущество достигается не наличием ресурсов как таковых, а альтернативной информацией как эффективнее ее использовать. Однако надо понимать, что не всякая информация является ценной, а только та, которая способна «склеивать» различные факторы производства между собой, создавая новые для рынка комбинации. Современные товары – это всегда различные комбинации старых ресурсов.

Даже при покупки нового оборудования мало кто учитывает: сколько потребуется времени и зарплат на переобучение сотрудников до того момента, когда оно сможет эффективно работать на полную мощность. Все концентрируются только на качестве самих сотрудников и качестве самого оборудования, но никто не задумывается на склеивающих их условиях, которые нужно еще создавать самому.

К.Менгер утверждал, что производственные блага без одного из них обесценивают весь имущественный комплекс, потому как становятся в одночасье непроизводительными. Что толку от многоквартирного дома без крыши, все равно в нем никто не сможет жить. Факторы производства имеют ценность, если из них можно создать какой-то уникальный продукт, имеющий прежний спрос и новую цену.

Таким образом, мусор, что хаотично валяется у нас под ногами, не имеет ценности лишь до той поры, пока не появится дополнительный фактор производства, который объединится с ним в ценный продукт. Незаконченные объекты не стоят ничего, они стоят даже дешевле вложенных туда ресурсов, так как чтобы извлечь их оттуда требуется демонтаж.

Те, кто умеют комбинировать и создавать из разных дешевых ресурсов разные комбинации и высоко-маржинальные продукты, могут приобретать их со значительным дисконтом раньше остальных. Однако для этого так же нужна правильная информация, на поиск которой потребуются еще и время и ресурсы.

Не так страшно, что транзакционные издержки не учитывают банки при выдачи кредитов, их стараются не замечать и игнорировать сами предприниматели, обрекая свое производство на максимальный риск. Информация – главный измеритель риска. Если всем известно как можно соединить имеющиеся факторы производства, чтобы получить годный продукт, то цены на такие средства производства уже максимально завышены.

Прежде чем начинать какое-либо производство нужно четко разделить производство на отдельные изолированные самостоятельно работающие части, ведь построенное на 90% не будет работать в любом случае, если вам не хватит денег в результате частого роста инфляции на промежуточные товары. И все потраченные средства будут помножены на ноль и обратятся в неликвидный хлам.

Старый принцип «нельзя перепрыгнуть пропасть наполовину» в бизнесе актуален больше чем даже в архитектуре. Половинчатые результаты – это нулевые результаты, несмотря на уже потраченные на них ресурсы. Половинчатые результаты – это решения, принимающиеся только исходя из материальных ресурсов, исключающие все невидимое, но в то же время реально существующее.

Архитектор перед проектировкой здания, должен учесть его будущую устойчивость перед стихиями: перед максимальным солнцем и морозом, при максимальном ветре и дожде. Нельзя просто построить просторный дом, не учтя, как он будет накаляться во время жары, куда будет стекать вода во время ливней, что не оторвется от шквалистого ветра и что не полопается от сильнейшего мороза.

Большинство предпринимателей, строя свои проекты суммируют только стоимость установленных на рынке ресурсов для производства продукта. Их совсем не интересует то, что нельзя перенести на бумагу и отразить в бухгалтерских отчетах. Но как правило, конструкция не держится на ногах именно из-за недостаточности нужной информации, на сбор которой не были изначально выделены деньги.

Цены не могут быть константой. Именно в процессе поиска «склеивающей» факторы производства информации и рождаются новые технологии и инновации, которые позволяют выиграть в любой конкурирующей борьбе. Те, кто ищут инновации в чистом поле, создают ненужные инновации, либо изобретают лишний велосипед. Новые инновации всегда вырастают из предыдущих инноваций.

Сырье и материалы сами по себе не могут друг друга комбинировать, а капиталы могут их лишь синтезировать, масштабируя производство с помощью вложений, но никогда капитал не сможет создать новую комбинацию ресурсов сам по себе, это могут сделать только люди. Пока не заняты все талантливые бизнесмены в стране, могут быть заняты только все деньги в стране, но не все материальные ресурсы.

Получается главный ресурс и фактор производства – это именно сотрудники, ведь только они способны производить «склеивающую» информацию, которая не валяется на улице так же как камни, стекло или бумага, – только инженер сможет из них создать здание. Люди как главные действующие лица и их навыки должны создавать материальные блага, а не стоимость и количество этих благ создавать население.

Особенно важна информация, благодаря которой сотрудники компании начинают взаимодействовать друг с другом более эффективно, ведь никто не учитывает убытки от разногласий и не до пониманий в коллективе. А психологический климат на рабочем месте – это то самое важное, на что в меньшей степени обращают внимание владельцы бизнеса, удивляясь почему производительность не растет.

Между тем компании, в которых сотрудники помогают друг другу самореализовываться, неизбежно преуспевают. Возможно – это единственно верный способ накопления ресурсов. Инвестируя в сотрудников – вы инвестируете в будущие продукты, которые будут ими созданы; инвестируя в оборудование – вы инвестируете только в прошлое, которое уже устарело, как-то только поступило в продажу.

В настоящее время идет полным ходом индустриализация по всему миру во всех странах, и мало кто понимает, что она возможна только благодаря избытку ресурсов и базовых материалов. Однако, уже сейчас стоит задумываться, какие из развивающихся стран сохранят привычный уровень жизни при сужающемся дефиците этих ресурсов в самой ближайшей перспективе, а какие совершат скачок.

Высоко-маржинальные производства европейских стран по мере роста цен на сырье станут низко-маржинальными, а развивающиеся страны с избытком тех же ресурсов, начнут получать сеньеранж за счет быстрого роста котировок на бирже. Раз нельзя полагаться на сегодняшние цены товаров, как итоговые и неизменные, так и к потребляемому сегодня сырью, нельзя относится как к вечному источнику.

По мере развития технологий старому сырью будут находить все новое применение, что будет отвлекать его от старых производств, и повышать его стоимость из образующегося дефицита. Уже сейчас эта тенденция наблюдается в редкоземельных металлах, необходимых для микроэлектроники. Помимо новых производств будет возрастать и дефицит ресурсов из-за его естественной ограниченности в природе.

К примеру, энергоносители являются первой базовой ступенью создания пирамиды готовых товаров, поэтому малейшее изменение их цен в любую сторону повлечет изменение цен на все существующие над ними товары неизбежно, а как известно на нефти держится вся промышленность. Поэтому тот, кто контролирует добычу, сбыт и ценообразование базовых товаров будет контролировать всю экономику.

В последующие десятилетия неизбежно начнется борьба за контроль над базовыми ресурсами, с помощью которых можно будет диктовать цены на все товары по всему миру. В ближайшем будущем высокомаржинальные товары и технологии будут подчинены дефициту сырья. В данном случае технологии и наука развивается гораздо быстрее физической реализации этих самых проектов.

Изначально экономика была создана не для того, чтобы сделать жизнь людей лучше, а именно для того, чтобы понимать, как более эффективно распоряжаться ограниченными ресурсами. Только за последнее пятьдесят лет нашему поколению не было суждено испытать дефицит базового сырья. Но «каменный век закончился не потому, что закончились камни», а потому что научились плавить медь.

Первый закон изобретательности был описан Давидом Рикардо еще триста лет назад: когда дешевые и легкие ресурсы подходят к концу, то происходит образование капитала из некогда недоступных и неторгуемых ресурсов более низкого качества. Например, когда нефтяные скважины опустеют, поднимутся в цене угольные шахты, а когда те закончатся, то вырастут в цене лесные угодья.

Этот закон исполнится, если не произойдет второй закон изобретательности: новые ресурсы всегда изобретаются из иного, еще не используемого в других производствах сырья, и расходуются быстрее, чем старые, поскольку развитие человеческой мысли гораздо быстрее физического потребления.

Иными словами, нельзя просто предположить, что рано или поздно человечество просто все проест и использует, как думал когда-то Томас Мальтус, ничего не придумав этому попутно взамен. Человек существо стремящееся, прежде всего к самореализации, и в меньшей степени к потреблению. Даже голодный человек стремиться к творчеству. И это не просто гипотеза, а проверенная временем тенденция.

Основной фонд

Чем хуже дорога, тем больше она пускает пыли. (Арабская пословица)

Любой бизнес, производительный или нет, зависит от оборачиваемости основных и оборотных фондов. Большинство предпринимателей при расчете доходности предприятия учитывают только оборотные фонды, исключая поломки и устаревание основных фондов. Любая часть основного фонда может быть с легкостью заменена на оборотный (так как любую покупку чти всегда можно заменить на аренду), поскольку основной фонд это тот же, просто более длительный, оборотный фонд.

Любой ресурс исчерпаем, и изнашивается со временем, и длину каждого такого периода необходимо учитывать. Но производитель может увеличить срок службы своих фондов только за счет сокращения срока годности своих продуктов для потребителя, то есть при снижении качества производимого им продукта. Чем быстрее товары будут потребляться и использоваться, тем чаше будут происходить производственные циклы, то есть за ранее установленный период использовать труд и оборудование по максимуму. То есть за один оклад обернуть сырье несколько раз, или за один банковский месячный взнос выпустить несколько партий товара.

Практика рыночных отношений показывает, что потребители предпочитают переплачивать за срок годности товаров более длительного пользования, но при этом экономить на товарах менее длительного хранения. То есть чем дороже товар, тем за него больше готовы переплачивать, так как в данном случае высокая цена – это по умолчанию залог качества и срока службы, а чем меньше срок годности товара, тем более дешевая должна быть цена, так дешевое создается из дешевого. Такого стереотипы потребителей.

Обоснованность цены всегда зависит от предполагаемого срока службы самого товара. Поскольку ущерб от повторной покупки дешевого товара незначительный, то тут потребитель склонен больше экспериментировать, и чаще брать самые дешевые образцы. И в тоже время издержки от ремонта дешевого товара бывают слишком обременительны, что и склоняет потом покупателей к выбору более дорогого и качественного, так как лучше один раз раскошелиться, чем несколько раз чинить.

Таким образом, если производитель экономит на издержках в ущерб качеству, то это значит, он экономит на самом спросе на этот товар. Ведь чем более длительный срок службы у производимого товара, тем он должен быть более качественно сделан, то есть за него больше готовы переплачивать.

Очень часто предприниматели оценивают спрос потребителей одинаково на все категории товаров, и потому ошибочно делают дешевые товары более качественными, а более дорогие менее качественными, и после этого удивляются, почему спрос на выпускаемые ими продукты не растет, а снижается.

Машинное оборудование выпускает не отдельные штучные товары, как при ручном труде, а кратные ее мощности огромные партии товаров, которые в свою очередь либо снижают цену аналогичных товаров, если требуется быстрая окупаемость и сбыт, либо заполняют склады и поднимают цены, если этот товар уникальный и не имеет аналогов.

Появление более дорогого аналога всегда неизбежно поднимает цены более дешевых товаров, при этом всей этой категории товаров. С другой стороны, производителю, который нашел более экономичный способ производства имеющихся товаров не обязательно нужно снижать на него цену, а не реализовывать по конкурентной цене, если такой расчет вписывается в его планы окупаемости и позволяет это осуществить формирующийся спрос на эти товары.

Если предприниматель ставит целью захватить весь рынок, то он чаще всего будет использовать стратегию демпинга, для того чтобы разорить конкурентов, использующих устаревшие затратные технологии. Однако производители не так жестоки, и не склонны уничтожать друг друга явно, они лишь стремятся отбирать избыточную прибыль друг у друга, а само уничтожение доверяют всемогущему рынку.

Тот же, кто позже других выходит на рынок получает преимущество в виде наличия более современного оборудования и новых технологий в качестве дополнительных ресурсов, которых еще нет у конкурентов. Инвестиции в новые технологии могут быть ошибочными так же как инвестиции в устаревающее оборудование, потому что далеко не все технологии способны максимизировать прибыль, некоторые увеличивают лишь производительность не востребованных товаров.

Общество не всегда готово к потреблению новых товаров, иногда требуются годы, чтобы потребители адаптировали свое восприятие к новому продукту, когда отказ от него кажется более выгодным, чем его использование. Технологии могут быть прогрессивными, а потребление регрессивным, – именно поэтому большинство научных открытий не находят своего практического применения в реальности.

Иногда требуются целые десятилетия, чтобы созданный продукт получил массовую заинтересованность в нем, например, электромобили, которые были произведены еще в начале 20 века, а стали популярными только в начале 21. Производители должны создавать не новый продукт как принято считать, а новый более удобный способ использования старого, на базе своего нового продукта.

В итоге в конкурентной борьбе выигрывает не тот, кто придумывает более дешевый способ производства существующих товаров или придумывает совершенно новый ни кем еще не востребованный продукт, а тот, кто создает новый способ использования старых ресурсов, удовлетворяя старую потребность более удобным или экономичным способом.

Самое главное в производственном цикле это не самое мощное или самое совершенное оборудование, а люди способные его конструировать и эксплуатировать, об этом мало кто заботится, даже при покупки такого оборудования. Позже даже небольшая его поломка становится для всего производства фатальной.

Ремонт некогда нового оборудования со временем превращается в экономическую ловушку все возрастающих затрат, которые должны, но уже не могут давать аналогичную отдачу, как раньше, и с которыми в итоге не захочется расставаться собственник, пока они себя не окупят полностью.

Таким образом, перед тем как ремонтировать оборудование, производитель должен проанализировать новые технологии аналогичного производства, и оценить их стоимость, а так же стоимость самого ремонта. Ведь с каждым новым ремонтом старого оборудования возрастает риск рационального отказа от покупки более современного оборудования из-за роста совокупных затрат на старое производство.

Бремя основного капитала неизбежно нарастает со временем, поэтому инвестиции в него не должны быть избыточными и максимальными. Со временем норма прибыли старых производств падает, а новых технологически-современных производств – только возрастает; и чем больше продолжается ремонт старого оборудования, тем шире эта экономическая пропасть между этими конкурентными производствами.

Оборудование дает преимущество производителю, когда авансированный в него капитал не застывает на десятилетия, а может быть трансформирован в другое оборудование, что может происходить лишь при быстром демонтаже старого оборудования и быстрой его сборки при незначительных изменениях в новое оборудование. Любое современное оборудование всего через год становится уже устаревшим, поэтому превращается по факту в оборотный невостребованный капитал, хотя и продолжает работать.

Конкуренция за рынки незаметно превращается в конкуренцию за более мощное и производительное оборудование, и тогда рано или поздно встает вопрос – производите ли вы сами новое оборудование или закупаете его на стороне, где вам диктуют цену промежуточных товаров, делая ваш бизнес нерентабельным со временем.

Именно такую ситуацию мы наблюдали во всей второй половине 20 века, когда США постепенно теряли свои рынки, неся и ремонтирую свои основные капиталы, созданные еще в первой половине 20 века. В то время, как Германия и Япония потеряв старое производство во время войны, увеличили капиталовложения в новые более совершенные основные фонды.

С другой стороны, кризис в Японии, начавшийся в 1990-е во многом является продолжением этого процесса, когда основные фонды Японии стали заметно уступать более современным фондам новых экономических тигров – Сингапуру, Южной Кореи, Китая и других развивающихся стран.

В перспективе преимущество в производстве получает тот предприниматель, который способен конструировать за необходимое оборудование внутри своего производства самостоятельно, только в таком случае ему не страшны никакие изменения рынка, которые могли бы его вывести из игры, в отличии от тех, кто ищет подобные готовые решения на стороне на долгие годы.

При производстве экономить можно на всем, кроме 1) развития способностей своих сотрудников, которые создают новое оборудование или технологии, 2) и инвестициях для развития и самореализации этих же сотрудников, 3) и рекламы, благодаря которой о продукте узнает все больше потребителей. Успешные компании создают творческие люди, а не бездушные капиталы, сырье или высокие технологии.

Самую большую добавочную ценность может обеспечить только оригинальная идея. Создавайте лучшие условия для творческих и не только сотрудников, и они создадут вам новые капиталы и новые технологии, которых еще нет у ваших конкурентов. Сотрудники – это единственное ваше конкурентное преимущество.

Однако, если учесть, сколько процентов труда, который используют в своем продукте импортеры, и сколько процентов оборудования, которое заменяет этот труд, то становится очевидным, что выигрывает конкуренцию тот, кто максимально заменяет и упрощает рабочую силу на машинную. Даже сто рабочих рук не заменит современный станок при увеличивающихся объемах.

Развитые экономики переориентируют рабочую силу из производства готовых продуктов в производство оборудования для такового, таким образом «эффект Рикардо», когда новые машины вызывают безработицу, для них не состоятелен. Бедные же страны наоборот, импортируя готовое оборудование, и они никогда не получат конкурентного преимущества в готовых продуктах, а только сократят свои рабочие места без их восполнения.

Стратегия сокращения оборотного капитала в пользу основного оправдывает себя только в условиях растущего спроса, то есть инфляции. И становится разорительной из-за уже потраченных средств на завышенный объем продукции, который не найдет своего потребителя в период падения спроса.

Оборотный капитал, в свою очередь более мобильный, эластично подстраивается под изменения потребительского спроса. Высокий уровень оборотного капитала сводит наличие складских запасов практически к нулю, но при этом не в состоянии будет произвести повышенный объем, по более дешевой цене, в случае роста спроса.

Поэтому необходимо просто переложить риск перепроизводства на другие компании посредники. Производителю не стоит закупать на свой баланс новое оборудование, а лишь приобретать необходимый объем этой вспомогательной продукции у поставщиков. Да будет небольшая переплата в виде их наценки, но риск устаревания оборудования ложиться уже на плечи посредников. В случае появления нового более мощного оборудования, можно так же с легкостью сменить поставщика, и получать больше вспомогательного продукта по более низкой цене.

В противном случае, покупка оборудования обрекает производителя на определенный срок его окупаемости, создавая производственные риски, как при падении, так и при повышении спроса, не считая расходов на ремонт самого оборудования. Таким образом, отраслевое разделение труда, делает конечное производство более эластичным и гибким, за счет делегирования долгосрочных проблем, связанных с переводом оборотного капитала в основной, снижая риски продавца конечных продуктов до минимума, и перекладывая их на плечи вспомогательных производителей и поставщиков сырья.

Согласно закону предельной полезности, с получением каждой новой единицы блага ее ценность будет падать. Потребителям надоедает один и тот же вкус шоколада, одна и та же одежда, одни и те же автомобили и т.д. Потребитель отказывается от привычного хорошего продукта в пользу нового возможно лучшего. Так неизбежно часть денег отвлекается от устойчивого производства в пользу технологически нового.

Вот именно поэтому распался Древний Рим, гражданам было мало качественных товаров, они им просто надоели – они хотели разнообразия, пускай даже худшего качества. Именно поэтому, и сейчас отечественные производители проигрывают иностранным. Многих производителей можно условно назвать динозаврами, некоторые десятилетиями не меняют даже этикетку, не говоря уже о составе продукта.

Главная ошибка производителей заключается в том, что перед началом производства они ориентируются только на текущие цены и наличие спроса. Запуская длинный цикл производства, предприниматели поднимают спрос и цены на факторы производства, и одновременно снижают цены на конечный продукт при выходе на рынок. Они видят, что кто-то богатеет на продаже определенных товаров и хотят повторить его успех, но не понимают, что выпуская дополнительную партию того же товара, они увеличивают его предложение и размывают доходы всех продавцов понемногу. Помимо этого каждый конкурент повышает спрос и цены на сырье и ресурсы для производства этого продукта.

В итоге получается так, что упавшие конечные цены товаров, не окупают возросшие издержки на их производство. О пределах спроса на производимый товар они задумываются в самый последний момент, не понимая до конца природу своих убытков. Рано или поздно популярные товары, начинают обогащать только промежуточных производителей и снижать прибыль производителей конечных продуктов. Как говорится, когда все ищут золото, выгоднее всего продавать лопаты и кирки, чем повторять дело золотоискателей. Экономика видимого упорно заставляет игнорировать невидимое.

При росте цен банки с большой охотой снижают требования к залогу, полагаясь на рост стоимости, как самого залога, так и производимых товаров. Инфляция повышает ликвидность активов, и сокращает страхи невозврата у кредиторов. В период кризиса, когда стоимость активов падает, банки слишком сильно перестраховываются, увеличивая требования к залогам и самим заемщикам.

Оборотный фонд

Дело не в том, чтобы быстро бежать, а в том, чтобы выбежать пораньше. (Ф. Рабле)

Все что отличает основной капитал от оборотного – это время использования. Однако принято считать, что все, что используется несколько раз в нескольких бизнес циклах является основным капиталом, а то, что пригодно всего раз – оборотным. Наемный труд будет оборотным капиталом, когда зарплата станет сдельной, или основным, когда работник не увольняется после каждого бизнес-цикла, работая за оклад.

Теперь мы подходим к самому важному аспекту экономического таинства – как капитал соотносится со временем. Инвестирование капитала означает вложение его на долгий срок под неизвестный еще процент прибыли, а может быть даже и убытка. В данном случае инвестор использует финансовый капитал как основной фонд, то есть как оборудование или наемный труд.

В тоже время оборотный капитал является частью самой работающей бизнес-модели, и потому реже подвержен риску невозврата. Он словно еда для наемного рабочего, словно смазка для оборудования. Поэтому в данном случае инвестор получает почти гарантированный доход. То есть можно предположить, что оборотный капитал чаще основного гарантирует возврат денег и прибыли.

Получается что, чтобы стать оборотным фондом, он проходит проверку предыдущими циклами, а основной – это всегда преимущественно экспериментальный. Можно поменять работника, но не еду и мотивацию для него. Оборотный фонд периодичен, а основной фонд прямолинеен. Тогда почему же срок кредитования банками всегда строго кратен году? почему деньги не ссужаются за каждый день использования?

Если предприниматель в течении 1 года обернул банковскую ссуду несколько раз – то значит он превратил его в основной капитал, и соответственно увеличил риск его не возврата и отдачи на капитал. Ставка кредита чаще равна норме прибыли для производства товаров нерегулярного цикла, в которых срок производства равен 1 году. При этом ставка кредита значительно ниже совокупной прибыли за 1 год товаров регулярного цикла, производящихся и потребляющиеся меньше чем за 1 месяц, такие как продукты питания или средства гигиены.

При этом не понятно, почему производители коротких циклов не снижают норму прибыли, а равняются на производителей более длинных циклов, срок производства которых в разы дольше. У всех производителей имеется основной капитал в виде оборудования, и предположим, что он равен им по стоимости. К примеру, у производителя туалетной бумаги и производителя пылесосов равны стоимость аренды и фонды зарплаты, а банковские продукты, как известно для всех юрлиц итак универсальны, а значит все, чем они отличаются друг от друга это только сроком производства и реализации своей продукции.

Производитель туалетной бумаги получает примерно в 12 раз больше (по количеству месяцев) прибыли чем производитель пылесосов (если учесть что их распродают все за 1 год), то есть один сможет обернуть банковский кредит 12 раз, а второй всего 1 раз, прежде чем его вернуть. Если мы же мы берем ежемесячный возврат денег в виде, то производитель туалетной бумаги будет, окупаться каждый месяц, а производитель пылесосов раз в 12 месяцев, терпя убытки весь этот период.

Однако нам могут возразить, что мол и стоимость нерегулярных товаров, таких как пылесос или сковородка, в сотни раз превышает рыночную стоимость рулона туалетной бумаги, но мы сравниваем сейчас не цену за единицу товара, а скорость обновления выпускаемой продукции. Не исключено, хотя и не проводилось подсчетов, что объем реализованной туалетной бумаги может превышать объем продаж пылесосов за тот же год.

Таким образом, можно заключить: что основной и оборотный капитал – просто теоретические условности, не имеющие отношение к реальным практическим задачам без учета срока их обслуживания, и каждый из них может перевоплощаться из одного в другой в зависимости от выбранного собственником временного периода использования такого фонда.

Если купить оборудование, то оно будет являться основным капиталом, а если взять его в аренду, оно уже автоматически становится оборотным капиталом. Если новое оборудование сломается до завершения бизнес цикла, то оно так же превратится в оборотный капитал из-за необходимости последующей покупки нового.

Все, что нужно учитывать при формировании основного капитала – это срок его службы, исходя из предположения, что «ничего вечного под луной не бывает». Поэтому самой доходной и надежной стратегией будет – превращение основной капитал в оборотный по возможности везде, где это только можно, что увеличит доход и возврат на вложенные инвестиции.

Как известно: больше всего рискует тот, кто вкладывает деньги на длительный период, а любой спекулянт всегда знает и успокаивает себя мыслью, что может выйти из игры в любой момент, просто разорвав договор аренды, если правила поменялись, в отличии от инвестора который будет пережидать убытки до самого конца, из-за невозможности продать быстро оборудование.

Не все производители понимают, что чем короче бизнес-цикл, тем выше его доходность, многие считают будущую прибыль исходя только из абсолютной наценки на одну единицу товара. К примеру, доход с продажи яхты будет огромным, однако продаются они реже, чем раз в год и еще при условии жесткого торга и огромных скидок. Так что легче обанкротится, торгуя редкими вещами, чем популярными.

Товары регулярного (месячного) цикла распродаются быстрее и с их ценой покупатели не торгуются, если она не слишком превышает цены на аналогичные товары. С другой стороны, в результате любого кризиса ликвидности в первую очередь страдают именно производства более длительного цикла, потому как им сложнее остальных сохранять прежний спрос и возвращать банковские кредиты.

Цепочка экономической депрессии, как спираль начинается с производителей товаров длительного производства и инертного спроса, и постепенно доходит до производителей товаров короткого цикла, вызывая стагнацию. Встает закономерный вопрос, почему же государство до сих пор не увеличивает налоги для производителей коротких бизнес-циклов, компенсируя будущие убытки для производителей длинных циклов, которым приходится сложнее всего, и которые становятся всегда триггером спада.

Очевидно, что производители регулярных циклов не заслуженно получают сверхприбыль, занимая более востребованные ниши, и игнорируя проблемы производителей нерегулярных длительных циклов, которые так же необходимы современному обществу, как и все остальные.

Очень часто даже небольшое сезонное колебание продаж способно уничтожить производство нерегулярных циклов, а когда спрос постепенно восстановится – прежних производителей уже на рынке не будет, что приведет к очередному витку роста цен и замедлению экономики.

Аренда и покупка

Я не терпел поражений. Я просто нашёл 10 000 способов, которые не работают. (Т.Эдисон)

Аренда предполагает собственность повышенной стоимости, на которую не хватает личных сбережений, в противном случае арендатор смог бы ее купить с помощью своих недолгих накоплений. Исходя из этого, аренда предполагает использование товаров длительного (нерегулярного) цикла (или годового), что так же означает, и что при ее повышении снижается уровень цен товаров регулярного цикла (или месячного).

Сама сущность аренды полностью отражает характер личной собственности, которую всегда оберегают, отличную от чужой собственности, которую используют не экономно и не всегда бережливо. Это объясняет более короткий срок эксплуатации товаров сдаваемых в аренду, так они вдвое быстрее изнашиваются. Арендатор не заинтересован в их сохранности, так это не его, а чужая собственность.

С давних времен считалось, что аренда это непоправимое зло, из-за которого растут цены на товары, однако аренда сама по себе не растет, если не растет спрос на эти товары. Сначала растут цены на конечные продукты и только после – их аренда. Это доказал в свое время еще Д.Рикардо, последовательно показав что цена аренды это не самостоятельное явление, а производное от цены готового продукта.

Арендодатель не может поднимать цены раньше, чем вырастет спрос на конечный продукт, поскольку понимает, что может лишить себя аренды совсем из-за нерентабельности этого производства. Однако он всегда стремиться снизить прибыль предпринимателя до минимума в свою пользу. Эта единственная причина, по которой производители не сразу, но в процессе производства, начинают переходить на более рискованную модель замещения основного капитала в ущерб оборотному.

Так как расходы на оборудование, которое раньше бралось в аренду точно определялось в каждом бизнес-цикле без ошибок, теперь же расходы на собственное оборудование невозможно будет точно рассчитать на каждый бизнес-цикл, поскольку не ясен срок его реальной службы и частота вероятных поломок. Аренда выгоднее покупки для производителя будет только при условии стабилизации ежемесячного платежа.

Аренда – это не что иное, как банальный процесс превращения основного капитала в оборотный. Поскольку стоимость аренды не зависит от качества предмета аренды, то и арендатор в таком случае ничего не теряет. Стоимость аренды напрямую зависит от спроса на конечный продукт, который может быть с легкостью заменен на другой, более дешевый или менее изношенный.

То есть аренда даже на изношенное оборудование, но производящее более востребованный продукт, будет значительно выше, чем на новое оборудование производящее продукт с низким спросом. Даже съем разбитой квартиры меньшей площади, но в центре города будет стоить дороже съема новой квартиры большей площади, но на окраине города, – причиной тому разница в спросе на конечный продукт.

Аренда нового не всегда выгодна, как кажется на первый взгляд, доходность аренды напрямую растет от увеличения спроса, и точно так же падает. Почему же собственник оборудования (одного из факторов производства) не использует его для извлечения повышенной прибыли, получаемой арендатором.

Суть в том, что процесс предпринимательства заключается в правильной комбинации множества факторов производства в итоговый востребованный продукт. Таким образом, собственник, подглядев рабочую комбинацию производства, всегда имеет право расторгнуть договор и реализовать ее уже самостоятельно.

На практике этот процесс имеет двухстороннее движение: арендодатель намеревается узнать секрет производства добавочной стоимости у арендатора с целью его копирования, и в тоже время арендатор, используя ресурсы арендодателя, пытается протестировать варианты своего экспериментального производства. Вопрос в том, кто первый расторгнет договор. Арендатор, как только формула успеха будет найдена, сам поторопиться уклониться от обязательств по исполнению договора, и с уверенностью приобретет необходимое ему оборудование уже в личную собственность.

Преимущество аренды для арендатора заключается в ее многообразии, арендатор может сменить арендодателя в любой момент с целью увеличения вероятности создания востребованного производства, в отличии от собственности (тем более приобретенной в кредит), которая ограничивает действия владельца тугими и крепкими рамками. Оборудование и недвижимость не так ликвидны, как аренда.

Как считал Л.Мизес, вероятность сделки значительно увеличивается, если каждый думает, что использует другого, поэтому аренда необходима экономике, как обязательное промежуточное звено для тестирования прибыльного и востребованного продукта, с расчетом на которое работают все развитые страны мира. Идеальным для любой страны было бы, когда стало возможным брать в аренду импортные основные фонды, а не отдавать на субподряд производство простейших компонентов.

При этом считается, что среднюю аренду по всей категории товаров задает не самая дорогая аренда, а именно самая дешевая. Именно от самой дешевой цены отталкиваются все арендодатели при установлении собственной цены. Именно с ней они сравнивают свою личную собственность при оценки ее стоимости. Разница в цене оценивается, как разница в преимуществах при сравнении с самой дешевой арендой.

Таким образом, можно снижать цену на аренду, устанавливая мнимые расценки заниженных цен, для оценки арендодателем, ведь заявка еще не означает саму сделку. При этом собственник, как инвестор, оценивает свой ежемесячный доход с годовым доходом от банковского депозита, а если потребительский спрос снижает цену аренды ниже этого уровня, то арендодатель обращает свою собственность в денежный капитал. Для инвестора не важно, будет он сдавать оборудование или недвижимость в аренду, или получать доход от банковского депозита, и то и другое для него процесс банального инвестирования с гарантированным доходом.

При этом уровень конкуренции между арендодателями не влияет на рыночную цену, так как конкретный спрос предъявляется на конкретную собственность, а не на ее посредников. Потому, как у арендатора, так же всегда есть выбор приобретения личной собственности в кредит, процент по которому он так же всегда сравнивает с годовыми расходами на ту же аренду.

А поскольку стоимость банковского кредита всегда выше, чем доход от банковского депозита, то сам рынок стимулирует аренду в ущерб покупки. В итоге, спрос на новую недвижимость (новостройки) растет не за счет ожидаемой арендной доходности, а за счет ожидаемого увеличения продажной стоимости жилья по мере устаревания старого, и только.

Совместная доставка

Предать могут только свои. (Французская пословица)

Потребитель не представляет, как складывается цена и путь товаров, которые он покупает в розничном магазине. Если точек сбыта товаров множество, и к примеру поставщиков множество, то нецелесообразно и невыгодно для поставщиков заставлять развозить их по всем точкам самостоятельно. Для этого сбытчик должен сформировать склад, с которого он своими силами мог бы развозить товар от разных поставщиков в разные точки продаж по всему городу.

Промежуточное звено в виде склада помогает снизить денежные и временные издержки поставщика, и соответственно отпускаемую им цену. Склад позволяет комбинировать и выравнивать минимальные пороги остатков для поддержания стабильного предложения товаров сразу для множества точек реализации. Без единого склада чаще всего в розничных магазинах возникает дефицит и пересортица.

Производители товаров намерено очень редко занимаются полным циклом, начиная от производства сырья включая розничные продажи конечному потребителю именно по причине своего не желания заниматься доставкой и складированием. Эта деятельность они предпочитают перепоручать оптовым и розничным продавцам за строго определенный мелкий процент.

Всякий оптовый продавец, крупный или мелкий, обязуется фокусировать на себе риски доставки и хранения товара, в то время как розничный продавец гарантирует только продажи, – так и выстраивается цепочка полного бизнес-цикла, от производителя до потребителя путем распределения множества рисков.

Таким образом, производитель может после этого концентрироваться только на совершенствовании самого процесса производства, и совсем не думать о том, дойдет ли его товар до потребителя или нет, если он сбывает свою продукцию оптовикам по предоплате. Со временем подобное отношение может породить обратный эффект – снижение заинтересованности в совершенствовании производимого товара.

А это в свою очередь усложнит продажу товара конечному потребителю, от которого зависит вся эта цепочка. Таким образом, мы наблюдаем, как дробление рисков приводит к уничтожению совместной прибыли. Внутри одного бизнес-цикла не может быть конкуренции и принципа «каждый сам за себя», как между разными производствами, поэтому дифференциация рисков является само-разрушающей.

Риск доставки связан в первую очередь с частичной гибелью в процессе неаккуратной транспортировки, либо полной утерей товара в процессе аварии по причине плохой инфраструктуры. Можно отказаться от хранения товаров готовой продукции на складах, поставляя на рынок товары лишь по предварительному заказу, кратному минимальной партии, установленной в специализированной транспортной компании.

Значительно больше можно экономить на доставке, если везти груз не только в одну сторону, но и в другую, но для этого нужно параллельно собирать сторонние заявки в обе стороны и иметь склады в разных концах города, что позволит сократить расходы ровно вдвое.

Между мировым рынком товаров и мировым рынком услуг есть фундаментальная разница – это стоимость доставки. Товары и услуги отличаются скоростью доставки через континенты. Перенос производства услуг, например интернет-решения и даже парикмахерский бизнес, обойдется в сотни раз дешевле в отличии от перемещения громоздкой производственной базы товаров.

Поэтому богатые страны развиваются за счет переманивания производителей услуг из беднейших стран, а сами беднейшие страны стремятся развивать производство товаров, удаленное от массового потребителя. Иными словами, чем ближе потребитель к производству товаров, тем дешевле для него окажется эта самая покупка. А чем больше потребителей находится близко к производству, тем выше будут объемы реализации этого товара. Под массовым потребителем мы здесь подразумеваем платежеспособного.

Таким образом, любой производитель должен бороться за массового потребителя не только за счет активной и навязчивой рекламы, но и за счет совершенствования логистики. При чем быстрее может надоесть потребителю реклама, транспортные пути, которые ускоряют доставку товара. Снижение затрат в процессе доставки является ключевым фактором доминирования на высоко конкурентных рынках, какими являются производства легкой и полулегкой промышленности.

Доставить товар из точки А в точку Б можно разными путями, и особую роль при этом является время доставки. Если доставлять максимально быстро, то такая доставка будет неэффективной. Удешевить можно (при условии, что потребитель не против) доставляя один раз в определенный период (чаще всего в неделю), когда накапливается определенный объем товаров, либо кооперироваться с другими попутчиками, возможно даже конкурентами, в необходимую точку.

Самый популярный маршрут – это всегда самый дешевый, и в то же время самый конкурентный. Самые популярные пути доставки формируют прилегающую инфраструктуру, вдоль них образуя населенные пункты и точки бизнеса. По старым путям доставки сформировались современные города и страны. Очень дешевую доставку или даже бесплатную можно предлагать лишь при условии, что товар будет доставлен в течении увеличенного срока, например 2 недель, когда наберется достаточный объем заказов по одному маршруту, чтобы вычесть стоимость доставки из общей суммы наценки на товарах.

Стоимость товаров повышается по мере непопулярности маршрутов, например если необходимо доставить товар не по пути популярного маршрута, но близко с ним и даже ближе чем другая популярная точка Б, то стоимость доставки туда будет гораздо выше, поскольку будет суммировать сначала стоимость самого популярного маршрута с менее популярным, но уже находящимся по пути нужного. В логистике стоимость доставки формируют именно популярные маршруты, за счет которых компенсируются убытки по непопулярным, но необходимым для ассортимента и последующего развития.

Доставка до потребителя является ключевым преимуществом любого производителя при условии равнозначности всех затрат с конкурентами, однако располагать производство максимально близко к клиенту так же невыгодно, так как там возрастает и цена на землю и стоимость коммунальных ресурсов. Принцип спекулятивного капитала заключается в перемещение товаров из мест избыточного производства в места избыточного потребления. Все производители вынуждены учитывать транспортную доступность к своему клиенту, которая при этом не всегда связанна с расстоянием, но в большей степени с качеством самой инфраструктуры.

Сэкономить на доставке можно лишь объединяя смежные маршруты и сокращая по времени разгрузочно-погрузочные работы на перевалочных пунктах. При объединении, например, смежных маршрутов имеет огромное значение разница в качестве дорожной инфраструктуры. Объединенный маршрут должен быть как единое целое, а не совокупность различных элементов, каждый из которых усложнит работу и увеличит расходы по всему пути. Разные маршруты это всегда разная собственность и разный бюджет на поддержание; и иногда владельцам промежуточных путей невыгодно инвестировать в собственную инфраструктуру, поскольку подобные затраты неспособны окупиться даже в течении десятилетий.

Всем известно, что инвестиции в инфраструктуру – это очень длинные деньги, и их возврат совсем не гарантирован конкретным временем, однако они значительно повышают производительность места. Ровные и широкие дороги получают преимущество перед разбитыми и узкими, поскольку в данном случае вступает в силу расчет между расходами на амортизацию транспорта и затратами только на топливо.

В свое время необходимость доставки крупной военной техники на территорию Европы дала толчок развитию гражданской инфраструктуры. Снижение же стоимости доставки неизбежно увеличивает конкуренцию, поскольку в игру вступают те каналы, которые раньше казались недоступными.

Инфраструктура, используемая производителями быстро изнашивается, и расходы по ее восстановлению ложится всегда на государство, которое не всегда эффективно оценивает влияние качества дорог на повышение или снижение затрат в коммерческом секторе, и потому постоянно медлит с восстановлением.

Оптовая дистрибуция

Суть коммерции в том, чтобы превращать избыточное в полезное, а полезное в необходимое. (Ш.Монтескье)

Стратегия завода производителя зависит от мощностей его оборудования, а так же его складских запасов. Минимальная партия продукта зависит от производительности машины. Поэтому завод предпочитает сбывать все произведенное сразу, без промедления, а не создавать складские запасы, которые со временем увеличивают только стоимость произведенного товара, и соответственно затрудняют его сбыт.

У всякого завода два варианта рассчитать, что заранее будет пользоваться спросом, что почти нереально, ведь легче предугадать спрос, чем его повторяемость и своевременность. Производителю необходимо либо производить весь ассортимент по минимуму, либо бесконечно увеличивая складские запасы, удовлетворяя редкий или спонтанный спрос здесь и сейчас. С одной стороны ассортимент это всегда привлекательно для покупателя, но физическое наличие очень затратно для продавца.

Противоречие между производительной мощностью и ограниченностью склада рано или поздно возникает на любом заводе. Японские компании, например, первыми перешли на производство автомобилей под заказ и получили конкурентное преимущество перед американскими автогигантами, склады которых были забиты никому ненужными внедорожниками. Так что лучше простаивать и не производить ничего, чем бесконечно производить не востребованный пока, или вообще никогда, товар.

Цикл каждого производства не должен превышать одного месяца, чтобы не издерживаться на дополнительную зарплату сотрудникам и выплаты по кредиту, а лучше всего – в этот месяц должно умещаться сразу несколько таких циклов производства, чтобы была возможность экономить. Таким образом, любой производитель становится перед парадоксом: быстрее и больше производить, чтобы экономить на стабильных расходах, или терпеть убытки от забитых складов.

Эту проблему могут решить только правильно настроенная реклама, определение неоспоримых хитов продаж или сотрудничество с крупными дистрибьюторами, которые возьмут на себя все эти функции за небольшое вознаграждение. Однако передовые компании все чаще отказываются и от складских запасов и от работы с посредниками, предпочитая работать самостоятельно под индивидуальный заказ, либо формировать его исходя из динамики текущих продаж.

При этом увеличение спроса на товар становится так же губительно для производителя, как и его сезонное или непредвиденное снижение. Ведь при увеличении спроса производитель всегда ограничен производительной мощностью своего оборудования, что вынуждает его терять долю рынка в пользу тех конкурентов, мощности или складские запасы которых, были уже готовы к этому повышенному спросу. И цена тут уже отходит на второй план, иной раз потребители «сметают просто все, что видят».

Тем не менее, производитель может наращивать свои запасы либо на своем личном складе, либо передавать свою продукцию в точки розничных продаж самостоятельно под реализацию, что позволит сэкономить на хранении и транзакционных издержках. Передача же товара поставщику перенаправляет первые существенные риски производителя, относящиеся к доставке и доверию, к розничному продавцу.

Доставка товара – это связующий риск потери товара, либо в результате дорожной аварии, либо в результате человеческого фактора, в виде скрытого хищения транспортировщиком. И чтобы избежать подобных рисков, производители чаще всего заводят свой автопарк, даже при отсутствии собственных складов, хотя дешевле было бы – просто арендовать спецтранспорт для этих целей. Таким образом, доверие в очередной раз конвертируется в деньги.

Другой вид сбыта это продажа под реализацию то же имеет свои существенные риски, благодаря которым она все реже используется. Первое – это отсутствие надежности и уверенности сразу ко множеству розничных продавцов, большинство из которые не могут продать товар очень долгое время, что приводит к замораживанию капитала и остановки перманентного производства. Любая отсрочка платежа всегда сопряжена с задержкой по окончательной выплате, несмотря на договорные санкции.

Так мы обосновали появление дистрибьюторов и оптовых продавцов, готовые брать на себя риски транспортировки, хранения и даже реализации производимой заводом продукции на закрепленной им территории. В данном случае, производитель полностью концентрируется на созидании товара, и получает доход сразу, как только он произведен, а не когда он дойдет до конечного потребителя. Это позволяет закладывать в один месяц несколько производственных циклов, и тем самым значительно экономить на зарплате и кредите. Чем больше продавцов продают товар производителя, тем для него лучше.

Но в этом подходе есть и существенный, но скрытый минус – производитель лишается непосредственной связи со своим потребителем, поскольку оптовые продавцы не раскрывают своих контактов с розничными продавцами. Тем самым теряется важная обратная связь с покупателем, и затем начинаются неуместные эксперименты и производство невостребованных продуктов. Полагаясь только на собственное чутье, а не на остатки товара на складах, которые производитель больше не наблюдает в реальности, получив деньги сразу, он теряет пульс спроса. А это уже фатальная ловушка.

При отсутствии заветного расширения потребительского рынка, производитель так же не заинтересован в производстве товаров с более долгим сроком годности, в противном случае, он останется без работы после продажи первой партии. Любой производитель заинтересован не просто в продаже, а в регулярных таких продажах, что противоречит качественному их производству в принципе. Многие производители принимают привычку потребителя покупать знакомую упаковку за стабильный спрос, и незаметно и неизбежно начинают снижать качество и вес продукта под той же упаковкой.

В условиях жесткой конкуренции производитель должен всегда сокращать расходы, чтобы иметь ценовое преимущество. Поэтому на полках магазинов плохие товары со временем вытесняют хорошие, поскольку большинство потребителей, даже при наличии такой возможности, не всегда готовы переплачивать за качество. Этим сначала пользуются производители, а потом это ввергает их в банкротства, так как в результате увеличения расходов потребители переходят на более дорогие аналоги.

Принцип рыночной экономики прост: то на чем может быть сэкономлено – будет непременно сэкономлено, сразу или значительно позже. К сожалению, это девиз не только мелких и нечестных производителей, но и многих потребителей. В результате, без введения необходимых стандартов качества выпускаемой продукции, в ближайшем будущем нас ждет все большее обилие низкокачественного ассортимента в красивой упаковке под видом самых необходимых продуктов.

Крупные оптовики в свою очередь стараются делегировать свои риски мелким оптовикам, и тем самым переложить на них все риски. Но дополнительный посредник в цепочке только увеличивает конечную стоимость товара. В данном случае, всем заработать поможет только растущая быстро инфляция, которая позволяет делиться эфемерной бумажной прибылью с партнерами, а потребителям переплачивать за них.

Конец ознакомительного фрагмента.

Текст предоставлен ООО «Литрес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на Литрес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.