Олег Интсекер
Финансовая свобода начинается здесь: Простое руководство для начинающих

Как начать торговать: Учебник для новичков

Введение

Торговля на финансовых рынках давно вышла за пределы биржевых залов и крупных банковских корпораций. С развитием технологий и доступных онлайн‑платформ любой желающий может купить акцию, валюту или фьючерс практически из дома. Доступность не отменяет риска: подавляющее большинство новичков теряют деньги, но не потому, что рынки «сложные», а из‑за отсутствия знаний, дисциплины и правильного плана. Цель этой книги – помочь начинающему трейдеру понять фундаментальные и технические основы, сформировать реалистичные ожидания и разработать персональный план торгов. Мы рассмотрим, чем торговля отличается от инвестирования, какие рынки существуют, как выбрать брокера, что такое фундаментальный и технический анализ, почему управление рисками и психология так важны, и какие стратегии применяют опытные трейдеры. Эта книга также поможет осознанно подойти к вопросам налогообложения и регуляций, представить пошаговый алгоритм открытия счёта и проведения первой сделки и предупредить о распространённых ошибках.

Глава 1. Торговля и инвестирование: в чём разница

1.1 Определение торговли

В широком смысле торговля – это покупка и продажа финансовых инструментов с целью извлечения прибыли. Трейдеры зарабатывают на колебаниях цен: если актив растёт, они купят его раньше и продадут дороже; если ожидают падения – могут продать актив «в короткую». Торговля может быть очень краткосрочной (несколько секунд), среднесрочной (дни – недели) или долгосрочной (месяцы – годы).

1.2 Инвестирование

Инвестирование – это вложение средств в активы с перспективой долгосрочного роста. Инвесторы покупают акции, облигации или фонды, рассчитывая на рост компаний, накопление дивидендов и проценты по облигациям. Они удерживают активы годами или десятилетиями и мало реагируют на краткосрочные рыночные колебания.

1.3 Основные отличия

Горизонт вложений. Трейдеры открывают и закрывают позиции быстро. Скальперы держат сделку секунд – минут, дневные трейдеры закрывают все позиции до конца торгового дня. Свинг‑трейдеры удерживают активы несколько дней или недель, а позиционные трейдеры – месяцы. Инвесторы обычно держат активы годы, пытаясь заработать на росте бизнеса и дивидендах.

Фокус анализа. Трейдеры чаще ориентируются на технические факторы и краткосрочный спрос‑предложение. Инвесторы анализируют фундаментальные показатели компаний (прибыль, долговая нагрузка, конкурентные преимущества) и макроэкономику.

Риск и доходность. Торговля сулит потенциально высокую доходность в короткий срок, но сопровождается высоким риском. Инвестирование предполагает умеренные, но относительно стабильные доходы, снижая риски за счёт длинного горизонта и диверсификации.

Вовлечённость и время. Трейдеры активно управляют портфелем и постоянно отслеживают новости, графики и индикаторы. Инвесторы уделяют меньше времени ежесуточным колебаниям, но тщательно оценивают активы перед покупкой.

Например, исследование NerdWallet подчёркивает, что главное отличие торговли от инвестирования – в горизонте и цели: трейдеры стремятся заработать на коротких колебаниях, инвесторы – на долгосрочных перспективах и росте компаний

nerdwallet.com

. Кроме того, трейдеры фокусируются на технических факторах, тогда как инвесторы оценивают фундаментальные перспективы бизнеса

nerdwallet.com

.

1.4 Что выбрать новичку?

Ответ зависит от ваших целей, капитала, терпения и склонности к риску. Если вас привлекает идея активно торговать и вы готовы изучать графики, индикаторы и новостной фон, то торговля может подойти. Однако необходимо понимать, что это полный рабочий день: нужно учиться, соблюдать дисциплину и готовиться к серьёзным колебаниям дохода. Если же вы хотите постепенно наращивать капитал, не тратя много времени на ежедневный анализ, то долгосрочное инвестирование будет более подходящим. Многие начинают с инвестирования и постепенно пробуют краткосрочные сделки после того, как освоят основы.

Глава 2. Финансовые рынки и инструменты

2.1 Рынок акций

Акция – это доля участия в компании. Приобретая акцию, вы становитесь совладельцем бизнеса и имеете право на часть прибыли (дивиденды) и на участие в голосовании (обычно для обыкновенных акций). Акции торгуются на биржах, таких как Нью‑Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ. Колебания цен зависят от финансовых результатов компании, ожиданий по прибыльности, экономических условий и настроений инвесторов.

Акции бывают:

Обыкновенные. Даёт право голоса и долю в прибыли. Стоимость может расти быстро, но при банкротстве компания сначала расплачивается с держателями облигаций и привилегированных акций.

Привилегированные. Обычно не дают голоса, но приоритетно получают дивиденды. Цена менее волатильна, чем у обыкновенных.

2.2 Валютный рынок (Forex)

Forex (Foreign Exchange) – крупнейший финансовый рынок, где торгуют валютами. Трейдеры покупают одну валюту, продавая другую, например EUR/USD. Этот рынок работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, поэтому особенно популярен среди активных трейдеров. Торговля валютой требует понимания макроэкономики, монетарной политики и геополитических факторов.

Forex отличается высоким объёмом и ликвидностью, что позволяет открывать и закрывать позиции почти мгновенно. Однако колебания котировок могут быть значительными, особенно во время выхода экономических новостей. Поэтому начинающим важно правильно управлять плечом и риском.

2.3 Фьючерсы и опционы (деривативы)

Фьючерс – это контракт на покупку или продажу актива в будущем по согласованной цене. Фьючерсы широко используются для торговли сырьевыми товарами (нефть, золото), фондовыми индексами и валютами. Они позволяют спекулировать на будущих ценовых движениях и хеджировать риски.

Опцион – это контракт, дающий право, но не обязанность, купить или продать актив по фиксированной цене до определённой даты. Опционы бывают колл (право купить) и пут (право продать).

Хеджеры используют фьючерсы и опционы для защиты бизнеса (например, авиакомпания фиксирует цену топлива), а спекулянты – для игры на цене. Однако деривативы сопровождаются высоким риском и подходят трейдерам, готовым изучать особенности этих инструментов.

2.4 Индексы

Фондовый индекс отражает среднее изменение цен группы акций и часто используется для оценки состояния рынка. Популярные индексы: S&P 500 (500 крупнейших компаний США), Dow Jones Industrial Average (30 «голубых фишек»), NASDAQ Composite (технологические компании). Трейдеры торгуют индексными фьючерсами и ETF (биржевыми фондами), получая возможность спекулировать на росте или падении рынка в целом.

2.5 Другие активы

Товары. Нефть, золото, сельхозтовары. Для торговли могут использоваться фьючерсы и ETF.

Криптовалюты. Биткоин, эфириум и другие цифровые активы, торгуемые на специализированных биржах. Волатильны, требуют технической грамотности.

Облигации. Долговые инструменты, с фиксированным доходом. Торговля облигациями более сложна для индивидуального трейдера, но возможна через биржевые фонды.

Глава 3. Открытие брокерского счёта и выбор посредника

3.1 Типы брокеров

Полносервисные брокеры. Предоставляют широкие консультации, анализ, личного менеджера. Комиссии выше, чем у дисконтных брокеров.

Дисконтные брокеры. Предоставляют доступ к рынкам без персонального консультирования. Комиссии ниже, платформы обычно более удобны для активной торговли.

Выбор зависит от ваших потребностей, капитала и навыков. Новички часто начинают с дисконтного брокера с образовательными материалами и удобным интерфейсом.

3.2 Критерии выбора брокера

Надёжность и регулирование. Убедитесь, что брокер зарегистрирован и поднадзорен (в США – SEC и FINRA).

Комиссии и спреды. Сравните комиссии за сделки, обслуживание счёта, ввод/вывод средств. Некоторые брокеры предлагают нулевые комиссии за торговлю акциями, компенсируя доход спредами.

Платформа и инструменты. Важны стабильность, удобство интерфейса, наличие графиков, индикаторов, новостей.

Качество исполнения ордеров. Хороший брокер быстро и точно исполняет приказы по лучшей рыночной цене.

Образовательные ресурсы. Видео, статьи, вебинары помогают новичку освоиться.

Тип счёта. Различают cash account (вы торгуете только собственными средствами) и margin account (вы можете занимать средства у брокера для увеличения позиции).

3.3 Открытие счёта и капитал

Для открытия счёта вам нужно:

Подготовить документы (паспорт/ID, Social Security Number для США).

Конец ознакомительного фрагмента.

Текст предоставлен ООО «Литрес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на Литрес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.