 
 


     .      ,         ,         .     , , .  , , -   .





 

 





 


  ,  ,                    .  , , compliance-  .

    .   ,         ,      .       ,    ,   ,  ,    .    .

         ,   ,          , ,  : ,   .       ,     ,   .




 I. 


       




 1.     



 .    ,     .    ,       .   .     .  ,    ,      ,    ,    .       .   ,      .

    ,    .      ,  ,    .      .




1.1.     


   ,     .        : ,    .           .     :    ,    ,        .  -   ,     ,        .

       ,   ,        ,              .

          ,   .

 .    ,    .       .                       ,   .

 .       ,   .      , , .    .   .   ,       (      ),       (  ).

 .    .   ,   .     :      .  , -    Bitcoin  Ethereum,      , ,     - .    ,          :    , ,      .

    .  ,      ,   ,  ,  ,                .         .  ,     .     .

 .      ,       : ,     ,  .      .     ,    ,       ( V).




1.2. , , 


  ,       .  ,      ,             .

      .     :  ,  , ,      .            .         .

         (transaction hash,   tx hash).       ,       .     .  ,           .      :       .

. ,     ,   tx hash.      .   ,   , ,       .           .

     .       ,      .       ,        ,  .     :     ,     ,   ,  ,      . ,   .

         , ,    .       ,   ,    - ,   .           .    :  ,      .

        .          .         .     :  ,    .        : ,   ,   .       .




1.3.   


    ,   ?

  .     Bitcoin    -,           .    :        , ,  ,  .     ,     .

  ,    .   .  .

                .  ,      :     .  ,             ,,         .

 ,    .     ,    :      ,       ,  .       ,     .   -        ,       ,      .

  .     ,   .      ,     .     :  X   Y.          ,         .         .

       :     ,      ,       ,   .      ,     ,           ,      ,  .

.       .           ,      (  ),   ,  ,    -> .     ;    .      IV.

    ,      .  ,     ,  ,   ,  .    ,      ( 6).   :    ,     ,       .    ,      , .




1.4.    


    ,     ,   .

       .      ,     ,     ,    .       .            (    ,    15).

    ,   .   ,       ,     .   ,     ,  .    :            ,    .

,       ,   .     .    ,         .     ,   .   ,  ,       ,           .

      ,    .

    ,   .  .      , ,  ,        .      ,   ,      .       ,      ,,         .

       .  ,   .     ,   ,  ,    .      .




 


  :   ,  ,  ,   ,     .   ,         ,     :     ?

   ,  .         -  ,     .   ,   ;   ,   .        ,   ,   .    .

  : ,  , , ,   (tx hash), , , ,  .




 2. ,   



      :   ,       .   ,       .        .        ,   .   ,   .         ,      .           ,      ,    .




2.1.  ,  , 


        :  ,    .     ,       ,  ,   ,    ,    .

        .        ,       :     . ,   ,   ,       . ,   ,   ,      ,       .     ,   :     ,     ,      .

      ,     .   :   ,      ,        ,   ,   .       .

   ,    ,   .  :     ,     ,          ,    .   ;         ,   .

   ,    .     ,  ,    ,     .          ,      .          ,          .   ,   .   ,     ,,   .

.  ,        .      ( ,     ),       .   ,     .       .           ,     .




2.2. Seed-


                 .      seed- (   ,  , )         .

     .        ,  ,        ,    . Seed-     . ,    seed-,        :               .

   ,   ,       : seed-    ,  ,         .    , ,         seed-.           .         ,          ,         seed-.

.         :   seed- = .    ,      ,            .       ,       ,    7.

  seed-   ,        -,   ,     .  seed-     .   ,      ,   23.




2.3.  


       ,   .     ;    ,    .    ,      ,       .

  .    ,    :   ,   , -.     ,   -         , ,  .     ,    .   ,       .

, , .      ;    , ,  ,   .   (Ledger, Trezor, Keystone  )    ,        :   ,      .        .      seed-,         ;    ,    , ,   .

  .        ,       .       : ,   ,  .             .      ,     .     ,       .

     :        (not your keys, not your coins).     ,     ,   .   ,  ,     ,    ,     .        ,     ,      .

           .        ,        .      ,     .  ,       V,    ,  :      ,      .

.         .         ,   ,     ,     .        (, ,   ),         ,      20.     :       .




2.4.     


,    ,   ,      .          7,     ;    ,      :          .

 seed-.   .     seed-    (),       ,       .       :       .         seed-  ,     .

 .   ,        ,      ,   ,  seed-     .       :    ,       ,     .       .

 .       ,        .      (address poisoning)       :     -,    .          .  :    ,     ,   .

 .           .   -  ,  ,     .      ,      ,           .

     .          .   ,     :  ,  ,  ,    .       ( V):   ,    ,     ,        .

      ,     .     seed- ,          .        :           ,     ,  , ,   .   IV     .      ,  ,  ,   - ,,   ,      1,   .




 


 ,            ,  ,       .         ,    .     .    ,  -,  ,      , ,   ,       .

  ,   .           . ,          ,   .

  :  ,  , , seed- ( ),    ,  ,    ,       ,  ,  ,  .




 3.    



     ,     .      ,    ,  -,          .        ,      .     ,       ,       ,,   ,     .     ,        .




3.1. Bitcoin   UTXO


Bitcoin     ,          .       ,  ,        .

         ,        .  Bitcoin       .         - Unspent Transaction Outputs,  UTXO.     .

,          ,      .          -  .    - ,             .    ,           .    Bitcoin.  UTXO   ,        .    ,       UTXO ,        UTXO  .

   :    Bitcoin       .     ,    ;        .      ,  .

   ,      .  :      UTXO  , ,         . ,        . ,       ,     ,      .       Bitcoin,       12.

.  Bitcoin       .       ,     (  ,   ,   )           .

Bitcoin         -      .    ,    ,          .




3.2. Ethereum  account-based 


Ethereum         (account-based).    :        ,        ,     .  ,  UTXO,  .     .

    :    ,        ,       .    Ethereum    ,     .

Ethereum     ,    -. -   ,         .  ,    -,      ,  Ethereum  -,       .        :    (DEX),  ,          .

 -  Ethereum         ,  .  ,   ,     ,   .            account-based .

.            ,  ,          .       3.5;  ,   USDT   ETH    ,    .




3.3. EVM- 


 Ethereum    ,      .       Ethereum (Ethereum Virtual Machine, EVM), ,    -. ,  EVM,  EVM-,         : Arbitrum, Base, Polygon, BNB Smart Chain (BSC)  .

   ,     .  EVM-         ,     0x.  ,            . ,        Ethereum,     Arbitrum,   Polygon,   BSC        .

  ,    :  ,        .         ,     .     Ethereum,    ,   BSC    ,  ,   ,          .       ,          .

.  0x-   .   ,     ,     EVM-. - (    10)   ,        .

 EVM-     ,     .        :   ,         .     ,         ,   TRON.




3.4. TRON    USDT-


TRON   ,     EVM,     ,             USDT.

     .    TRON   ,  ,     Ethereum.  ,    ,         ,      .   TRON      :    ,     .   TRON ,  ,     USDT-    ,    ,    ,      TRON.

  ,       TRON     Tronscan.    ,   EVM-:  TRON    T.      account-based :    ,   .  , ,   ,     Ethereum      .

.   ,     USDT,       .     TRON,  Ethereum  BSC.     ,      .  USDT     USDT   ,    .




3.5.   


         .      ,          ,     .

      :  Ethereum  ETH,  TRON  TRX,  BSC  BNB.        ,  ,     .     .        ;    -,   . USDT, USDC      ,     .

    .       ,   .    ,    ,  - ,      ,   .   -        (   Token Transfers),      . ,            ,      ,   .     ,         .

          ,  .   Ethereum   ERC-20,  TRON  TRC-20,  BSC  BEP-20.   ,  ,     ,    .   USDT        ERC-20  Ethereum,  TRC-20  TRON,  BEP-20  BSC.        ,        ,          (    6).

    ,   ,       .         ,     .   USDT   Ethereum,  ETH  ;   USDT  TRON,  TRX. ,       ,      ,    .       ,       USDT,         ,,       7.

.  :       ,   ,           . -    ,   ,         ,          .




 


 ,       ,          . Bitcoin    -UTXO, Ethereum    account-based   -,  EVM    , TRON    USDT-,        ,     .

      ,    .            ,  ,    Bitcoin  Ethereum,   ,       .         ,   ,  ,   I .

  : UTXO ( ),    , account-based , -, EVM, EVM- ,   (0x, T),   , ,  ERC-20 / TRC-20 / BEP-20,    .




 4.    



      ,    ,  .     .   ,     :      ,    .          ,     :      ,   ,       .          ,       .




4.1.   


   Bitcoin, Ethereum    :            .    ,       .   ,  ,   ,     .        ,      ,     ,     .

 :       .               .    ,  ,    :   ,   ,   .

   ,          . USDT (Tether)     ,      . USDC (Circle)    ,      .    ,       ,           ,   ,     ,     .

   ,   :           ,     USDT.    ,     ,   :       ,      . ,      ,       .

.         USDT,     TRON ( ,    3).    ,        ,     .




4.2.  


   ,     Bitcoin  Ethereum        .

Bitcoin  Ethereum :    ,  ,  ,          - .       .     .  USDT   Tether,  USDC   Circle.   :  ,   ,                - .

     ? -   ,          (blacklist)        .     ,   :       ,  ,  - .            .

 Bitcoin  Ethereum       ,   .     .             :      USDT   ,   .

       ,     . Tether   :         ,      ,        ,    . Circle    ,    ,      ,      .    ,  -    2023  2025 .       7 268     3,3  ;       372   109 .       ,   .     :        TRON,       Ethereum,     .

    ,      .         :         ,               (   18).    2025       :         ,   ,      ( 18).          ,     ,  , ,  ,    .

.   Tether  Circle   .   USDT         ,    .   USDC,  ,    .      :        .




4.3.  


,          .

   - ,         .            .     ,   ,            ,       .     :     .

       ,         .   ,    . ,    ,        .       ,      ,    .  ,   ,             Bitcoin.

    ,     :       ,     .      Bitcoin, Ethereum    ,    ,   ,  .         ,     .

     ,   .     USDT: , ,    ,               .   ,    ,          .    :    ,  ,       .




4.4.   


 ,      ,    .

  :           .       .    ,    USDT,     ,   ,        ,    .

:     .          .          ,   .      ,             ( 14).

:   ,   .    ,   ,   .            ,       .        ,       -.      :   2026  Tether   344     ,     .      :  ,          .

,       :       .              ,          (    17).  ,      :      ,          .  ,         ,    ,     ,       .          ;   ,   ,   .

    .     .    ,     ,        .     USDT          ,    ,      .     ,      .




 


      .  ,     ,    ( 1);       ,       ( 2);           ( 3); , ,         ( 4).  ,      .

     .     ,    :          ,     ,        .          ,         ,       .    .

  : ,   , USDT (Tether), USDC (Circle),  ,   (blacklist),    -,     ,  ,   .




 II.   


    




 5. :   



   ,      ,       .   ,   ,         ,      ,   ,   ,  .    ,      .          ,     : ,    ,   ,   .     ,           .




5.1.   (CEX)


  (- centralized exchange,  CEX)   -,    ,    ,       .    Binance, Coinbase, OKX, Bybit, Kraken                 .

,      CEX,     .      ,       .   ,      2,    ,                .      ,    .

     ,    ,   .          .    Binance     Binance,                .      :     .  ,       ,             .

,      .          .       ,      .       :     (   sweeping)    ,     .      :               ,   .

      .     ,    ,        .

.  ,   -           .          .        ;    ->  ,       .        ( 16).          .

      .     ,    ,    .      ,  .                  ,  ,    .            (,   Proof of Reserves),     ,      .




5.2. KYC  AML  


,      ,     .     KYC (know your customer,   )  AML (anti-money laundering,  ).

KYC           .   :      ,   -           ,  (   ),    (Proof of Address, PoA),      .       : IP-,    ,  ,  ,       - .

         .         .       ,     , , IP   .         : ,   ,       .

.      ,        (     16).  ,      ,   ,   :     ,  KYC-,  ,    IP,     .

AML         .          ,    ,       .       (Travel Rule),         . ,     ,   ,    :       ,   ,        (   18).   ,     ,    ,      .

 KYC,  ,                 , .  :        , ,  ,  .  ,        (preservation request),    ,      16.

    KYC .     ,   ,     .       ,           ,   ,       .     KYC     ,   ,    - .

.   KYC     .     .     :    ,    , ,   ( ,   ,   ,   ).          .




5.3.   (DEX)


 CEX    (decentralized exchange, DEX).   -   .         -,      ,     .   DEX  Uniswap, PancakeSwap, Curve.

 DEX     :       ,     ,   -,   -.     ,  DEX   ,   ,      ,   ,   .

   :  DEX  KYC.      -   ,    .   ,  .   DEX     :      ,  ,  .

      ,  DEX  ,    CEX.  .       ,   DEX      .   DEX               .  :  -    A,  - DEX     B,   B  .      ,   .

   DEX    .         ,        .  ,      ,            KYC. DEX   ,  ;       CEX.

.   DEX     .     ,    .               ,   .




5.4.    


   ,       .      ,   -;   ,    ,   .

      ,      .     ,       .         ;     ,     .     :     ,       .

  ?  ,     .        ,    .       :  ,    , , ;          .        ,    , ,  ,    ,        .            16;     :  =  ,   .

       .  ,        ,  ,   ,     .                       .          :          ,        (       16).

.   :         ,             , ,   .      ,        .         ,    .




 


 ,       :         KYC     .     ,    ;             .

        .          ,    : ,   ,  .     ,   ,         .    ,     ,     ,     ,    .

  :   (CEX), ,  , sweeping,   (off-chain),     , KYC, AML, Travel Rule, preservation request, ,   (DEX),  ,  .




 6.  : , ,  



       .   :      , ,   ,   .   ,    :   ,    . ,  , ,        .         .                ,     ,  ,   . ,     ,     ,     ,    .




6.1. 


 (mixer,  tumbler)  ,         .      .        ,  ,      ,   ,  ,     ,   .          :       ,      .

   .         ,   ;          (  ,   ,     ). ,   -,  ,  -.       Tornado Cash,      :    ,       ,          .

      (anonymity set):  ,    .    ,        .          ,     .     ,  ,    .

  ,   ,    .       -   -.          ,              ,  ,  .      ,  .      .

    ,      ,     . -     :          ,     .       ,    . ,     ,   :   ,      ;   ;  KYC-    .      ,    ,  ,   -     .

      ,        .      ,    :    ,   ,        .    .   Tornado Cash:      2022 ,        2025   ,   ,   -   ,    ;       .         ,   :     ,          ,      .

.      :                . ,       ,      ,  .     ,    ,   .




6.2. - 


 (bridge)         ,   Ethereum  BSC.          ,   ,       :     ,        (      ).     .

    ,      . ,    , ,        ,  ,   ,   ,     .       .

   ,     .        :         .        ,  ,    .          ,    . ,    ,    ,        .

, , .      ,    ,    ,   .     .          .      (    10)     ,    :    ,      ,    .

.      ,   ,      ,    .               .       ,   .




6.3.  


     ,  ,        .     Monero (XMR).    Bitcoin,    , Monero      ( ,  ,  )  ,   .    :   Monero      .    ,   ,   ,       ,    .

   Zcash (ZEC),   :      .          ,      ,    Monero.

  ,        ? ,       .   -   -    ,    KYC   .   Bitcoin ->   Monero ->      ,     : ,     ,  ,     .     ,    .             ,   ,     ,,  ,    ,    .

.           .   :             .   ,    ,    .




6.4.  


    .   :          ,     .         ,     .     :   ,  ,   .       ,   ,      ,  .    .

      .   ,   KYC-    ,    ,  ,  ,        ,       .   ,          ,    ,   .

   ,  ,         .     ,       .   ,     ,         .

      :    .          ,   KYC,    Monero          .       .     :      ,     ,         .   :           ,    .

.       .             ,       .           ,   :   ,       .




 


  ,     ,  ,    ,   .   ,     ,    :  ,    .      ;       .

      .             :     ,        ,   ,    .     ,  ,    .

  :  (  ),   (anonymity set), -, - ,   ,  ,  ,   (Monero, Zcash),  ,  ,  .




 7.  



    ,   .    ,  ,    ,,    ,     ,      .      ,   :       ,  .   ,         ,    ,    ,     . ,   ,   .  .         ,   ,     .     :  ,     .

   ,    :    ,   ,     ,      , ,      ,   .




7.1.   



      .        ,      .    ;  ,    ,  ,   .




Pig butchering ( )


     :       ,   ,  .     ,      ,         .

   . .      ,  ,   ,         .          . .   ,          .     ,  ,     .   :   ,    .   .     ,        ,  , .   ;   ,   ,     .  .       ,  ,   .   :  ,       ,      .                . . ,   ,       , ,  .    . .   ,      :   ,   , ,  .     .  -   ,  ,     , ,  ,      .

            ,   ,        .     ,  .

 ,   pig butchering   :       ;         ;   ;  ,     ,   ;       .

.    pig butchering:    ,          ,     ,      .         .




Romance scam


  pig butchering,       ,     .         ,,     :    ,         ,  ,  ,  .   pig butchering       ;     ,    .




     


 ,     ,     :   ,     10%  ,  AI-,  .            .         ,       .




 


   ,       . ,    , ,   .    :  (      ),  ( ),    ( ,     ),   .      :    ,     ,   .




7.2.  



       ,    , ,  .    ,   .







,   . .   ,      , ,  .       ,  ,     (        ),     . , ,     ,   ,       seed-,       . :      .

 :   (URL)   -   ;      ,   ;   seed- (   2       );   ,    .




Deepfake  


    . .              ,  ,         .    , , .       :       ,    . ,   .

 :      X   2X (   );   ,   ;      ;   ( 5 ).




 airdrop  -


,   ,    3. .             (airdrop).   ,    .                   (approve)      ,     ,     seed-.   - (honeypot),    :  ,    .

 :    ,    ;     ;          .

.   ,    ,       .   , , . .      .




 


   ,    . .             (       ),  ,   .   :   seed-    ;   ; ,   ,           ,    .       .

 :       ;     ;        ( !);     ,    .




7.3.   



       .               , ,       .       ,  ,    : , ,  P2P-.




Address poisoning ( )


    ,       . .       -,             (        ,,     ).        (dust)          .  :          ,      ,   .   .         -     .

 :        ;      ,    ;    ,    .

 :       ;      ;      ,  ,      .




  (decimal scam)


 ,         . .      , 3 500 USDT.   ,      4.500 USDT,        ,     :      (  , 4.500  4,500).   ,    ,     .   .              ,    ,    $4.50,   $4 500,,     1 000  .

  :        ,    USDT (  USDT,        );    ,     ,      .

 :     ;    ,  ;   -      ;        -.

:       -,         ;   ,    ;         .




   P2P-





  .


   .

   ,     (https://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=74294592)  .

      Visa, MasterCard, Maestro,    ,   ,     ,  PayPal, WebMoney, ., QIWI ,       .


