Путь криптовалютного трейдера

Мы публикуем открытую статистику торговли в сервисе TRADER MAKE MONEY

По вопросам подключения через копитрейдинг к нашему торговому депозиту можно обращаться в телеграмм-канал @CryptoDAT_Info

На канале Crypto D.A.T. RUS Арсений Цыро всегда транслирует аналитику трейдеров нашей компании.

© Денис Цыро, Арсений Цыро, текст, 2024

© Денис Цыро, иллюстрации обложки, 2024

© Оформление. ООО «Издательство «Эксмо», 2024

Благодарности

Благодарю Анну Сафонову, мою любимую и надежную спутницу жизни, за неоценимую помощь в работе над этой книгой. За ее терпение, добрую критику и веру в наши проекты, успех которых во многом ее заслуга.

Благодарю Арсения, моего сына и надежного коллегу, за его доверие, открытость и спокойствие во время любых штормов на рынке. И за его успехи, которыми я как отец горжусь не меньше, чем своими.

Я уверен, что его путь криптовалютного трейдера только начинается, а наработанные за эти годы навыки и личные качества обеспечат ему успех на всех этапах роста.

От автора

Одна из примет нашего времени – доступность образования. Современных школьников обучают навыкам, которые их родители могли получить только после вуза. Мы можем учиться в любом возрасте и не выходя из дома изучать сразу несколько дисциплин в разных учебных заведениях – технологии для этого достаточно развиты. Сократились и сроки обучения, а специализация стала более узкой. Поэтому нужные знания можно получить за год-два, выбирая лучших преподавателей в конкретной области. А это означает, что через несколько месяцев обучения эти знания уже можно монетизировать – зарабатывать новой профессией и нарабатывать в ней практический опыт.

Но есть одна проблема – мы сами меняемся не так быстро, как технологии вокруг нас. Школьник вполне может получить несколько профессий и зарабатывать на жизнь еще до поступления в вуз, но несмотря на огромное желание успеха, он все же остается подростком с неокрепшей психикой и небольшим жизненным опытом. Поэтому ему необходима помощь взрослых (прежде всего, родителей) при выборе будущей профессии и во время обучения.

Я стремлюсь к тому, чтобы мой сын Арсений вырос самодостаточным и независимым человеком с универсальными жизненными навыками. Чтобы он не зависел от работодателя, государственной политики и даже от страны. Чтобы у него была профессия, которая кормит из любой точки мира, где есть интернет и компьютер. Поэтому мы вместе выбрали криптотрейдинг – навык, который легко монетизировать.

Но дело не только в деньгах. Само изучение трейдинга предполагает получение знаний из самых разных областей – аналитики, программирования, статистики. Во время обучения много внимания уделяется развитию психологических качеств – выдержки и скорости принятия решений, трудовой гигиены и самоконтроля.

Сегодня я могу подвести промежуточные итоги нашего выбора. Арсению 17 лет, он еще школьник, но уже стал финансово независимым, то есть обеспечивает себя за счет трейдинга. Еще три года назад я назвал бы его новичком на рынке криптовалют. Два года назад он был вполне успешным трейдером, но продолжал учиться. Год назад он освоил скальпинг – наиболее жесткую и доходную специализацию в трейдинге.

Тогда же он начал вести собственные обучающие программы и стримы с торгов на английском языке. Сейчас Арсений управляет средствами клиентов через биржевые инструменты CopyTrading, практикует скальпинг и другие торговые стратегии, работает дистанционно и очно в дилинговом центре, обучает новичков и непрерывно развивает свой профессионализм. Напомню – ему всего 17 лет, и он продолжает учиться в школе.

Когда я решил написать эту книгу, то поставил себе две задачи. Во-первых, как отец и ментор с большим опытом, я хочу помочь всем, кто выбирает профессию для себя или своих детей. Шаг за шагом мы с Арсением прошли большой путь и теперь вместе расскажем, как научиться криптотрейдингу, каких опасностей стоит избегать и как сохранить здоровую психику на таком бурном рынке.

Во-вторых, я хочу рассказать о скальпинге – самой интересной торговой стратегии, которая позволяет зарабатывать даже на относительно стабильном рынке. Чтобы по-настоящему понять всю красоту скальпинга, нужно разобраться не только в том, как работает криптовалютный рынок, но и как воспитать в себе необходимые трейдеру волевые качества.

1. Понимание трейдинга

Ошибиться плохо, но еще хуже упорствовать в ошибке, и уж лучше расставаться со своим мнением, чем с деньгами.

Известна шахматная легенда о том, как два авантюриста поставили великого Алёхина в сложное положение. Они уговорили чемпиона мира одновременно сыграть две партии – за черных и за белых. Ничья или проигрыш на любой из досок стоили бы ему крупной суммы. Когда игра началась, Алёхин понял, что играет против самого себя – его ходы белыми повторял соперник на второй доске, а ответные ходы черными повторялись на первой.

Ситуация казалась безвыходной. Тогда чемпион мира сознательно совершил грубую шахматную ошибку, которая должна была привести к неминуемому проигрышу. Его соперники посовещались и решили не повторять очевидно плохой ход, чтобы выиграть обе партии. В итоге Алёхин, разумеется, обыграл обоих.

Великий шахматист с честью вышел из трудной ситуации, но давайте посмотрим на нее с точки зрения его незадачливых противников. Все, что им нужно было сделать, – следовать отличному плану. Если бы они, как и задумывали изначально, повторяли все ходы Алёхина, включая самые грубые ошибки, то ушли бы с деньгами. Но им не хватило важной составляющей успеха – дисциплины.

Хотя шахматы – сложная игра, но рынок криптовалют неизмеримо сложнее: на нем действуют десятки торговых стратегий, сотни сочетаний факторов, многие тысячи участников. И я видел немало начинающих трейдеров, которые имели отличную торговую стратегию, идеальную ситуацию на рынке и четкие инструкции для работы, но теряли свои депозиты, потому что не могли следовать плану. А рынок умнее любого гения-одиночки, даже такого как Алёхин, и он не прощает ошибок.

Арсения сложность рынка криптовалют нисколько не пугала. В 12 лет он горел всем, что было связано с аналитикой, графиками, программированием. Уже с четырех-пяти лет Арсений заказывал в подарок сложные конструкторы «Лего-техник» (LEGO Technic), с девяти увлекся программированием, а чуть позже – 3D-моделированием. Думаю, именно эти увлечения выработали у него навыки разбираться с устройством сложных систем, строить модели, а затем претворять их в жизнь, не бросая задачу на полпути, а доводя дело до конца.

Можно сказать, в трейдинге я нашел то, что искал. Все, что связано с ИТ, для меня и хобби, и часть обязательных модулей в гимназии. На уроках мы изучаем 3D-моделирование и программирование, даже английский язык помогает понять термины ИТ. А у криптотрейдинга и программирования есть очевидные междисциплинарные взаимосвязи. Например, чтобы в торговой программе TradingView написать свой индикатор для работы, нужно задействовать встроенный язык. То есть ты занимаешься трейдингом, зарабатываешь, но при этом еще и программируешь.

Для меня, как отца и преподавателя, всегда было очевидно, что обучение всегда идет гораздо лучше под руководством опытных преподавателей. Поэтому у Арсения были репетиторы, когда он увлекся программированием, и чуть позже учителя трейдинга, о которых речь пойдет ниже. Самостоятельное обучение никогда не дало бы такого результата. Но, прежде чем обращаться к преподавателям, нам обоим пришлось разобраться в том, как работает криптовалютный рынок, какие способы заработка и профессии там есть, чему стоит учиться и что из этого подходит двенадцатилетнему подростку.

Непосвященному рынок криптовалют кажется одной большой кухней, где все делают все и как-то зарабатывают. Но даже при первом приближении оказывается, что на нем есть разделение и специализация. Например, бурный рост рынка криптовалют во многом начался из-за «ходлеров», инвестирующих на долгий срок. Ходлеры закупают и держат перспективные монеты месяцами и годами в расчете на увеличение их стоимости в будущем. Задача довольно простая, если можешь позволить себе заморозить определенную сумму на несколько лет и обладаешь недюжинной выдержкой. За 2017–2023 годы биткоин успевал подняться в цене до 20 000 долларов, упасть до 4000, снова вырасти до 69 000 и снова просесть. Но в любом случае это не подходящий способ заработка для молодого человека – слишком медленный темп торговли.

С развитием рынка криптовалют появлялось все больше бирж, на которых можно купить или продать определенные монеты или заработать на изменении их курсов. Криптобиржи обычно работают независимо друг от друга, поэтому время от времени возникают ситуации арбитража, когда котировки одной и той же пары валют на разных торговых площадках существенно отличаются. А потому можно купить монету на одной бирже и одновременно продать ее на другой, получив прибыль без курсового риска.

Также можно перепродавать заведенные на биржу средства, что называется «p2p-арбитражем». К сожалению, на практике все сложнее, чем в теории, и можно легко потерять деньги на технических этапах.

Когда я вернулся из армии, мой товарищ рассказал мне про крипту и предложил заняться арбитражем. Я еще не особо разбирался, что это за работа, но согласился. Если говорить коротко, это покупка, скажем, доллара за криптовалюту дешевле на одной площадке и продажа на другой дороже. Разница и составляет доход. Но технически это не трейдинг, а рутина: переводы, оформление платежей, вывод и заведение средств на биржи, размораживание заблокированных средств, розыск ошибочных платежей. Такая работа выматывает, хотя и дает отличное понимание того, как работают биржи и платежные системы. Закончил я с арбитражем, когда потерял почти весь заработок из-за мошенников. Теперь я понимаю, что это неизбежно в таком бизнесе, а тогда было очень тяжело и морально, и финансово.

Еще один вариант относительно несложного заработка на криптовалютном рынке – «амбассадорство». Говоря простым языком, это попытка воспользоваться рекламными предложениями новых проектов. Когда очередная монета выходит на рынок, ее организаторы стремятся максимально увеличить количество пользователей, для чего буквально раздают бесплатно новые монеты всем желающим на определенных условиях. Кто-то отслеживает анонсы новых проектов, собирает монетки и позже пытается их продать. Такой бизнес чем-то похож на собирание пробников в парфюмерных магазинах – бесплатно, но много суеты и мало пользы.

В 2018–2019 годах мы с другом сделали небольшую «ферму» на сто аккаунтов, пытаясь заработать на новых проектах. Когда появляется новый криптовалютный проект, организаторы набирают «амбассадоров», фактически раздавая свои монеты для рекламы. Мы как раз собирались стать такими амбассадорами. Но дохода было мало, а с другом у нас оказались совсем разные взгляды на эту работу: я относился посерьезнее, а он – как к хобби. Мы с ним разошлись, но интерес к крипте у меня остался. При этом к трейдерам у меня было предвзятое отношение. Как они зарабатывают? Смотрят на свои графики, что-то делают, а что именно? Кроме того, на рынке рекламируется много «инфоцыган», которые просто делают вид, что зарабатывают, продавая свой продукт, в котором сами не разбираются. Как понять, где честный заработок? И вот я увидел вакансию «трейдер», то есть меня обучат и возьмут на работу. Почему бы не попробовать?

Мы решили, что наиболее подходящая для Арсения специализация – биржевая торговля криптовалютами. Она очень похожа на работу традиционных бирж (валютных, фондовых или товарных) – это сочетание психологии, аналитики и компьютерных технологий. Думаю, успех и быстрый рост криптовалютных площадок объясняется именно этим. Действительно, чем принципиально различаются торги фьючерсами на нефть и биткоинами? В обоих случаях реальных поставок не будет, цена определяется балансом спроса и предложения, а графики, рабочие места и прибыль – те же самые. Важно и то, что навыки, необходимые для успешного трейдинга на рынке криптовалют, те же самые, что и на фондовой бирже или Форексе.

Другими словами, став ходлером, вы можете разбогатеть, но новой профессии не получите. А став трейдером, вы обу- чаетесь одной из самых интересных и высокооплачиваемых профессий в мире – ничто не мешает вам со временем перейти на торговлю ценными бумагами или традиционными фьючерсами.

Интересно, что есть и обратное движение: многие успешные криптотрейдеры пришли на этот рынок из традиционных сегментов. Они начинали карьеру на Форексе или фондовых площадках, постепенно накапливали знания успешной торговли, понимали, как работают биржи и как зарабатывать на глобальных событиях. А потом свои навыки перенесли в очень похожую сферу – на рынок криптовалют.

Многие участники рынка вышли из научной и инженерной среды и склонны применять методы точных наук. Например, они пытаются отфильтровывать рыночный шум, с тем чтобы получить чистый сигнал о начале нового тренда. Такие подходы могут быть полезны, но из них нельзя построить автоматическую систему биржевой игры, поскольку рынок не подчиняется законам физики. Цены отражают психологию толпы, которая подчиняется совсем другим, гораздо менее точным законам.

Немаловажный плюс трейдинга – его демократичность. Чтобы начать торговать, не нужно вкладывать большие деньги, сдавать экзамены или получать одобрение какого-то регулятора. Как и в шахматах, достаточно знать и соблюдать правила, а как ты оказался за игровой доской, никого не интересует.

Я пришел в сферу трейдинга, наверное, как и многие, через рекламу. Увидел предложение купить робота, который тебе зарабатывает деньги на Форексе. Мой друг купил алгоритм, который вроде как зарабатывал, и уговорил меня закинуть денег на депозит. То есть пока мы занимаемся другим бизнесом, алгоритм будет нам зарабатывать. И мы все благополучно проиграли. Но когда я наблюдал за тем, как робот в течение трех месяцев сливает мой депозит, мне стало интересно, в чем причина, что нужно в нем перенастроить и сделать по-другому. И я начал вникать в эту сферу, изучать рынок, читать книги. А затем стал торговать сам.

Примерно с 12 лет Арсений стал интересоваться работой бирж. Он заходил на сайты, смотрел на графики движения котировок, разбирался с тем, как все устроено. К 13 годам у него уже были свои аккаунты на трех биржах: Binance[1], Bitfinex[2] и Bybit[3]. Это и был старт трейдерской карьеры Арсения.

Чтобы по-настоящему полюбить свою профессию, мало высокой зарплаты. Человеку, особенно молодому, важно заниматься тем, что ему нравится. У Арсения любимыми предметами были математика, физика и программирование. Замечу, что на его школьных отметках трейдинг отразился только положительно. И это не удивительно, поскольку он постоянно применял школьные знания на практике – в биржевой торговле.

В любом деле, которое начинаешь, главное – мотивация. Она должна быть обязательно. Школьников заняться трейдингом обычно мотивируют три причины. Во-первых, у тебя есть любимый предмет, математика, и ты, например, любишь матанализ. Во-вторых, в таком возрасте обычно нет альтернативных источников дохода, а этот вполне может им стать, если не лениться. А в-третьих, ты получаешь новую профессию, в которой можешь потом найти себя.

Возможно, именно стремление к чему-то похожему на программирование, определило выбор первого учителя – Д.[4] На практике подход Д. к торговле криптовалютами означал применение разработанных им алгоритмов, основу которых он не раскрывал. Обучение предполагало работу на Bitfinex, то есть попутно мы отработали все этапы регистрации и проведения сделок на биржевой площадке.

Конечно, опытному трейдеру многие технические вопросы кажутся настолько очевидными, что он даже не станет о них рассказывать. Но каждый когда-то был новичком и проходил долгий путь до первой сделки, на котором есть свои опасности и трудности. Нужно выбрать торговую площадку, при этом не попавшись на уловки мошенников, которые буквально охотятся на начинающих трейдеров и регулярно создают клоны крупнейших бирж. Затем нужно пройти этапы регистрации и идентификации, открыть торговые аккаунты, пополнить биржевой счет и наконец-то получить возможность совершить первую сделку.

В этой книге я по понятным причинам буду использовать профессиональные термины, но постараюсь расшифровать каждый из них. Понятно, что опытный читатель все это знает, но начинающему трейдеру или тому, кто еще только присматривается к криптовалютам, будет полезна базовая информация. Д. помог Арсению сделать самые первые шаги в трейдинге, и он же дал ему начальные знания биржевой терминологии:

1. Позиция – открытая сделка в любую сторону. Может быть «длинной» или «короткой». Например, купить биткоин за цифровой аналог долларов (USDt) – это «открыть длинную позицию по BTC». Если курс BTC к доллару растет, то вы получаете прибыль, если падает – убыток.

2. «Открыть короткую позицию по BTC» означает продать биткоины, которых у вас пока нет, в расчете на падение их курса. Это одна из особенностей биржи: вы можете продавать даже то, чего у вас пока нет, если ваш депозит покрывает возможный убыток.

3. Закрыть позицию – совершить обратную сделку и привести открытую ранее позицию к нулю. Закрыть длинную позицию означает продать купленные ранее BTC, а закрыть короткую – купить ранее проданные. Именно на этом этапе «фиксируется результат» – прибыль или убыток.

5. Свеча или японская свеча – один из методов отображения динамики цены торгуемого актива за определенный период. Если обычный линейный график показывает только цену, например, BTC каждую минуту, то свечной график дает представление о причинах изменения. (Рис. 1, Рис. 2).

«Тело» свечи, то есть сам прямоугольник, ограничено ценами открытия и закрытия. Получается, что чем длиннее свеча, тем активнее менялся курс в этот период. «Растущая свеча», когда цена закрытия выше цены открытия, обычно зеленого или синего цвета. «Падающая свеча» обычно красная.

Если цена за период почти не менялась, то свеча очень короткая и называется «дожи». «Верхняя тень» и «нижняя тень» свечи изображаются как их «фитили» сверху и снизу, показывая максимальный и минимальный курс за период. Чем длиннее фитиль, тем активнее менялся курс.

5. Ликвидность – способность актива быстро продаться по цене, близкой к текущей рыночной. Считается, что чем выше капитализация актива, то есть чем больше средств в него вложено на площадке, тем выше его ликвидность.

С тем, что такое ограниченная ликвидность, мы познакомились довольно скоро. Bitfinex – не очень крупная биржа, поэтому торги по многим монетам шли довольно вяло. Получалось, что вы можете прекрасно предсказать движение курса, и рассчитав свою будущую прибыль, броситесь покупать интересную монету. Но продавать ее в нужном количестве вам никто не хочет, просто нет такого предложения. И вы наблюдаете на графике красивую длинную свечу.

Можно сказать, что я там видел свои именные свечи – закрывал позицию, и сразу появлялась длинная красная свеча. Пять – десять тысяч долларов одним лотом опускали или поднимали курс монеты, потому что ликвидности на бирже было очень мало. Так я узнал важное правило: если у биржи слишком маленький оборот в какой-то монете, то новичок теряет деньги еще на входе, когда хочет сразу на крупную сумму купить монеты по рыночному курсу. Так не получится.

Казалось бы, очевидно, что если хочешь встать в позицию, то надо просто написать, например, «10 000» и нажать кнопку «купить». Но вместо нужной позиции, получишь «свечку имени себя» – курс резко подскочит и ты заплатишь гораздо больше, чем рассчитывал. Опытные трейдеры называют это «сбором ликвидности» или проскальзыванием – новички просто отдают деньги рынку. Причем если ты захочешь так же одним лотом закрыть позицию и продать всё, то нарисуешь такую же свечку в обратную сторону. Опытные трейдеры входят в рынок и выходят из него гораздо осторожнее.

Замечу, что опыт именных свечей пригодился Арсению через несколько лет, когда он стал опытным трейдером и начал работать с крупными депозитами. Хотя у биржи Binance был достаточный оборот и хорошая ликвидность, заходить в позицию одной заявкой такого размера означало бы терять деньги сразу же. Поэтому, как и в самом начале своей карьеры, Арсений набирал и закрывал позицию постепенно, чтобы не слишком взбудоражить других участников.

Рис. 1. [1]

Рис. 2. Цвет свечи показывает, растет курс или опускается, а ее высота – насколько быстро он меняется. Очень длинные свечи говорят о драматических событиях на рынке. [1]

Во время обучения Д. дал и самые начальные знания технического анализа. Например, понятия «уровня поддержки» и «уровня сопротивления» – ценовых уровней, которые вызывают интерес у участников. В этом случае речь идет не только об аналитике, но и о психологии рынка: участники торгов по различным причинам решают, что курс монеты «точно не вырастет выше» или «точно не упадет ниже» определенной цены. А такое коллективное мнение запускает механизм «самосбывающегося пророчества»: когда все уверены, что монета должна стоить столько-то, столько она и будет стоить.

Краеугольным камнем философии технического анализа является положение о том, что график цен содержит все данные, необходимые аналитику для прогнозирования движения рынка. При этом подразумевается, что рыночная цена учитывает (или отражает) всю информацию, которая в конечном счете может заставить ее измениться.

Но все же самым ценным в курсе Д. был опыт негативный. За семь-восемь месяцев нам стало окончательно ясно, почему не стоит торговать на мелких биржах и почему бесполезны торговые алгоритмы, – они не работают. В результате мы выбрали для работы Binance. (Рис. 3.)

Рис. 3. Рабочее место трейдера Binance. [1]

2. Психология трейдера

Если у вас есть навыки, подкрепленные искренней уверенностью в том, что вы можете быть прибыльным трейдером, то для успеха необходима еще одна черта: стойкость. Никогда не сдавайтесь!

Венгерский психолог Ласло Полгар (Laszlo Polgar) на практике показал, как воспитать гениального ребенка, если подойти к вопросу системно. Причем сделал это максимально убедительно: вырастил трех дочерей – шахматных гроссмейстеров. Старшая дочь, Сьюзен Полгар, играла против взрослых соперников с четырех лет, выиграла титул чемпионки мира и звание гроссмейстера среди мужчин. Средняя, София Полгар, в 14 лет блестяще выиграла престижный мужской турнир в Риме, где разгромила соперников-гроссмейстеров. Только одну партию она закончила вничью, в остальных победила. София стала гроссмейстером среди женщин и международным мастером среди мужчин.

Младшая, Юдит Полгар, получила звание мужского гроссмейстера в рекордные 15 лет и на равных участвовала в самых рейтинговых шахматных соревнованиях, включая чемпионаты мира. Целых 25 лет она удерживала самый высокий рейтинг среди шахматисток и не стала чемпионкой мира лишь потому, что с самого начала играла в мужских турнирах.

При этом шахматная карьера детей стала результатом выбора одного из нескольких вариантов. Родители сестер, Ласло и его жена Клара, рассматривали идеи вырастить полиглотов или выдающихся математиков. Но в итоге остановились на шахматах, в том числе из-за возможности более объективно оценивать результаты эксперимента.