КриптодетективЪ – Цепная Безопасность

Александр Подобных

Цепная безопасность

КриптодетективЪ

Предисловие

Сергея Добрышкина

Санкт-Петербург, 2024

аннотация

Книга безусловно станет бестселлером в области блокчейн-криминалистики. Данное понятие я ввёл в России в публикациях за 2022-2023 годы. Касается таких сфер, как судебная компьютерно-техническая экспертиза, транзакционная аналитики и цифровая форензика.

Она может быть интересна сотрудникам следственных и таможенных органов, работникам прокуратур и судов, сотрудникам академий силовых структур, сотрудникам налоговых органов и служб судебных приставов, а также государственным и негосударственным судебным экспертам.

Не академический формат изложения книги, обуславливает ориентиры на более широкую аудиторию. Книга выступает неким мостом между стремительно развивающимися современными технологиями и научными знаниями, и понятным большинству читателей изложением с доступными примерами. Она ориентирована в первую очередь на практическую плоскость.

Предисловие к книге подготовлено при участии опытного аналитика и сооснователя Аналитического центра «Opus Magnum». Где приводятся основные доводы о сущности криптовалют, целей их создания и глобальном характере их использования.

Высказывается предположение о том, что биткойн создан специально для нивелирования государственного долга США, при дальнейшем росте капитализации криптовалют и утверждении биткойна в качестве резервного актива на государственном уровне.

Отмечается, что вероятно идут процессы связанные с забвением госдолга США, такие как уход от доллара США в международных расчётах, продвижение ЦВЦБ банками и т.д.

В книге описан опыт основанный на посещении отраслевых конференций и работы с сообществом (в т.ч. экспертами), исследована суть и сущность криптовалют, как с юридической, так и с практической точек зрения. Имеются разделы касающиеся анонимного и псевдонимного характера криптовалют.

Также, есть разделы посвященные ЦВЦБ, их сущности и в частности цифровой валюте БРИКС. Рассмотрен ряд примеров мошеннических проектов, мимикрирующих под легальные проекты единой цифровой валюты. Такие проекты уже привлекают пользователей, инвестиции и продают токены.

Подробно описана сущность блокчейн-криминалистики, особенно в части использования специализированных открытых аналитических инструментов и инструментов корпоративного класса, на конкретных примерах расследований и исследований. Рассмотрены и перспективы использования ИИ при анализе адресов и транзакций.

Я коснулся судебной практики в криптосфере (в России и других юрисдикциях), подходов к противодействию мошенничеству, а также анализа соответствующих преступлений. Которые связаны с хищениями, мошенничествами, а также финансированием экстремизма и терроризма.

Приведены авторские методики и алгоритмы такие, как, Методика изъятия и хранения конфискованной криптовалюты в российских онлайн сервисах с подробным алгоритмом, а также Методика исследования адресов и транзакций с перспективным и ретроспективным типами анализа.

Обусловлена необходимость усиления валютного и таможенного контроля, даны рекомендации по объёмам средств и возможных процедурах досмотра. Приведён алгоритм досмотра личных устройств граждан.

Кроме того, имеются разделы связанные с анализом законодательства и сущностью криптокомплаенса, анализом налогового законодательства и ответственностью, порядком реализации санкций и их атрибутике. Затронута проблема увеличения объёма санкционных средств в аналитических системах.

Всю книгу пронизывают исторические и документальные вставки. Например, об устойчивости инфраструктуры биткойна, формированию рынка трансграничных стейблкоинов, снижении стоимости транзакций при расчётах криптовалютами, о «Золотом стандарте» и госдолге США, сверхконтролируемости цифровых валют и сохранении суверенитета. И другие важные размышления и факты о сложившейся финансовой системе.

Приложение с подробным описанием использованных акронимов и терминологией могут быть использованы, как для более глубокого изучения того или иного направления, так и для возможности осуществления прямых ссылок на книгу при проведении исследований и экспертиз.

Одной из целей книги является повышение осведомленности граждан, финансовой грамотности, связанной с оборотом криптовалют. Также, она может послужить стимулом к унификации подходов и методов, при гармоничном развитии законодательства (в сфере оборота криптовалют) стран БРИКС1.

С радостью отмечу, что тезисы и выступления Президента Международного комитета цифровой экономики БРИКС Наталины Литвиновой, её концепции, (связанные с информационной и экономической безопасностью государства, со сферой суверенных экономик и международных платежей) нашли отклик и вдохновение, и послужили основой для многих разделов книги.

предисловие | 0xB

С технологией криптовалют и биткойна познакомился году в 2013-2014. Тогда, массово развивалось комьюнити и различные группы по интересам: майнинг, трейдинг, маркетплейсы, гемблинг и пр. Обсуждались и закладывались фундаментальные подходы к их регулированию.

Всем была интересна доступная и дешёвая технология по передаче ценностей. И при том, она позиционировалась, как анонимная технология. Что привлекало ещё больше пользователей. В т.ч. и разного рода злоумышленников и преступников (мошенников, наркоторговцев, террористов, экстремистов и иных). Криптовалюта заняла значимое место в финансировании «угодных» правительств, оппозиции и ЧВК. Инструменты для выявления таких недобросовестных практик находились на этапе становления.

В тех странах, где должна запускаться первая криптовалюта, сначала появлялись негативные новости и информация об абсолютной анонимности транзакций. Что привлекало повышенное внимание к биткойну. Затем, где-то регуляторы применяли к блокчейн-технологии подход аналогичный имеющимся рынкам, в других местах разрабатывали или выстраивали план по совершенствованию законодательства. Были юрисдикции которые и вовсе запретили криптовалюты, ссылаясь на высокие риски.

Примечательно, что только сегодня начинают вырисовываться истинные бенефициары данной технологии. Они якобы более 10 лет согласовывали с SEC запуск биткойн-ETF. Регулятор разрешил фондам включая Blackrock, Fidelity Investments, Grayscale Investments, Bitwise, Tidal Commodities Trust (Hashdex), Valkyrie, BZX, Invesco, VanEck, WisdomTree и Franklin Templeton начать торговлю на основных американских биржах.

Раньше всё было завуалировано через подконтрольные, но якобы децентрализованные Bitcoin Foundation в различных регионах и странах. После чего появились чуть более прозрачные децентрализованные организации (DAO), которые развивали альткоины и различные форки ведущих криптовалют.

Весьма своевременно задастся вопросами с какими намерениями и высокотехнологическими помыслами появлялись в той или иной юрисдикции данные технологии? Да и с каким уровнем децентрализации и анонимности.., и не последний ли будет «памп и дамп» биткойна, конечно после халвинга в 2024?..

Или почему у минимальной единицы биткойна именуемой «сатоши» восемь знаков после запятой, что вполне соотносится с триллионным госдолгом США, а в случае достижения им курса в один доллар будет стремится к перекрытию этого долга. А всего может быть выпущено 21 млн монет. Биткойн даже окрестили «цифровым золотом»…

Из анализа годовых цен и трендов по основным криптовалютам, были обнаружены некие закономерности. Так, с регулярной периодичность, сначала биткойн волнообразно выкачивал объёмы средств с рынков Китая и Азиатского региона, что видно и доступно на графиках за соответствующие периоды (днём росли курс и объёмы, ночью на спад – когда в Штатах день), затем в помощь ему пришли эфириум, а также различные альткоины и форки ведущих криптовалют.

Если в первом случае всё выводилось в USDT или отправлялось в стейкинг, то из Европы объёмы средств шли в основном через Ripple. Немногим позже появился USDC, а сейчас кипит работа над ЦВЦБ в разных странах (в 103 юрисдикциях). Страны БРИКС разрабатывают свою цифровую валюту, обеспеченную валютами стран участниц…

Роль ЦВЦБ в глобалистских экономических процессах высока и будет неимоверно возрастать. И это не только тотальный контроль, точечные отраслевые санкции или на уровне корпораций. Ряд экспертов говорят уже о криптофашистских виртуальных валютах и «цифровом концлагере»…

Криптовалюты были лишь прототипом для перехода к глобальным ЦВЦБ, на котором отрабатывалась снижение стоимости транзакций при повышении скорости их обработки. Пандемия и гибридная война стали катализаторами перехода экономик в цифровую сферу. Произошла тотальная цифровизация всех процессов, усиление степени их контроля, контроля общества через QR-коды.

Сегодня меняется парадигма резервной валюты, уже около половины сделок в мире осуществляются в китайских юанях, который один из первых запустил свою цифровую валюту. Каждая страна отстаивает расчёты в своих национальных валютах, и ведётся обсуждения о возвращении золотого стандарта. Активно обсуждается введение единой цифровой валюты странами БРИКС.

Уже обсуждается сохранение всех биткойнов, находящихся на балансе правительства США, в качестве стратегического резерва страны. Вскоре, все эти предложения будут обсуждаться в конгрессе.

Разумно задастся вопросом не спланированные ли это процессы по уходу от доллара в экономиках, а вместе с тем завуалированно и полностью от гигантского триллионного государственного долга США?!.

Основываясь на фактах изложенных здесь и в книге, можно сделать предположение, что идут глобальные процессы не только по вытеснению доллара, как ведущей мировой резервной валюты, но и забвению госдолга США2…

сооснователь Аналитического центра «Opus Magnum»

Сергей Добрышкин

генезис | Веда 000000

Юбилейные 10 лет в сфере информационной безопасности и кибербезопасности решил подытожить написанием книги. Она представляет из себя некую криптолетопись за почти десятилетие. Из них я более 6 лет занимаюсь расследованиями в сфере оборота криптовалют и исследованиями в сфере блокчейнов, виртуальных валют и цифровых финансовых активов.

Заметил за собой такое свойство, что когда ищу какую-либо информацию, то она мне в ближайшее время самопроизвольно и попадается. Похоже, это и обусловило дальнейшее увлечение исследованиями и аналитикой.

Ещё в в 2011 году познакомился с биткойном, криптовалютными кошельками и майнерами. Старался подписаться и отслеживать все новости связанные с биткойном и криптовалютами. Изучать функционал появляющихся сервисов.

Уже в 2013 мной были высказаны предположения о том к чему приведет бурное развитие ASIC и других технологий майнеров, как поведут себя налоговые и банковские системы, возможно и правительства. А также догадки относительно авторов и бенефициаров проекта первой криптовалюты3…

С криптовалютами более глубоко удалось познакомиться в Москве на первой Bitcoin Conference Russia в апреле 2014. В рамках которой были освещены основные аспекты существования, технические вопросы и будущее биткойна, как части мировой валютной системы4.

Альтернативная валюта становилась всё более распространенной в мире платежей, а по количеству транзакций постоянно устанавливаются новые рекорды (к завершению 2013 года стоимость Bitcoin достигла рекорда и превысила отметку в $1200 за 1 электронную единицу, BTC).

Bitcoin тогда позиционировали, как самую известную децентрализованную криптовалюту, обеспечивающую анонимность при проведении транзакций, набирающую всё большую популярность. Многие интернет-сервисы начали принимать интернет-монеты к оплате.

Стали появляться банкоматы, меняющие фиатную валюту на биткойны. В марте 2015 года в России планировалось открытие 1-го банка, проводящего операции в цифровой валюте (РФ являлась одной из наиболее заинтересованных стран в использовании платежной системы Bitcoin).

В тоже время, Bitcoin представляли, как рассредоточенную пиринговую систему платежей, полностью регулируемая пользователями. Тогда как остальные системы платежей требуют наличия посредников, транзакции Bitcoin защищены через передаваемые компьютерные сети, позволяющие проводить беспроблемные денежные транзакции.

Поступление валюты Bitcoin регулируется программным обеспечением и не может управляться правительством, банком, организацией или индивидуумом. На тот момент было создано 11 миллионов биткойнов, при 21 максимально возможном.

Как правило, на такие конференции приглашались к участию: разработчики, предприниматели, специалисты финансовой области, инвесторы, фонды прямых инвестиций, венчурные капиталы, банки и финансовые структуры, представители малого и среднего бизнеса, кредитные компании, финансовые консультанты, представители платежных систем, юристы, поставщики Security Solution, стартапы и все, кто заинтересован в Bitcoin и других виртуальных валютах.

На конференциях вспоминали о зарождении банковской системы, как складского бизнеса (банкноты – складские квитанции). Со временем банкиры захотели урвать побольше прибыли, придумывая мошеннические схемы (выдавая некие кредиты).

К настоящему времени, банки стали мошенническими организациями с частным резервированием (в случае краха банка, Центробанк отвечает за долги). Банки реализуют основное назначение денег – раздачу через различные банки, в основном в качестве кредитов (зарабатывая не столько на транзакциях и процентах, сколько на инфляции).

Таким образом складывается ситуация, когда деньги всё более обесцениваются, а банки зарабатывают, имея первичный доступ к биржевой информации (спекуляция), а также вешая это бремя и кредитное наследие на обычных людей (мошенничество). Такие обстоятельства еще более усугубляют положение обыкновенного народа, и пополняет кошельки капиталоимущих. По итогу, прибыль банкам, инфляция народу…

По данным Федеральной резервной службы (ФРС) США стоимость доллара снизилась на 90% (с момента создания валюты). Ранее, до биткойна, существовало несколько альтернативных платежных систем: Liberty Dollars, Gold Money, E-money, Amazon coin. В последствии правительство США закрыло их. В России успешно работали электронные платежные системы (предоплаченные), такие как Яндекс.Деньги, Pay Pal, QIWI и др.

У предыдущих проектов альтернативных платёжных систем не хватило анонимности для успешного функционирования. В настоящее время существует более 250 altcoin’ов, клонов биткойна. Проблема их использования заключается в том, что если есть единственный владелец – система уязвима перед государством (придут и закроют). Несмотря на то, какой altcoin выстрелит, биткоин всё равно будет хабом для проектов.

Уже тогда, у криптовалют существовали угрозы: угрозы государства, процент на майнинг, угроза анонимности. Необходимо активно заниматься майнингом криптовалют, для поддержания децентрализации системы.

Первая легализация биткойнов уже осуществлена Эстонией, что должно поспособствовать формированию лояльного отношения к криптовалюте у мировой общественности и уменьшению количества возникающих проблем. Нидерланды, так же рассматривают вопрос легализации биткоинов, поскольку там важна анонимность .

Только представьте себе, получение наследства без нотариуса или за сущие копейки, а если разработать решения для системы образования, медицины, космической сферы и т.д., настоящий прорыв…

На тот момент времени, биткойн предлагалось рассматривать, как инструмент долгосрочного инвестирования, средство сбережения ценностей. Людям было рекомендовано сохранять деньги в биткоинах.

Можно вспомнить и о ситуации с биткойном в Китае, где города пустеют, золото возвращается в страну, а криптовалюту запрещают обменивать на национальную валюту. Не смотря на это, всё больше жителей Китая вкладывали фиатные деньги в биткойн, для обеспечения достойной старости и для потомства.

Вообще, курс биткойна был не важен, когда он войдёт во все сферы деятельности человечества, он станет основным средством обмена.

На 1-й конференции в Москве, мне посчастливилось познакомиться с Роджером Вером. Там он рассказывал о своём проекте и переживаниях. Он особо отметил факт стремительного роста инвестиций в Bitcoin российских рублей, и всё увеличивающемся количестве кошельков пользователей (более 1,5 миллионов в РФ).

Пик курса биткоина пришёлся на события конца 2013 года на Кипре (правительство изъяло у вкладчиков до 40% накоплений). Вероятно, это и объясняет огромные суммы вложенных в криптовалюту рублей (вывод средств с офшоров, так любимых в России). И показатели количества транзакций всё увеличивались.

Рассуждая о криптовалюте более глубоко, можно отметить, что с популяризацией биткойна произойдёт бескровная революция в платёжной сфере. Это связанно с тем, что «век» фиатных денег завершается.

После включения Крыма в состав России (наболевший вопрос для Украины, но счастливый для России), где перестали работать многие банки, поэтому отдельные люди и группы лиц, обладающие наличными деньгами, охотно приобретали биткойны, а затем занимались внешнеэкономической деятельностью.

В такой ситуации криптовалюта зарекомендовала себя как быстрое, безопасное и почти бесплатное средство переводов. В то время, как в Аргентине расло недоверие к банкам и интерес к биткойн имел положительную динамику.

Тогда эксперты сходились во мнении, что не нужно уговаривать друзей вкладывать деньги в биткойн, эксплуатируя чувства наживы. Необходимо развивать сервисы и новые услуги, тогда люди сами потянуться к удобству криптовалюты.

Такие масштабные явления, как спекуляция и безопасная купля-продажа запрещённых товаров, привлекли к биткойну теневой сектор мировой экономики. Однако, такое негативное явление, придало импульс развитию самой технологии Bitcoin.

В 2014 году было несколько основных подходов к определению биткоина: валюта, товар, услуга (мера услуги), аренда мощностей (на 1 BTC, приемлемо для законодательства РФ), с разной степенью успешности используемых в различных странах.

Следует обратить внимание на то, что в США и Канаде в продаже уже имелись bitcoin-карты с чипом, приобретаемые гражданами по паспорту. В таком случае, биткоин выступал как товар.

Тогда, позиция Минкомсвязи РФ по биткойну была вполне здравая – он не является валютой. Центробанк РФ так же пока не лез в решение проблемы, заявляя, что биткойн не валюта. Как отмечали ряд экспертов, куда приходят банки, там всё и заканчивается…

Участились атаки на биржи, в целях снятия денежных средств с аккаунтов пользователей. К примеру , такая атака была реализована и на сервисы UpBit (когда биржа только начинала свою работу), убытки руководство торговой платформы взяло на себя. В связи со стремительным ростом популярности UpBit и наплывом пользователей, иногда даже сервера не выдерживали наплыва пользователей.

Стали появляться и криптоматы в разлиных городах и странах. Где можно было быстро обменять фиатную валюту на биткойн, тем самым пополнив свой криптокошелёк.

Безопасность биткойн кошелька стала ответственностью пользователя. Необходимо помнить о внутренних угрозах, таких как потеря кошелька, забытый пароль, ошибки RAW-транзакций (когда комиссия равна 10 BTC при отправленных 0.1 BTC, к примеру).

Уже появились такие виды web-кошельков, как "тонкие" и "толстые" (с хранением всех транзакций). В файле кошелька wallet.dat, хранятся не только адреса, но и 100 пар ключей на которые идёт так называемая сдача. Каждый раз, кошелёк старается использовать один из 100 адресов, причём для отправки суммы и получения сдачи используются различные адреса.

Для повышения безопасности активов, нужно было чаще сохранять файл кошелька wallet.dat, делать шифрование и надежно хранить пароль. Уже тогда велись дискуссии относительно хранения файлов кошельков, о преимуществах и недостатках использования офлайн-хранилищ, выделенных компьютеров, виртуальных машин, домашних компьютеров, а также сторонних сервисов. Наиболее безопасным считалась осуществление переноса офлайн-транзакции, для больших сумм.

На тот момент времени, основные категории лиц покупающих биткойны были спекулянты, инвесторы и потребители. При этом, основными инвесторами выступали американские фонды, Китай, ритейл-парки и венчурные фонды. Потребителями криптовалюты, главным образом являлись анонимные пользователи.

В 2014 году сообщество знакомили с понятием развитой юрисдикции, такой как остров Мэн (объявивший легальность биткоина и любого бизнеса с ним), в особенности для гемблинг-бизнеса. Там, для деятельности с биткойном не требуются никакие специальные лицензии. К тому же, это очень уважаемая юрисдикция для лицензирования онлайн гемблинга, которая котируется в Европе и Британии.

Возможно, будущее с Bitcoin могло устранить всю бюрократию (мерчант сервис выгоднее любой другой платёжной системы, открытая бухгалтерия при бизнесе с BTC, электронное правительство, заключение сделок, единая мировая валюта). Bitcoin платформа едина, при множестве валют (с помощью неё можно автоматизировать многие сферы).

Была в России и идея создания единой платёжной системы и площадки для обслуживания контрактов, на базе технологии Bitcoin, на что инвесторы даже предлагали финансирование.

Многие страны стали инвестировать в биткойн (Мозамбик и другие). Тем самым, страхуя риски посредством криптовалюты (кризис в Европе, в частности ситуация с Кипром; проблемы на мировом рынке). Такое положение дел, укрепляет позиции биткойна и стабилизирует курс, даже в случае краткосрочного падения интереса со стороны пользователей или понижения интереса вызванного юридическими проблемами, как в Китае.

Например, в 2014 году уже действовал закон об ограничении анонимных платежей в РФ, который не запрещал метод, а лишь ограничивал суммы…

ЦБ РФ до 27 января 2014 года вообще ничего не думал о криптовалюте (белый лист). Однако, по инициативе Bitcoin Foundation Russia, юристами был отправлен запрос в отношении биткойна. Знаменитый ответ был опубликован на официальном сайте Центробанка. Из которого усматривалось, что ЦБ Росии предостерегает от использования биткойна и других криптовалют, поскольку пользователи могут быть вовлечены в противоправную деятельность, а также констатирует потенциальную вовлеченность в осуществление сомнительных операций, и сообщает о запрете выпуска денежных суррогатов.

Хотя тогда в РФ не было закона, регламентирующего использование биткойна. И в тоже время, законодательно не была определена ответственность за выпуск денежных суррогатов.

6 февраля 2014 года Генеральная прокуратура опубликовала схожие с ЦБ разъяснения о криптовалюте (биткойн – денежный суррогат, ни чего не использовать). В след за ними, Росфинмониторинг опубликовал предупреждение, в диспозиции которого усматривается, что биткоин используется при незаконной легализации доходов от продажи оружия, наркотических средств и других запрещённых товаров.

В связи с этим, российские банки отказывались от операций с биткойном, мотивируя утратой или отзывом лицензии. В том числе, затруднено было открытие счетов в банках для биткойн-сервисов.

Назрела необходимость правильно определиться с тем, что же такое биткойн. Существует несколько подходов определения криптовалюты: цифровой товар (нет определения в законодательстве РФ), вещь (нет ничего материального), объект имущественных прав (не объект), информация (не попадает под определение), право требования (нет обязательного лица). К сожалению, ни один из них не подходит для российского законодательства.

Одна из юридических фирм проделала огромную работу в этом направлении, проведя соотношение Bitcoin и объектов гражданских прав (с учётом ст. 128 ГК РФ). Был проведён анализ опыта WebMoney по использованию кошелька WMX. В результате чего она установила, что BTC не вещь, следовательно право хранения по договору юридически не корректно (договор системы WebMoney не попадает под законодательство РФ, видимо это было пролоббировано).

Bitcoin не мог расцениваться как информация, поскольку информация имеет ценность, а сведения о BTC доступны третьим лицам (т.е. не имеют ценности). Некоторые эксперты предлагали смотреть на Bitcoin в качестве результата оказанных услуг

Деятельность Bitcoin-сервисов в большинстве случаев не является лицензируемой, как и не является деятельностью оператора электронных денежных средств, либо формально не является деятельностью по проведению операций.