Инфляционные процессы в Российской Федерации. 2-е, исправ. изд.

Несколько классических определений:

– «Термин «инфляция» (от лат. inflatio) буквально означает «вздутие». 6

– «Инфляция – это повышение общего уровня цен». 7

– «Инфляция – нарушение закона денежного обращения, вызываемое диспропорциями в процессе общественного воспроизводства и экономической политикой и проявляющееся в избытке денежной массы в обращении по сравнению с реальными потребностями в них оборота, в обесценении денег». 8

– «Инфляция представляет собой денежное явление. Более конкретно – обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше чем нужно… По мере нарастания инфляции деньгам все труднее выполнять свои функции, обслуживать обращение товаров и услуг, платежные операции и т. п. Зародившись на денежном рынке, вирусы инфляции затем проникают дальше, поражая другие части экономического организма». 9

– «Инфляция (от лат. inflatio – вздутие), присущее капиталистической экономике обесценение денег, проявляющееся, прежде всего, в общем, и неравномерном росте цен на товары и услуги, ведет к перераспределению национального дохода и национального богатства в пользу господствующих классов, в ущерб трудящихся». 10

– «Инфляция – это обесценение денег, снижение их покупательной способности». 11

– «Инфляция – это не увеличение размеров предметов, а уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся. Изменяются цены не только товаров, но и измерителей ценности, т. е. денег». 12

– «Инфляция – это многофакторное явление». 13

В теоретической трактовке проблем и факторов инфляции, а также мер борьбы с ней на Западе существует плюрализм мнений. К настоящему времени можно выделить несколько основных теоретических трактовок инфляции – кейнсианскую, монетаристскую, подходы теоретиков «экономики предложения» и структурной инфляции.

На базе этих теорий, на Западе были сформулированы 2 основных варианта антиинфляционной стабилизационной программы – ортодоксальная и гетеродонтная (с возможностью существования и смешанных программ).

Ортодоксальная программа носит чисто монетаристский характер. Примером может служить известная программа Международного валютного фонда (МВФ), принятая в РФ как основа перехода к рыночной экономике.

Гетеродоксная программа включает более активное регулирующее воздействие государства, в том числе временное замораживание роста цен и заработной платы («политика доходов»); налоговое стимулирование предпринимательства, а также сбережений населения, включая и его богатейшие слои; поддержку жизненно важных отраслей и производств; регулирование внешней торговли и валютных операций. То есть эта программа предусматривает меры, рекомендуемые теоретическими школами не монетаристского характера, прежде всего кейнсианством, представителями теорий «структурной инфляции» и «экономики предложений».

В РФ идет становление антиинфляционной теории. И это вполне оправданно и долгожданно. Ведь особенности возникновения и протекания инфляции в России настолько велики, что ни одна западная теория в чистом виде не подходит для её практического применения.

Свой вклад вносят статьи профессоров В. Н. Шенаева, И. А. Акодиса, М. С. Дутовой, А. Г. Куликова, М. С. Атласа, докторов экономических наук С. М. Никитина, Э. П. Пивоваровой, В. Е. Маневича, В. А. Перламутрова, В. И. Кошкина, Я. Н. Керемецкого А. В. Аникина, С. И. Симановского, Р. Р. Гумерова, С. А. Бойко, А. Н. Швецова, Л. Резникова, В. А. Сафронова, Д. В. Смыслова, В. В. Куликова, В. Н. Лексина, В. М. Соколинского, академика Н. Я. Петракова, кандидатов экономических наук К. С. Глазовой, М. П. Степановой, А. С. Федюнина, отрывки из книг профессоров А. С. Булатова, Л. М. Максимовой, Л. Н. Красавиной, И. С. Королева, А. Я. Лившица и другие, включая руководство Центрального банка Российской Федерации.

Необходимо отметить и законодателей, заложивших своей 2-й частью Гражданского кодекса прочный фундамент под цивилизованную рыночную структуру РФ с 1 марта 1996 года.

Одна беда: отпустили цены и бросили нас в дикий рынок ведь еще в 1992 году.

1.1. Виды инфляции

Современная инфляция испытывает воздействие многих факторов.

К первой группе относятся факторы, вызывающие превышение денежного спроса над предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения.

Вторая группа объединяет факторы, которые ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В жизни обе группы факторов тесно переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают 2 типа инфляции:

– инфляцию спроса,

– инфляцию издержек.

вызывается следующими денежными факторами: Инфляция спроса

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов.

Специфика СССР, а потом и РФ, усугубившая положение – это то, что из-за лишней засекреченности военная техника мало приспособлена для использования в гражданских отраслях, а научно-технические достижения в военной сфере практически вообще не передавались гражданскому производству, в результате чего денежный эквивалент военных разработок и техники пропадал из дальнейшего денежного обращения. А это огромные суммы каждый год на протяжении десятилетий.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Во времена СССР тихой сапой рос внутренний долг, а теперь добавился и дефицит госбюджета, да еще и в галопирующем режиме.

3. Кредитная экспансия банков, в первую очередь кредиты ЦБ правительству РФ (на 1.06.94 г. – 27655 млрд. руб., т. е. 38,9% его сводного баланса).

Сейчас дефицит покрывается за счет государственных ценных бумаг, в первую очередь ГКО. Не окажется ли это пирамидой МММ в стократном размере? Коммерческие же банки, обжегшись на молоке торговли, теперь вообще мало кому дают, а особенно производству.

4. Импортируемая инфляция. Это эмиссия рублей сверх потребностей товарооборота для покупки иностранной валюты («долларизация» и т. д.)

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.

В книге двух профессоров экономики США «Экономикс» Кэмпбелла Р. Макконнелла и Стенли Л. Брю очень ярко на многих страницах с множеством диаграмм, ссылок на теории Запада расписывается как: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товара» – то есть инфляцию спроса. Потом на многих страницах объясняется, как мужественно они с этим борются. Эх, господа, нам бы Ваши проблемы… 14

Инфляция издержек.

Зато инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения, объясняется всего двумя абзацами. Издержки на единицу продукции – это средние издержки при данном объеме производства, т. е.:

И далее: «Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики, что в свою очередь повышает уровень цен. Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения, а это для России очень актуально с 1992 года, описывается всего 15 строчками с одним примером повышения цен на импортируемую нефть. А затем делается весьма неожиданный вывод: «…инфляция, обусловленная ростом издержек, автоматически сама себя ограничивает, то есть либо постепенно исчезает, либо само излечивается. Это объясняется тем, что из-за уменьшения предложения реальный объем национального продукта и занятости сокращается, и это ограничивает дальнейшее увеличение издержек». А затраты по безработице, а создание новых рабочих мест, переучивание? Или сокращенные люди моментально вымирают? А огромная часть условно постоянных расходов государства? 15

Что-то тут явно не то, во всяком случае, в отношении РФ.

Заглянем в отечественный учебник: «Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих не денежных факторов на процессы ценообразования: 16

1). Лидерство в ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 года (пример западных компаний).

2). Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов (пример США).

3). Возросшее значение сферы услуг (60-70-е годы).

4). Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции».

«Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда». (Наши профсоюзы об этом еще даже не мечтают, платили бы своевременно заработанный минимум). Явно, песня не из нашей оперы.

5). Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов.

Все это слишком академично, сухо и не про нас.

Заглянем в другой учебник. И здесь, в главе «Причины инфляции в развивающихся странах» находим уже факторы, более подходящие к нам: 17

1) структурные диспропорции в общественном воспроизводстве, обусловленные отсталым и зависимым типом экономического развития большинства освободившихся стран;

2) милитаризация экономики, навязываемая империализмом;

3) экономическая политика, сопровождаемая увеличением бюджетного дефицита, налогов, государственного долга и цен;

4) активное использование эмиссии денег для покрытия дефицита государственного бюджета;

5) значительное влияние внешних факторов:

– импортируемой инфляции – через механизм высоких цен на товары, ввозимые из развитых капиталистических стран;

– кризиса мировой валютной системы;

– девальвации ведущих капиталистических валют, удорожающей экспорт из развивающихся стран, и ревальвации – их импорт.

6) огромная внешняя задолженность освободившихся стран, стимулирующая инфляцию в связи с растущей выплатой процентов и погашением долга, что сужает возможности накопления и поощряет дефицитное финансирование.

У Лившица А. Я. в курсе лекций «Введение в рыночную экономику» 1991 г. инфляция затрат (cost —push inflation) тоже в основном сводится к спирали «зарплата – цены». Но зато есть очень важный и актуальный вывод: «Задача государства – не допустить неконтролируемого, скачкообразного ускорения инфляции издержек, способного разрушить экономику, и одновременно свести к минимуму потери потребителя». 18

Гораздо более полно инфляция издержек описана у А. С. Булатова в книге «Экономика». В этом случае механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки.

Возможны 2 исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т. п.). Смотри рис. 1.1.

Рис. 1.1. Инфляция издержек

Совокупный спрос на рынке не стал избыточным, но предложение товаров уменьшается в силу роста издержек производства. В свою очередь, это ведет к повышению цен, затем к новому витку инфляции.

В данном случае не спрос, а издержки (сокращение и выпуска, и предложения) служат толчком к инфляции. В реальной действительности разделить 2 вида инфляции весьма сложно. Но важно иметь в виду, какой вид инфляции является генератором инфляционного роста цен. В России в результате проведения мероприятий по либерализации цен, спрос населения на потребительские товары уменьшился; важную роль стала играть инфляция издержек (возросли цены на сырье, топливо, комплектующие). Но инфляционный спрос продолжает поддерживаться в результате роста доходов отдельных групп населения, не всегда последовательной финансовой политики. 19

В зависимости от того, какие именно формы принимает инфляционное неравновесие рынков, различают открытый и подавленный типы инфляции.

При подавленном типе инфляции возникает разрыв между административно установленными ценами и другими, более высокими, теневыми, которые выравнивают предложение с инфляционным спросом. Результат известен: хронический товарный голод в официальном секторе народного хозяйства, процветание теневой экономики, специализирующейся на перепродаже товаров по ценам, близким к ценам равновесия.

В целом, если открытая инфляция неизбежно оборачивается общим повышением цен, то подавленная чревата хронической нехваткой товаров и услуг, их перманентным дефицитом.

В зависимости от величины роста цен в международной практике принято деление инфляции на 3 вида:

– ползучая – если среднегодовой темп прироста цен не выше 5—10%;

– галопирующая – при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда до 100%);

– гиперинфляция – когда рост цен превышает 100% в год (МВФ за гиперинфляцию принимает сейчас 50%-й рост цен в месяц). 20

1.2. Причины инфляции в РФ

Причины инфляции многообразны.

и по времени, и по значимости – когда монополистические структуры зачастую коррумпированного или мафиозного характера сумели овладеть процессом реализации товарной массы и, соответственно, диктовать цены. Система цен, балансирующих спрос и предложение, обеспечивает координацию решений многочисленных хозяйствующих субъектов. Сейчас нет ни того, ни другого. . Что же произошло с начала 1992 года в сфере товарно-денежных отношений? Во-первых, бурный рост цен, сопровождаемый резким сокращением производства и инвестиций. В 1992, 1993 и 1994 годах цены росли такими темпами, что за 3 года они увеличились более чем в 1000 раз. За это же время предложение товаров и услуг в реальном выражении сократилось более чем наполовину. Валовый внутренний продукт за это время снизился в 1992 г. на 22%, в 1993 г. – на 12%, в 1994 г. – на 15%. Еще большими темпами падали инвестиции: 1992 г. – на 40%, в 1993 г. – на 12%, в 1994 г. – на 26%. Первая это отпуск цен в условиях, когда отсутствует рынок и конкуренция, Свободное ценообразование требует конкуренции на рынках. Это является необходимым условием эффективности рыночной экономики. При свободном ценообразовании и конкуренции производство должно расширяться, у нас же катастрофический рост цен сопровождается столь же катастрофическим падением производства 21

Причина, видимо, в том, что политика цен остается монополистической. Причем сила монополий с разрушением административно-командной и однопартийной систем многократно возрастает. и опять усиливает диктат монополиста. Получается заколдованный круг. Парадокс нашей жизни состоит в том, что производство сократилось на 1/2 – 2/3, но мы переживаем кризис перепроизводства, потому что платежеспособный спрос сократился еще больше. Государственная политика в области цен и ценообразовании крайне неэффективна. Монополисту невыгодно расширять производство, если есть возможность повышать цены, а их повышать легче, если производство сокращается. Производство же сокращается потому, что рост цен подорвал платежеспособный спрос

Платежеспособный спрос явно не успевает за ростом соответствующего предложения товаров в денежном выражении. За очень короткое время были съедены накопления предприятий и сбережения населения. Это, в свою очередь, самым отрицательным образом повлияло на инвестиции и нормальное развитие рынка ссудных капиталов, как в кредитной системе, так и на фондовой бирже, или рынке ценных бумаг. Повышение платежеспособного спроса у всех субъектов – государства, предприятий и населения – было возможно лишь путем кредитной экспансии ЦБР и коммерческих банков, что должно было найти выражение в росте как наличной, так и безналичной денежной массы, а также в скорости обращения денег. На начало 1992 г. налично-денежная масса (МО) составляла в России 165,9 млрд. руб. К концу 1992 г. она достигла 1678,4 млрд. руб., на конец 1993 г. – 13304,3 млрд. руб. и в 1994 г. – 36504,3 млрд. руб. Соответственно росла и безналичная денежная масса (показатель М2), которая на конец 1992 г. составляла 7140,3 млрд. руб., на конец 1993 г. – 36718,2 млрд. руб. и в 1994 г. – 106403,1 млрд. руб. В то же время скорость обращения денег в 1992 г. несколько замедлилась, а в дальнейшем стабилизировалась. 22

Таким образом, ни со стороны объема денежной массы, ни со стороны скорости обращения денег нельзя объяснять колоссальный рост цен товаров и услуг (5000 раз) в течение последних 4 лет Напротив, денежной массы не хватало даже для обслуживания существующего платежеспособного спроса, что привело к двум явлениям: во-первых, к отсрочке платежей, а, следовательно – к росту задолженности, во-вторых, к нарастанию неплатежей вообще. .

составлявшие в начале 1992 года 40 млрд. руб., уже в середине года возросли до 3,5 трлн. руб. После проведенного ЦБР взаимозачета платежных требований сумма неплатежей сократилась на 1,7 трлн. руб., т. е. в 2 раза. Это обошлось ЦБР примерно в 300 млрд. руб. дополнительных кредитов. Однако, уже в 1993 году размеры неплатежей вновь начали быстро расти, и к концу года они достигли 30 трлн. руб., а к началу 1995 года приблизились к 100 трлн. руб., .. – . в этих условиях провоцирует неплатежи и сокращение производства товаров и услуг, что и происходит уже 4 года и ведет к дальнейшему углублению экономического кризиса и стагфляции. Неплатежи, к 1 09 95 г. только просроченной кредиторской Задолженности – 197,9 трлн. руб Рестрикционный курс правительства 23

связей, вызванный со странами СЭВ, доля которых во внешнеторговом обороте СССР достигала 70%. Вторая причина – разрыв разветвленных хозяйственных разрушением СССР, а также одномоментное свертывание торговли

возникшая ранее отпуска цен, – это  выражающаяся в существенном при явно гипертрофированном развитии отраслей тяжелой индустрии. И, особенно, военного машиностроения. Третья причина, деформация народнохозяйственной структуры, отставании отраслей потребительского сектора

С 1990 года начала проводиться конверсия, и опять без Закона о конверсии, который был принят только в 1992 года. В 1993 году, по сравнению с 1990 годом, объем заказов на вооружение и военную технику снизился в 3 раза в среднем. Конверсия проводилась не по планам снизу, а сверху, по принципу «скорее провести». Хотя, как показывает мировой опыт, конверсия – очень сложный процесс, и во всех странах длится десятилетиями. В результате мы получили не только сокращение объема производства, но и распад оборонного комплекса.

Цены на оборонную продукцию растут. Внешние причины – это увеличение цен в топливно-энергетическом комплексе, распад Советского Союза. В оборонной промышленности специализация достигала 40—50%. С распадом СССР цены на комплектующие изделия возросли от 20 до 100 раз (1994 г.). 24

Внутренняя причина – растерянное состояние самих оборонщиков, которые по привычке ждут милости от государства. Вместо того, чтобы наладить в своих огромных, лучших в СССР, но пустующих цехах, совместное производство потребительской продукции.

который не только не был предотвращен путем ужесточения налогового сбора, но и резко возрос в связи с падением производства, сокращением реальных доходов у предприятий. Четвертая по значимости причина – это дефицит государственного бюджета,

Налоговые поступления составляют 11—13% ВВП, а расходы федерального бюджета – 20—25% ВВП и, следовательно, —. Дефицит государственного бюджета увеличивается из года в год. Если в 1992 году он составлял 3,5 трлн. руб., то в 1993 году – уже 15,3 трлн. руб., а в 1994 году приблизился к 60 трлн. руб, в 1995 году намечался 73 трлн. руб. (для расширенного правительства 80,2 трлн. руб.). его дефицит – 8—10% . В Западных странах этот показатель не превышает 5 6% 25 26 27

Этот дефицит до сих пор более чем на 4/5 покрывался за счет централизованных кредитов Центробанка, а, следовательно, носил инфляционный характер. Не случайно, что в бюджете на 1995, 1996 гг. предусмотрены иные формы покрытия дефицита.