Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров

Эмоциональное состояние

Считается, что торговать уставшим или раздраженным не следует. Но почему? Ответить на этот вопрос могут немногие, хотя знать это очень важно, иначе трейдер не сможет трезво оценивать свои возможности, находясь в негативном психологическом состоянии. Оценить точную степень влияния плохого настроения на решения и действия торговца практически невозможно. Для одних людей час недосыпа не является критичным, другие же будут ощущать сонливость весь день. Каждый человек уникален. Поэтому в данном вопросе важно разобраться в нескольких основных факторах.

Первое, что нужно понимать о влиянии эмоций на работу трейдера – на результаты торговли влияет и негативный, и позитивный настрой. Представьте, что вы провели прекрасный день, на работе вас похвалил начальник, а к концу рабочего дня вы получили премию. На улице вас радует теплое весеннее солнышко, дует приятный ветерок, и вы спешите домой, чтобы покорить рынок – сегодня вам все удается!

Вы запускаете терминал, оцениваете обстоятельства и видите, что идеальных рыночных ситуаций на графиках нет, но есть более или менее неплохой тренд, с которым вы явно можете справиться. Почему бы и нет?! Ведь сегодня такой классный день, он не может подбросить вам свинью!

Сделка заключена, настроение отличное… но только до тех пор, пока позиция не закрывается с убытком. Естественно, от боевого настроя не остается и следа, и хорошо, если вы не решитесь на повторение подвига и на попытку возврата неожиданной потери.

На следующий день вы решаете проанализировать произошедшее, проматываете ценовой график и вдруг обнаруживаете, что ситуация на рынке была не настолько хороша, чтобы использовать ее для заключения сделки. Анализ на холодную голову позволяет понять, что вы совершили глупую ошибку, причиной которой стали ваши эмоции и ощущение всемогущества.

Такое состояние может наступить и после заключения нескольких успешных сделок подряд, когда начинает казаться, что вы делаете с рынком все что пожелаете. Даже если вы садились за компьютер без ощущения себя в роли супермена, то после нескольких профитов очень легко ощутить на себе костюм знаменитого супергероя.

Супермен обладает суперзрением, и в его глазах цены выглядят как зарождающийся тренд, а небольшая коррекция похожа на полноценный разворот рынка.

«Желание как можно быстрее заключить сделку на фоне высокой самоуверенности нередко приводит трейдера к плачевным результатам»

В отсутствии эмоционального возбуждения мы прекрасно понимаем, что успехи сегодняшнего дня, которые и с трейдингом-то не связаны, не могут стать обоснованием некачественных входов в рынок. К сожалению, во власти эмоций трезво оценивать ситуацию практически невозможно.

Можно ли объективно оценить свое психологическое состояние? Вероятно, несколько человек на планете действительно обладают такой способностью, но точно не мы. Нам проще заметить радость, возбуждение или страх в другом человеке, чем в самих себе. Явные и ярко выраженные эмоциональные маркеры мы определить способны, но в ряде случаев нам может казаться, что у нас практически нейтральный эмоциональный фон.

Очень часто мы испытываем слабые эмоции – тускло выраженное психологическое состояние, которое человек не может уловить в себе в силу объективных физиологических и психологических причин.

Но слабые эмоции очень коварны. Представьте, что вы спешили домой, чтобы заняться трейдингом, но опоздали на автобус. Вам пришлось почти час дожидаться следующего, после чего оказалось, что мелких денег в карманах нет и вы вынуждены расплатиться крупной купюрой, получив в качестве сдачи килограмм монет и злющее шипение кондуктора.

Около своего дома вы неудачно наступили в лужу и залили ботинок. Поднимаясь на свой этаж, вы в очередной раз недобрым словом вспомнили своего соседа по лестничной клетке, который уже неделю обещает вкрутить лампочку, так как настала его очередь менять осветительный прибор.

Из-за этого вы несколько минут пытаетесь попасть ключом в замочную скважину, чтобы открыть дверь, а дома оказывается, что ваш ребенок не выгулял собаку и убежал в гости к друзьям, оставив удовольствие прогулки с псом в дождливую погоду вам.

Когда вы наконец садитесь за компьютер, то уже, возможно, сами того не понимая, раздражены. Вы так старались поскорее прийти домой, чтобы заключить несколько сделок, что уже не готовы отказаться от этой идеи. Даже если вам удастся осознать, что сейчас не лучший момент для торгов, скорее всего, вы убедите себя, что вы в порядке.

На первый взгляд, не произошло ничего особо страшного: подумаешь, автобус, кондуктор, ботинок, сосед, собака… С другой стороны, все эти факторы воспринимаются только с негативной позиции, ведь они мешали приступить к тому, о чем вы думали в течение дня.

Кроме того, череда мелких неудач может настроить человека на принятие новых поражений. Вы уже готовы к тому, что сегодня и дальше все пойдет не по плану. Некоторые психологи называют это программированием на неуспех.

На своих стримах я не устаю повторять, что если вам по какой-то причине не нравится сложившаяся рыночная ситуация, но вы при этом все равно раздумываете о заключении сделки, то лучше откажитесь от нее. Впереди вас ждут новые рыночные события, ценовые графики, торговые ситуации, подходящие под вашу стратегию.

Не стоит цепляться за каждую возможность более или менее обоснованно заключить сделку. Лучше открыть за месяц десять качественных рыночных позиций, чем сто сомнительных. Если у вас появилось сомнение при заключении сделки, значит, рыночные обстоятельства не так уж хороши.

Есть очень хороший способ научиться делать паузу и пережидать эмоциональный всплеск. Оцените свое психологическое состояние в самом начале работы, запуская торговый терминал. Так вы с большей вероятностью заметите усиление эмоций во время трейдинга и сумеете распознать в себе жадность, азарт, страх и другие эмоции. Почувствовав, что ваше психологическое состояние ушло далеко от условно нейтрального положения, откажитесь от торгов.

Рынок никуда не денется, у вас будет еще много возможностей заработать деньги. Постарайтесь остановиться и получить удовольствие от того, что вы отказываете себе в торговле. Напоминает мазохизм? Возможно, но умение отказать себе в заключении сделки и получить от этого положительное удовлетворение вместо раздражения – очень полезный навык.

Он поможет вам легко пропускать рыночные ситуации, которые вы классифицировали как сомнительные, и не спешить при этом с поиском новых точек входа.

Долго без сделок

Проблема реализации имеющихся навыков и инструментов интересовала меня всегда, ведь последствия невозможности применить полученные умения могут оказываться весьма печальными.

Представьте себе молодого человека, который увлекся боевыми искусствами, тренировал свое тело и изучал тактику ведения боя много лет. Хорошо, если его спортивная дисциплина подразумевала проведение соревнований и показательных выступлений. А если нет?

Накопившиеся знания, опыт и потенциал будут давить на него, и в любой конфликтной ситуации такой человек с высокой вероятностью захочет показать и применить все, чему научился, чтобы продемонстрировать окружающим свое мастерство и наконец-то реализовать многолетний труд на практике.

Обратите внимание: мотивы поступков и желаний многих людей становятся гораздо понятнее, если узнать об их нереализованных знаниях и умениях. Именно это объясняет стремление воевать многих высокопоставленных военных, всю жизнь готовившихся к боевым действиям, которые в годы их службы все никак не начинались.

Но вернемся к трейдингу. Когда у начинающего трейдера в руках оказывается торговая стратегия, ему сразу хочется ею воспользоваться. При этом значение имеет и то, как именно она оказалась у новичка: например, если он купил ее за большие деньги, жди беды.

В человеке рождается ощущение упущенной выгоды. Если трейдер начинает следить за графиком, то ему хочется как можно скорее оказаться в рынке, открыть позицию, применить полученную стратегию и заработать деньги. На самом же деле он просто стремится заключить сделку ради сделки.

Финансовый рынок выглядит в глазах новичка невероятно интересным, каждый изгиб цены на графике манит возможностью заработать. Как правило, начинающие трейдеры спешат заключить сделку, даже не убедившись в эффективности своих стратегий. Вдобавок они не выполняют условия стратегий, не соблюдают рекомендации по мани-менеджменту. Ценовые графики без сделок воспринимаются ими крайне болезненно – им кажется, что возможности быстро заработать проплывают мимо.

Это эмоциональное состояние можно описать как тревожность, нетерпение. Если вы еще не испытывали этого ощущения, то просто поверьте, что оно является очень сильным. Хочется как можно скорее применить то, что у тебя есть, чтобы получить то, ради чего ты пришел на рынок.

«Трейдинг подчиняется только терпеливым»

Большое количество сделок – это вовсе не то, к чему нужно стремиться торговцу. Кроме того, лучше быть просто наблюдателем, следящим за ценовым графиком, чем трейдером, поспешившим открыть рыночную позицию и застрявшим в ней надолго.

Масло в огонь подливают и купленные новичком стратегии, скрипты, индикаторы. Сам факт потраченных денег может психологически давить на торговца, подталкивая его к скорейшему возврату инвестиций. Именно поэтому любые покупки начинающего трейдера – это не только бессмысленная трата денег, но и дополнительный психологический груз, взваливаемый им на свои плечи.

Трейдинг напоминает процесс охоты: нужно уметь затаиться и выжидать лучшего момента для заключения точной сделки, а не палить из ружья во все стороны, надеясь попасть в случайного зверя.

Но что делать, если желание заключить сделку очень велико? Как с этим справиться? На этот случай могу предложить вам одну простую эффективную технику.

Если вы уже выбрали торговую стратегию, протестировали ее на демо-счете и хотите как можно скорее применить систему на реальном депозите, то заключайте сделку после двух сигналов на третий.

Что это означает: ваша торговая стратегия, будь она индикаторная или безиндикаторная, тем или иным способом формирует сигнал для заключения сделки.

Следя за ценовым графиком, вы можете определять моменты, в которые ваша стратегия выдает сигнал для заключения сделок на повышение или понижение. Пропустите два сигнала и заключите сделку на третий.

Таким образом, из всех сигналов стратегии вы будете отрабатывать только один из трех. Это нужно для того, чтобы отучиться бросаться на рынок с выпученными глазами и научиться пропускать мимо себя рыночные ситуации, не переживая по этому поводу.

Важно осознать, что, пропуская возможность для входа, вы не только упускаете шанс заработать деньги, но и лишаетесь вероятности их потерять. Вы просто следите за тем, какие события происходят на графике после формирования сигнала вашей стратегией, и ничем не рискуете.

Такие наблюдения очень полезны, ведь это насмотренность и опыт. Когда вы будете видеть, что ситуация на графике привела бы вашу сделку, которую вы не заключили, к профиту, вы можете испытать сожаление об упущенной выгоде. Это абсолютно нормально, но выработка самодисциплины куда важнее копеечной прибыли от нескольких десятков незаключенных сделок.

Научитесь спокойно принимать тот факт, что вы физически не можете отработать все сигналы вашей стратегии по всем активам, ведь ночью вы будете спать, а в это время рынок будет вытворять такие чудеса… ну и пусть! Ничего страшного в том, что вы не заключите несколько сделок, ведь обязательно будут новые возможности зайти в рынок и забрать свою прибыль.

Упражнение с намеренным пропуском двух сигналов стратегии поможет проще относиться к явлению недополученной прибыли, а также поспособствует развитию навыка фильтрации сигналов. Со временем вам станет гораздо проще наблюдать за рынком, не вздрагивая при появлении любой более-менее подходящей для входа в рынок ситуации.

Как ни странно, успокоиться и сохранить хладнокровие в начале трейдерской карьеры проще тем новичкам, которым повезло столкнуться с убыточными сигналами.

Если новичок берется за стратегию, следит за графиком и видит, что несколько сигналов подряд принесли бы ему прибыль, то вероятность скорой беды существенно повышается. Он начинает думать, что его стратегия и он сам невероятно крутые, что трейдинг – это очень просто и нет ничего сложного в прогнозировании движения цены. Эти мысли побуждают начинающего трейдера как можно скорее приступить к торгам на реальном депозите, не тратя больше времени на бестолковый демо-счет или бессмысленные наблюдения за ценовым графиком.

Временные успехи, с которыми сталкиваются некоторые новички, становятся катализаторами необоснованной уверенности в собственных способностях.

Не спешите делать выводы о своих возможностях, заключите хотя бы сто сделок, чтобы получить фактическое подтверждение собственной исключительности и невероятному трейдерскому таланту.

Планирование дохода на день

Планы производства, продаж, количества звонков и другие разновидности планирования заполонили нашу жизнь. Мы можем даже не замечать, как планируем весь наш день: от времени пробуждения до количества повторений упражнений в тренажерном зале.

Работник завода знает, сколько за день должен обработать деталей, уборщица в курсе, в скольких кабинетах ей нужно провести генеральную уборку. Эффективность работников на многих должностях оценивается количественным образом.

Попытка переноса принципа планирования в трейдинг – довольно частое явление. Стремление к стабильности и прогнозируемости результатов подталкивает трейдеров планировать свой доход на день, неделю, месяц и даже год.

Есть ли в желании зарабатывать каждый день одну и ту же сумму что-то негативное? Определенно. Надо признать, что планирование дохода на финансовых рынках не только бесполезное, но даже вредное занятие. Но разве не здорово наметить себе планку, при достижении которой можно будет спокойно прекращать торговлю?

Нужно понимать, что планирование сопряжено со спешкой. Мы наметили цель и стараемся ее достичь. Предположим, что в отдельно взятый день рынок находится в состоянии пониженной волатильности. В таких обстоятельствах наша торговая стратегия может либо не выдавать сигналов вовсе, либо формировать крайне малое их количество.

Отрабатывая все подходящие для трейдинга ситуации, мы все равно можем не достичь цели. В таких обстоятельствах можно перенести часть плана на следующий день, но в этом случае завтра нагрузка повысится, и нам станет сложнее работать. Вариант чуть получше – смириться с обстоятельствами и согласиться с тем профитом, который уже получен.

Однако стремление к конкретному результату все равно заставляет человека предпринимать все необходимое для достижения цели. В трейдинге такое стремление опасно, оно ведет к завышению рисков – например, из-за повышения размера сделки.

Кроме того, могут нарушаться правила стратегии, чтобы повысить количество входов в рынок. Естественно, такие действия приведут к негативным последствиям. Стратегия выбирается и тестируется не просто так, она исполняет роль рабочего инструмента в руках трейдера.

Менять или нарушать ее правила нельзя, по крайней мере во время торговли. Если вы недовольны стратегией, приостановите торги и оптимизируйте ее под новые рыночные условия на тестовом счете.

Нарушая же ее правила во время торгов, мы фактически приступаем к бессистемной торговле – и все ради того, чтобы выполнить нами же придуманный план. Мы сами подталкиваем себя к спешке, нарушению правил системы и повышенным рискам.

Чувствуя, что план на день не будет выполнен, трейдер начинает с двойным усердием искать подходящие для заключения сделок ситуации на ценовых графиках. Не находя их, он может соглашаться на открытие позиции в весьма спорных обстоятельствах, в которых он не стал бы действовать, не имея плана по прибыли.

Именно поэтому к рынку нельзя подходить с позиции своих желаний. Ему все равно, сколько мы хотим ежедневно зарабатывать. Не рынок подстраивается под трейдера, а трейдер – под рынок. Мы стараемся найти на ценовых графиках те ситуации, которые для нас максимально понятны и наилучшим образом прогнозируемы, при этом рынок нам ничего не должен.

Рынок неоднороден. Сегодня он спокойный, а завтра кипит под воздействием экономических новостей.

«Не существует стратегий, которые успешно справляются со всеми его состояниями и при этом демонстрируют примерно одни и те же результаты изо дня в день»

Если вам рынок сегодня позволил заработать в трех сделках из четырех – и прекрасно! Возможно, завтра удастся получить от него больше. Спокойнее относитесь к тому, что рынок в те или иные дни не оправдывает ваших ожиданий.

Не забывайте и о том, что не каждый день будет для вас прибыльным. Важно запомнить, что при любом, даже самом высоком профессиональном уровне трейдера нельзя надеяться на ежедневную положительную торговлю.

Убыточные дни, недели и даже месяцы являются неотъемлемой частью торгового процесса любого трейдера на длинной дистанции. Как вы понимаете, это плохо увязывается с планированием ежедневного или еженедельного дохода.

Все торговцы без исключения заключают удачные и неудачные сделки, проходят через успешные и неуспешные периоды трейдинга. Меняющийся рынок и неустойчивый финансовый результат торгов приводят к тому, что трейдер с ростом опыта все спокойнее смотрит на результат своей работы.

Его уже не удивляет и не восхищает относительно крупная прибыль, полученная в ограниченные сроки, не расстраивает и не шокирует серия убытков. Постепенно торговый процесс становится рутиной.

Профессиональный трейдер не ставит перед собой план по заработку. Он ориентируется на такие показатели, как профит-фактор, размер среднего убытка по сделке, величина среднего профита, максимальная просадка и так далее.

Представьте, что человек начал торговлю с 1000 рублей на депозите. По итогам месяца на его балансе оказалось 1300 рублей. Много или мало заработал торговец? Как оценить его эффективность в трейдинге?

Напомню, что финансовый итог торговли – это сумма результатов всех прибыльных и убыточных сделок, совершенных за рассматриваемый период. Вспомнив об этом, можно приступить к рассуждениям о том, насколько закономерным и надежным получился результат этого торговца.

Рассмотрим два варианта развития событий. В первом варианте прибыль со всех успешных сделок составила 400 рублей, а убыток по неудачным позициям лишь 100 рублей. Налицо перевес профита над потерями 4 к 1. Это очень хороший показатель, который позволяет надеяться, что итоговый результат торговли неслучаен, что он близок к среднему показателю дохода по данной стратегии и у конкретного человека.

Конечно, чтобы делать выводы, следует понаблюдать за результатами торгов этого человека хотя бы полгода-год, но текущий результат уже обнадеживает.

Совсем другая ситуация, когда у другого трейдера прибыльных сделок за месяц получилось на 6000 рублей, а убыточных на 5700 рублей. В итоге он заработал все те же самые 300 рублей, что и первый торговец, но согласитесь, здесь результат больше похож на случайность.

Разница между профитом и убытком составила 5 %, что не является удовлетворительной величиной. Другими словами, эти 300 рублей в данном примере составляют погрешность. Если бы отчетный период был увеличен всего на один-два дня, итоговый результат мог бы оказаться совершенно иным, даже отрицательным.

Если бы оба трейдера поставили перед собой план на месяц заработать 300 рублей, начиная с 1000, то оба достигли бы своих целей. Если же попытаться спрогнозировать, у кого больше шансов остаться с профитом через полгода, я бы однозначно назвал первого.

В нашем с вами распоряжении богатый инструментарий анализа собственной или чужой торговли. Благодаря этим формулам и показателям мы можем оценивать риски, стабильность торговых результатов, прогнозировать коридор успешности трейдера с его стратегией.

Выполнение плана способно тешить самолюбие или подчеркивать важность самодисциплины в работе торговца, но едва ли может что-то сказать о готовности трейдера демонстрировать такие результаты на протяжении долгого периода. В трейдинге для трейдера гораздо важнее способ достижения цели, чем выполнение финансового плана.

Лучше обладать качественной стратегией и развитой психологией, способной раскрыть весь потенциал системы, чем несколько раз кое-как дотянуться до поставленного самому себе плана.

Еще одна важная сторона планирования – остановка торговли при выполнении дневного плана. Как мы уже знаем, рынок неоднороден и его состояния могут быть более или менее удобными для выбранной нами торговой стратегии. Планирование дохода на день часто подразумевает остановку торгов при достижении установленной нами планки.

Предположим, сегодня мы можем выделить на торговлю шесть часов. Мы начинаем торговать и подмечаем, что состояние рынка очень удобное для нашего стиля трейдинга. Стратегия выдает большое количество сигналов, и сделки оказываются успешными.

Уже через три часа торговли мы выполняем свой дневной план. Что нам делать дальше? Останавливать работу? Но ведь рынок очень хорош, он отлично подходит для нашей стратегии, усталости и эйфории нет, мы в полном порядке…

Остановившись, получится, что при планировании дохода мы ограничиваем свою прибыль в дни, когда рынок для нас наиболее удобен, и затягиваем торговый процесс в дни, когда ситуация на графиках не самая лучшая. Другими словами, перед нами непродолжительная торговля на хорошем рынке и длительная работа на неудобном рынке. Согласитесь, это нелогично и очень странно.

Гораздо разумнее брать от рынка все, когда он подходит для применения нашей стратегии, и сокращать рабочие часы, когда рыночное состояние плохо согласуется с нашей системой.

Ограничения и потолки

Планировать в трейдинге можно не только доход, но и количество совершаемых в сутки сделок. Торговец может решить не заключать в день более десяти сделок – считается, что такая мера помогает не увлекаться торгами.

Трейдер, установивший для себя потолок по сделкам, может открыть меньшее количество позиций. Главное – не превышать выбранного количества.

Увы, это тоже плохая идея.

Да, можно заиграться, потерять ощущение реальности происходящего и начать относиться к деньгам на экране как к фантикам, но чтобы избежать подобных эффектов, есть более эффективные решения. Ставить же себе ограничение в количестве совершаемых за день сделок деструктивно.

Логика здесь аналогична плану заработка. Подобные лимиты и планы схожи с выстрелом в свою же ногу. Не стоит увлекаться подобными грубыми ограничениями – они не учитывают состояние рынка и не несут очевидной пользы для трейдера.

То же касается ограничения количества сделок и заработка за неделю. В этом нет ни логики, ни смысла. Если вы боитесь азарта, потерять ощущение реальности происходящего, повстречаться с эйфорией, то просто используйте инструменты, о которых я расскажу далее. Не останавливайте работу в хороший торговый день из-за выдуманных лимитов – это неразумно.

Заигрался

Наша психика по-разному воспринимает обычные купюры и электронные деньги. Мы не можем их пощупать, оценить занимаемый ими объем, увидеть номер и водяные знаки, посмотреть на свет, покрутить в руках.

Мы видим просто числа на экране. Зайдя в личный кабинет своего банка, мы видим цифры, сообщающие нам, какая сумма в нашем распоряжении, сколько мы потратили, сколько накопили. Но это виртуальное знание. Расставаться с числами на экране существенно проще, чем с реальными купюрами. И это чистая психология.

Торгуя на финансовом рынке, мы тоже имеем дело с цифрами на экране. Мы никому не передаем физически деньги при заключении сделки, а также никто не приносит нам домой купюры, когда сделка завершается.

Цифры на балансе уменьшаются при открытии позиции и увеличиваются при закрытии сделки. И все бы ничего, если бы не неприятный эффект потери реальности происходящего, когда мы забываем, что эти цифры – реальные деньги.

Когда мы садимся торговать, наш настрой оптимален, мы еще не уставшие, эмоционально стабильные и максимально рассудительные. В процессе торговли наше психологическое состояние меняется, мы поддаемся эмоциям, вызванным закрытием удачных или неудачных сделок.