Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров

Как вести себя при убытках

Убыточные сделки совершают все трейдеры без исключения. Конечно, если торговец за свою «карьеру» заключил всего десять сделок, то ему могло посчастливиться не повстречаться с убытками, но при длительной работе потери неизбежны.

Некоторые трейдеры настолько боятся убыточных сделок, что готовы любыми способами бороться с их появлением. Действительно, желание минимизировать количество убыточных сделок в торговле логично, но вопрос в том, какими средствами это делается.

Представьте, что у трейдера есть качественная стратегия, которая при грамотном использовании выдала за месяц 33 сигнала: 20 стали прибыльными, а 13 – убыточными. Предположим, что размеры убытка и прибыли по сделкам данной системы оказались примерно одинаковы.

В следующем месяце трейдер решил сократить количество убыточных сделок, модернизировав торговую стратегию. В погоне за желаемым он добавил в систему фильтры, сократив количество сигналов, чтобы повысить точность входов.

Здесь уместна поговорка: «Лучшее – враг хорошего». Сокращая количество сигналов, мы уменьшаем и ту прибыль, которую приносят успешные торговые операции. Этот профит ранее шел в том числе и на покрытие убытков по неудачным сделкам, но теперь, сократив общее количество рыночных операций, трейдер избавился не только от убыточных сделок, но и от прибыльных.

Каким теперь получится соотношение доходов к расходам – большой вопрос. Вполне возможно, минусовых сделок действительно станет меньше: не 13, а 10. Но и количество прибыльных операций сократится с 20 до 15.

Стратегии, перегруженные фильтрами, обремененные множественными правилами, нацеленными на повышение точности входа, нередко превращаются в сложные для восприятия и использования методы трейдинга.

«Результат торговли трейдера – это всегда сумма всех сделок за выбранный период»

Закрывать сделку с убытком неприятно. Это одна из причин, по которой трейдеры стараются сократить количество сделок с отрицательным результатом, а не увеличить количество сделок с положительным. Потеря денег оказывает сильное негативное воздействие на настроение человека, на его эмоциональное состояние.

Такая ситуация напоминает работу футбольного вратаря: никто не помнит, сколько ударов отбил вратарь за игру, зато количество пропущенных мячей запоминается навсегда.

Запомните: убыточная сделка – это нормально. Это часть торгового процесса. В том числе и убытки в силу механических и любых других «случайных» и «обидных» причин. Такие убыточные сделки можно считать исключением и их влияние на эмоциональное состояние трейдера более или менее понятно, особенно если человек недавно на финансовом рынке.

В остальных же ситуациях получение убытка нужно воспринимать как естественную часть торгового процесса. Это просто часть торговой статистики.

Если убытки на дистанции начинают перевешивать получаемый от прибыльных сделок доход, то это уже другое дело. Здесь появляются вопросы к качеству торговой стратегии, текущему состоянию рынка, к профессионализму торговца: правильно ли он понимает свою стратегию, не совершает ли ошибок.

В любом случае для установления причин убыточной торговли следует остановиться и провести анализ рыночного состояния, а также проанализировать заключенные сделки на предмет возможных ошибок.

В главе «Планирование дохода на день» я уже приводил пример, демонстрирующий важность соотношения профита к убыткам, и практическую бесполезность информации о чистой прибыли за отчетный период. Тема профит-фактора и математического ожидания выходит за пределы этой книги, но я очень рекомендую ознакомиться с этими рассчитываемыми величинами – они помогут вам проводить анализ эффективности торговли. К сожалению, они малоинформативны при использовании определенных техник управления капиталом, например, стратегии мартингейл и ее производными, но во многих иных случаях очень полезны.

Напоследок хочу привести еще один бытовой пример. Опытный человек никогда не закажет ровно 5 м2 плитки для отделки ванной комнаты площадью 5 м2. Всегда нужно принимать во внимание брак, бой и другие обстоятельства, которые сделают часть приобретенной вами плитки непригодной для использования. Что-то будет неудачно подрезано, а что-то расколется при разгрузке.

Мастера всегда заказывают на 10–20 % материалов больше, чем нужно по расчетам – они понимают, что эти дополнительные траты являются частью логистических, монтажных и иных процессов.

Убыточные сделки в трейдинге устроены так же. Нет смысла беспокоиться, если соотношение профита к убытку находится в плюсовой области и не демонстрирует устойчивого ухудшения результатов с течением времени.

Боязнь заключения сделки после демо

Иногда люди боятся заключать сделки на финансовом рынке. Довольно часто человек даже не понимает природу этого страха, ведь сумма сделки может быть минимальной, а финансовые последствия ничтожными.

Откуда же возникает страх? Причины могут быть совершенно банальными: например, трейдер уже имеет негативный торговый опыт и ему страшно, что ситуация повторится, и он потеряет деньги.

Боязнь остаться без депозита понятна, ведь эти финансы можно было потратить на приобретение товаров и услуг. А деньги – ресурс ограниченный.

Справиться с этим видом страха несложно: вне зависимости от величины депозита, заключайте сделки на минимально допустимые у брокера суммы.

На некоторых финансовых рынках есть специальные «переходные» счета, позволяющие совершить плавный переход с демо-счета на реальный депозит. На Forex такие счета называются центовыми – баланс трейдера там измеряется не в долларах США, а в центах. Кроме того, минимальный размер сделки снижен в 100 и более раз в сравнении с классическими счетами.

Получается, что человек торгует уже не на демо-счете, а на реальном депозите, но очень маленькими суммами. Когда трейдеру становится комфортна работа с малыми числами, он переходит на полноценный долларовый аккаунт.

На других финансовых рынках есть похожие возможности. Кроме того, центовые счета очень полезны для тестирования стратегий, индикаторов и других инструментов в условиях реального торгового счета.

С точки зрения психологии наиболее любопытна боязнь заключения сделок на реальном депозите после продолжительных тренировок на демо-счете. Многие трейдеры подмечают ситуации, когда им очень страшно открыть рыночную позицию на реале после демо, но редко кто пытается понять природу этого страха.

Казалось бы, если человек уделил много времени обучению и тренировкам на учебном аккаунте, он как никто готов к работе на реальных суммах. Но это не так.

Самым очевидным объяснением данного явления выступает психологическое состояние трейдера, который обучался на ничего не стоящих фантиках, а теперь рискует собственным капиталом. Однако все не так просто. Я обратил внимание, что сильные страхи при переходе с демо на реал испытывают и торговцы, для которых депозит на счете является существенной суммой, и торговцы, для которых убытки на реальном счете ничего не значат.

Если даже финансово обеспеченный человек испытывает ужас при переходе с демо на реальный счет, то в чем же причина? Откуда берутся столь сильные эмоции?

Все дело в боязни лишиться шанса изменить качество или образ своей жизни. Как правило, люди приходят в трейдинг, чтобы:

– обзавестись дополнительным источником заработка;

– уйти с работы по найму и перестать зависеть от работодателя;

– начать зарабатывать больше денег, чем возможно в их месте проживания;

– найти работу на фоне окружающей их безработицы;

– сократить и контролировать время, уделяемое процессу заработка денег;

– зарабатывать деньги, путешествуя по миру или периодически меня место проживания.

Все эти потребности могут быть удовлетворены в том случае, если человек научится зарабатывать деньги трейдингом. Если же у него ничего не получится, то он потеряет отличную возможность зарабатывать удаленно, без начальника, да еще и в удобные часы.

Тренируясь на демо-счете, человек затрачивает время, усилия, возможно, даже деньги, если приобретает литературу, берет платные уроки и так далее.

Переходя на реальный счет, трейдер будто готовится к сдаче важнейшего экзамена – ведь если у него ничего не получится, он не только зря потратил время и силы, но и остался без прекрасного шанса изменить свою жизнь к лучшему. Вот что является главной психологической причиной страха при переходе с демо на реал.

«Многие трейдеры вспоминают, что намеренно затягивали процесс перехода с демо-счета на реальный депозит, ведь пока они учились и тренировались на демо, они чувствовали, что заняты важным и нужным делом»

Необходимость хорошо обучиться выступала отговоркой от перехода к торгам на реальные деньги. Людям было страшно столкнуться с реальностью и на деле проверить свои навыки, ведь пока они учатся, они защищены от разочарования.

Что же делать, чтобы избежать этого страха?

Первое – не задерживайтесь на демо-счете. Конечно, обучение на демо обязательно для каждого новичка, ведь нужно познакомиться с торговой платформой, разобраться со вспомогательным инструментарием, протестировать стратегии. Но прятаться от реального трейдинга, когда необходимость в использовании учебного аккаунта уже отпала, неразумно.

Лучше всего продолжить работу на реальном депозите, пусть и небольшом. Во-первых, человек начнет понимать, чем отличается демо от реала в плане психологии торговли, столкнется с эмоциями и будет учиться им противостоять. Во-вторых, торговые условия на реальных счетах могут немного отличаться от стерильных условий демо. Может появиться задержка при открытии и закрытии позиции, необходимая брокеру для подбора контрагента, на некоторых активах не исключены проблемы с ликвидностью…

Начинающий трейдер может подумать, что чем дольше он будет обучаться на демо-счете, тем лучше. Но это ошибка. От тепличных условий желательно отказываться сразу после прохождения базового обучения.

Для каких-то отдельных задач учебный аккаунт потребуется и позже: например, для модернизации и тестирования своей стратегии, но все торговые действия желательно в разумные сроки перевести на реальный счет.

Второе – заставьте себя работать с минимально допускаемыми брокером суммами (даже в том случае, если ваш депозит позволяет открывать позиции в 10 раз большего объема).

Тем самым вы исключите волнение, связанное с потерей капитала. Кроме того, работу с минимальными суммами можно представить как продолжение обучения, просто в приближенных к полноценному трейдингу условиях. Вообще, манипулировать своим эмоциональным состоянием можно и нужно – об этом мы поговорим чуть позже.

Третье – начав заниматься трейдингом, сразу настройтесь на то, что стабильных финансовых результатов в ближайшее время не будет.

Бывает, что новички приходят на финансовый рынок, рассчитывая на скорый заработок. Люди планируют начать зарабатывать через пару недель или месяц, но такое развитие событий маловероятно. Получение разовой случайной прибыли и постоянная торговля в плюс – разные вещи.

Ни в коем случае не ставьте себе сроков, за которые вы «должны» начать зарабатывать на финансовом рынке. Уделите больше внимания обучению и практике, а не планам и подсчетам будущей прибыли.

Строя планы касательно размеров прибыли или сроков выхода на стабильный заработок, человек обзаводится завышенными ожиданиями. Далее эти ожидания и планы станут для него той самой высокой планкой, которую ему придется достигать при переходе с демо на реал, причем в сжатые сроки, чтобы не разочароваться в своей подготовке.

Первые небольшие финансовые успехи на реальном депозите у новичка с завышенными ожиданиями вызовут не воодушевление и желание стараться еще больше, изучая трейдинг и применяя полученные знания и навыки на практике, а негативные эмоции и раздражение. Завышенные ожидания часто подталкивают начинающих трейдеров к повышению рисков и увеличению торговых часов в день, что часто сопровождается сокращением перерывов в процессе торговли.

Существует ли стратегия идеального перехода с демонстрационного счета на реальный депозит? Конечно!

Трейдер, освоившись в терминале, изучив инструменты и выбрав на демо хотя бы одну стратегию, переходит на реальный счет, где работает с минимальными сделками. При этом он не увольняется с работы и продолжает получать зарплату. Он не строит планы по заработку и понимает, что на стабильные положительные результаты он выйдет минимум через несколько месяцев. Торговец не подыскивает себе в интернете яхту или дом, работая на рынке всего лишь пятый день. Он понимает, что результаты на демо-счете хоть и важны, но не являются доказательством его полной готовности к реальным торгам.

«Бросать работу ради трейдинга следует только в том случае, если эта работа начала мешать вам зарабатывать деньги»

Я сам смог окончательно отказаться от работы по найму и перейти на финансовый рынок не с первой попытки. В первый раз я бросил работу, посчитав, что уже довольно неплохо справляюсь с трейдингом и могу зарабатывать соразмерные деньги. Через полгода мне пришлось заново искать работу, потому что я ошибся.

Позже я изменил тактику и уже не старался убежать с работы, а просто изучал трейдинг в свободное время, причем делал это маниакально. Примерно через год я понял, что могу зарабатывать больше, если высвобожу время, занимаемое работой. В итоге я уволился и больше никогда ни на кого не работал.

В дальнейшем мне удалось диверсифицировать свои доходы, причем некоторые из них вышли за пределы финансовых рынков.

Что касается моего собственного опыта на демо-счете, то он был стандартным. На демо-счете я торговал от силы пару месяцев, и этого хватило, чтобы я посчитал себя безумно одаренным трейдером. Бросив работу, я перешел на реальный счет, имея четкие планы по заработку, ведь иного источника денег у меня не было.

Некоторое время мне даже удавалось зарабатывать деньги, достаточные для существования, но никакой прибыли для увеличения баланса счета и торгового оборота не оставалось. Можно сказать, я проедал доход. Это было топтание на месте, точку в котором поставил неудачный торговый период, заставивший меня вновь искать работу.

Как видите, я прошел совершенно стандартный путь успешного трейдера, со всеми ошибками, глупостями и самообманом. Но все это преодолимо. Получилось у меня – получится и у вас.

Страх потери последних денег

Некоторые трейдеры заходят на рынок, рискуя всеми своими средствами. Но торговать на последние деньги – это очень плохая идея! И не только потому, что в случае неудачи человеку нечего будет есть. Страдает и психика: понимание того, что на кону стоит всё, оказывает серьезное давление на трейдера. Он может начать совершать ошибки и из-за сильного страха потерять капитал.

Приведу пример. Трейдер положил на депозит последние свободные денежные средства. В торговле он использует стратегию мартингейл, подразумевающую заключение, скажем, пяти сделок в серии, каждая из которых должна быть больше предыдущей.

В сложной рыночной ситуации трейдер, испытывающий сильный страх за свои последние деньги, решает не открывать пятую позицию, смирившись с потерями по первым четырем сделкам.

Страх не позволил ему заключить сделку, которая вполне могла полностью исправить сложившуюся ситуацию. Получается, что из-за сильной эмоции торговец отклонился от правил выбранной стратегии.

Кроме того, я рекомендую не торговать на деньги, отложенные на экстренную ситуацию. Будьте уверены, как только вы потратите эти деньги, что-то подобное обязательно случится.

Идеальный вариант – собрать для депозита такую сумму, потеря которой не скажется на вашей жизни. В этом случае будет гораздо проще работать на финансовом рынке. Чрезмерная забота о депозите, а также повышенное волнение за торговый капитал – значительный отрицательный фактор при торговле на финансовом рынке.

Боязнь заключения сделки после убытков

Вернуться к торговле после неудачного опыта работы на финансовом рынке очень тяжело. Раз депозит был потерян, очевидно, у торговца имеются серьезные проблемы с торговой системой, мани-менеджментом или психологией трейдинга, а то и со всеми пунктами сразу.

Если не провести полноценную работу над ошибками, возвращаться к торговле действительно бессмысленно. А вот выявив и устранив проблему, можно вновь запустить демо-счет и проверить себя в изменившихся условиях.

Далее, когда трейдеру придет пора переходить с демо-счета на реал, он вновь может испытать сильное волнение: сомнения снова возьмут верх. В этом случае поможет всё тот же прием по переходу с демо на реал: работа с минимально допустимой правилами брокера суммой.

Кроме того, для получения уверенности в своих действиях, я советую начать заключать сделки не по всем сигналам торговой стратегии, а стараться выбирать наиболее надежные из них. Первые сделки будут наиболее важными в психологическом смысле – именно от них во многом зависит психологическое состояние торговца.

В вопросе борьбы со страхом не так уж важно сразу выйти на впечатляющие финансовые результаты.

«Главное – вернуть эмоциональное спокойствие, пропавшее из-за предыдущего негативного опыта»

У любого трейдера случаются ситуации, приводящие к значительным торговым потерям. Это не обязательно результат неудачного торгового дня, убыток может накапливаться неделями. Приостановка торговли и проверка своей стратегии, а также оценка своего эмоционального состояния потребуют времени.

Настройка эмоционального состояния

Люди – удивительные существа, обладающие и сознанием, и эмоциональным спектром. Мы можем осознавать, что с нами происходит в эмоциональном плане, но при этом не можем заставить себя не нервничать или не бояться.

Например, повстречавшись на улице с бездомными рычащими собаками, нам становится страшно. Мало ли что у них на уме! Они могут быть больны чем угодно, и кому охота потом принимать в свое тело кучу уколов от столбняка? Мы знаем: чтобы не провоцировать собак, желательно не делать резких движений, не смотреть им в глаза, а также не бояться, так как псы это хорошо чувствуют. И вот мы стоим перед подкрадывающимися к нам скалящимися и рычащими собаками, и пытаемся уговорить себя не бояться. Но у нас ничего не получается. Мы понимаем, что бояться нельзя… и боимся.

Или другая ситуация: когда мы с кем-то эмоционально ругаемся, нам рано или поздно становится понятно, что общение перестало быть конструктивным и пришло время успокоиться. Но легко ли это сделать сразу, прямо здесь и сейчас?

К сожалению, управлять своими эмоциями, если они уже находятся в своих крайних положениях, довольно сложно. Мы можем предпринять попытку перестать бояться или успокоиться и, возможно, нам в какой-то степени удастся это сделать, но малейший повод – и мы моментально возвращаемся в то крайнее эмоциональное состояние, из которого пытались выйти.

Пес громко гавкнет и прыгнет в нашу сторону; бесящий нас собеседник вновь скажет нечто такое, от чего гнев добавит темноты в глазах… Вернуться в неадекватное состояние гораздо проще, чем из него выйти.

Итак, внешние воздействия способны существенным образом влиять на наше эмоциональное состояние. Так почему бы этим не воспользоваться?

«Человек – это инструмент, который легко настроить извне»

Нам это доступно, потому что у нас есть сознание, позволяющее пусть и не детально, но хотя бы в общих чертах оценить наше эмоциональное состояние на данный момент.

Каждый из нас бывал в ситуации, когда очень не хотелось что-либо делать, но было надо. Мы перебарывали себя и делали то, что нужно.

Я говорю не о волевом решении встать по первому звонку будильника, а не переводить его на более позднее время. Речь идет о несоответствии нашего настроения тому делу, которое нужно сделать.

Чаще всего человеку приходится бороться с ленью, которая умело тратит наше время. Также можно вспомнить о сильных эмоциональных состояниях, мешающих нам выполнить важную задачу.

Всегда помните, что вы – инструмент, на работу которого можно влиять благодаря нашему сознательному сознанию. Оно нам говорит:

– Что-то у нас, мой милый друг, негативное настроение, легкая апатия, ничего нам не хочется делать. Так нельзя! У нас есть только сегодняшний день, чтобы выполнить и сдать определенную работу, а то поводов для грусти нам очень быстро увеличат в количестве… Надо что-то делать.

Нужен противовес, чтобы взбодриться, получить энергию, посмеяться. Например, 10-минутный стендап, который взбодрит и развеселит человека. Причем возможно, что эту порцию контента придется в себя впихнуть, потому что желания смотреть выступления артиста может не быть вовсе. Поэтому просто включаем – и смотрим.

Важно заготовить такие раздражители, которые действуют на вас стабильно. Это как пилюли: одна – против головной боли, другая – против последствий сомнительного буррито, съеденного пару часов назад.

Приведу несколько примеров из своей практики. Легкая расслабляющая музыка, незатейливый тихий джаз с доминированием фортепьяно, очень хорошо успокаивает и приводит эмоциональное состояние к равновесию. Всего десять минут фоновой музыки – и я в отличной форме для начала торговли.

Ритмичные, динамичные исполнители подойдут, чтобы настроиться на активную физическую тренировку. Уверен, ни в одном тренажерном зале вы не услышите произведения Моцарта или треки в стиле chill-out.

Во время трейдинга я рекомендую включать спокойную фоновую музыку – это очень помогает снизить эмоциональный фон. Кстати, это хорошее средство не только для того, чтобы погасить раздражение и другие негативные эмоции, но и для того, чтобы немного приглушить состояние супермена и снизить возбужденное состояние, которое могло остаться в вас после активного дня.

Из видеоконтента я рекомендую легкие, не загружающие обильной информацией ролики, например, про путешествия или животных.

Никаких новостей, политики, сплетен, событий. Гори они огнем! От такого контента чаще хочется надеть монитор на чью-то голову, чем спокойно сидеть перед торговым терминалом.

Обязательно следите за тем, что именно из внешних факторов на вас влияет и как именно. Такие наблюдения помогут найти способы эффективно воздействовать на свое эмоциональное состояние. Составьте перечень раздражителей и пользуйтесь ими, чтобы настроить себя на торговый лад и стабилизировать эмоциональное состояние.

Еще один такой инструмент – питание. Обратите внимание, голодным или сытым вам приятнее садиться за торговлю. Лично мне не нравится работать на голодный желудок, потому что может появляться желание скорее завершить сделку, согласившись на не самую лучшую рыночную позицию, и пойти поесть.

Кстати, подобные ощущения можно испытывать и в других случаях, когда вы торгуете, но знаете, что нужно заканчивать и бежать на прием к стоматологу или важную встречу. Желательно не заниматься трейдингом в упор к таким событиям, а заканчивать пораньше, чтобы никуда не торопиться.

Ищите способы воздействовать на себя и применяйте их, как только чувствуете, что те или иные эмоции взяли над вами верх. И обратите внимание: этот подход можно использовать не только в трейдинге, но и в повседневной жизни.

Трейдинг на заемные средства

Торговать на последние деньги плохо. Но еще хуже – торговать на заемные средства. К сожалению, некоторые трейдеры берут кредиты и занимают деньги у родных, чтобы вернуться на финансовый рынок после обидного разорения.

И хорошо, если они проводят работу над ошибками. Но нередко бывает и такое, что сильно расстроенный потерями трейдер берет кредит и тут же возвращается к трейдингу, не разобрав ошибки, не приняв меры, чтобы проблемы не повторились.