Криптоинвестор за выходные: Основы. Стратегия. Практика

Блокчейн (англ. block chain – цепочка блоков; также используются термины «технология распределенного реестра» или «сеть») – это способ хранения данных, при котором информация записывается в цепочку блоков.

Рис. 1. Схема транзакций в блокчейне

Представьте, что вы ведете дневник, но каждый раз, когда делаете запись, она копируется в тысячи абсолютно таких же дневников по всему миру. В блокчейне информация попадает в блок, который затем добавляется к цепочке других блоков. С этого момента он надежно защищен и зафиксирован в цепочке.

1. Децентрализация[3] – нет единого сервера со всей информацией, данные хранятся на тысячах компьютеров (их называют «ноды» или «узлы») по всему миру.

2. Прозрачность – каждый может посмотреть любую операцию.

3. Неизменяемость – проведенные операции очень сложно отменить или изменить.

4. Распределенность – информация о каждой операции хранится на всех узлах сети.

Можно ли взломать блокчейн? Несмотря на описанные выше принципы, блокчейн все же может быть уязвим. Вот некоторые из угроз:

1. Хардфорк (англ. hard fork) – это значительное обновление блокчейна. В результате ноды, которые не обновили программное обеспечение до последней версии, могут поддерживать работу только старой версии блокчейна. С новой цепочкой у них взаимодействовать не получится.

2. Обычно хардфорки внедряют для исправления критических ошибок, внедрения новых функций, правил масштабирования сети и других существенных изменений. В результате сеть может разделиться на две отдельные цепочки, каждая из которых будет функционировать по своим собственным правилам. Этим могут воспользоваться мошенники. Однако им для проведения своего хардфорка потребуется поддержка достаточного количества участников сети. Угроза заключается, например, в дезинформации и попытке обманным путем заставить пользователей поддержать «злонамеренную» цепочку, а не в самом взломе блокчейна.

Один из самых известных хардфорков, не связанных с мошенничеством, произошел в 2017 г. Биткоин-сообщество не смогло прийти к единому мнению о способах масштабирования сети, и 1 августа блокчейн разделился на две цепочки: биткоин остался работать по старым правилам, Bitcoin Cash начал функционировать с увеличенным размером блока.

3. «Атака 51 %». Эта уязвимость блокчейнов, работающих на базе Proof-of-Work. Этот алгоритм предусматривает создание новых блоков и подтверждение транзакций с помощью вычислительной мощности, предоставляемой майнерами. Не пугайтесь, подробнее об этом я расскажу ниже.

Если злоумышленникам удастся сконцентрировать в своих руках более 51 % всей вычислительной мощности сети (например, за счет огромного количества подключенных майнеров или арендованных ферм), они смогут переписывать недавние операции, проводить двойное расходование криптовалюты и блокировать новые транзакции. Такая атака грозит катастрофическими последствиями и подорвет доверие к сети.

4. Ошибки в блокчейне. Ни один код на планете не может быть идеальным. В какой-то момент появляются разработчики, которые находят уязвимости и эксплуатируют их в своих целях.

15 августа 2010 г. была обнаружена критическая ошибка в коде биткоина, которая позволила создать 184,4 млрд монет – в 8700 раз больше установленного лимита в 21 млн. Проблема возникла из-за ошибки в базовой части кода, отвечающей за обработку транзакций. Уязвимость быстро выявили и исправили с помощью обновления.

Примеры использования блокчейна

Блокчейн по своей сути – это технология, которая позволяет создавать децентрализованные прозрачные проекты.

Примеры:

1. Выборы. Ваш голос записывается в виде уникального блока в блокчейне. Никто не может его изменить или украсть. То есть каждый способен проверить подлинность транзакции. Так можно организовать по-настоящему прозрачные выборы. По сути, у каждого из нас уже есть персональный токен: это паспорт.

Токен – это единица информации, представляющая ценность либо предоставляющая какое-то право или доступ в цифровом пространстве.

Подобные способы голосования уже использовались. Например, в штате Западная Вирджиния (США) на муниципальных выборах блокчейн применяли для удаленного голосования[4]. Однако это происходило недолго, поскольку уязвимость была обнаружена еще до того, как приложение начало записывать результаты.

2. «Умные этикетки»: получив товар, вы можете открыть и посмотреть всю цепочку операций, которые осуществлялись с ним с момента его производства до продажи.

Но самое главное – это то, что без блокчейна не было бы криптовалют.

В мире цифровых активов можно выделить три категории: криптовалюты, цифровые финансовые активы (ЦФА) и цифровые валюты центральных банков (Central bank digital currency, CBDC). На первый взгляд они могут показаться похожими, а многие и вовсе не видят разницы между ними. Однако их назначение, способы управления и области применения значительно отличаются.

Децентрализованные криптовалюты – это виртуальные активы, функционирование которых обеспечивается множеством компьютеров по всему миру, они не контролируются государством. Это система, которая позволяет любому человеку в мире вне зависимости от его местоположения совершать и получать платежи напрямую без посредников.

ЦФА – это цифровые записи, подтверждающие право владения определенными ценностями (например, деньгами, недвижимостью, акциями) в цифровой форме. ЦФА регулируются законодательством и отличаются от криптовалют, хотя могут использовать схожие технологии, такие как блокчейн.

CBDC – это цифровая версия национальной валюты, которую выпускает и контролирует центральный банк страны аналогично выпуску и обращению бумажных купюр.

Мы разобрались с терминами, более подробно основные различия и сходства я объясню в таблице 1.

Таблица 1

Как видно из таблицы, технология блокчейн может лежать в основе как криптовалют, так и ЦФА. Как говорилось выше, одна из ее главных возможностей – децентрализация. Каждый пользователь может отслеживать операции с цифровыми активами: адреса кошельков отправителей и получателей (но не их имена), информацию о времени и объеме перевода. Полная прозрачность. И все это с открытым исходным кодом, который может использовать любой человек. Как если бы ваше банковское приложение с фиатными деньгами было достоянием общественности.

Фиатными деньгами финансисты называют обычную валюту, которая выпускается государством и чья стоимость им же контролируется.

Основные сети, на которых работают криптовалюты, называют блокчейнами первого уровня. Это «фундамент» экосистемы, обеспечивающий все базовые функции, такие как проведение транзакций, исполнение заложенных в блокчейн программ (например, смарт-контрактов) и выпуск токенов. Поверх основных сетей могут создаваться дополнительные решения, но это более сложная тема, которую за выходные сложно рассказать.

Можно ли заблокировать криптовалюту

И да и нет. Поскольку в основе криптовалют лежит блокчейн – прозрачная децентрализованная технология, – то нет какого-то единого центра, который может «нажать кнопку» и заблокировать ваши средства, они принадлежат только вам.

Однако периодически звучат[6] новости о блокировках кошельков и ограничениях для пользователей. О чем речь? О сервисах и компаниях, у которых есть единый центр (то есть централизованных) и которые подчиняются законам и правилам юрисдикций, где работают. Например, некоторые криптовалютные биржи и сервисы ввели ограничения для российских пользователей из-за санкций.

Также заблокировать ваш аккаунт на бирже могут при подозрении в незаконной деятельности, взломе аккаунта или получении «грязной» криптовалюты (связанной с незаконной деятельностью) – обо всем этом далее расскажу подробнее.

Биткоин (тикер, то есть уникальный буквенно-цифровой код для обозначения финансового актива на биржах, BTC) – первая криптовалюта. Ее создал Сатоши Накамото в 2009 г. в качестве цифровой платежной системы с открытым исходным кодом. Ее главные особенности – самодостаточность, надежность и децентрализация.

Кто такой Сатоши, до сих пор неизвестно. Может, и не один человек, а целая команда. В 2024 г. на HBO вышел фильм «Электронные деньги: Тайна биткоина» (реж. Каллен Хобак), в котором авторы назвали создателем биткоина канадского программиста Питера Тодда. После выхода картины он опроверг эту информацию.

Вопрос о личности создателя биткоина по-прежнему самый обсуждаемый не только в криптосообществе, но и за его пределами. В том числе из-за количества монет, которые могут ему принадлежать. Считается, что в кошельках (их также называют адресами, поскольку они состоят из уникального набора символов, по которому можно отправить средства, словно по почтовому адресу), предположительно связанных с Сатоши, уже много лет без движения лежит больше 1 млн BTC. Один из самых известных – адрес, который получил награду за добычу первого блока (генезис-блока) в блокчейне биткоина.

Рис. 2. Один из адресов, предположительно связанных с Сатоши Накамото

Источник: Blockchain.com. https://www.blockchain.com/explorer/addresses/btc/1A1zP1eP5QGefi2DMPTfTL5SLmv7DivfNa.

Сатоши – настоящий герой. Он создал нечто революционное и исчез. Ну а первую платежную операцию с биткоином в реальном мире совершил программист Ласло Хейниц. 22 мая 2010 г. он заплатил 10 000 BTC за две пиццы Papa John's. В ноябре 2024 г. это было около $900 млн. Сейчас на эти деньги он мог бы купить сеть пиццерий.

Как добывается биткоин

Каждый блок биткоина создается в результате решения криптографической задачи, представляющей собой определенную абстрактную последовательность вычислений. Всю работу выполняют компьютеры-майнеры. Другие ноды проверяют (валидируют) решение, и, если оно верное, блок добавляется в блокчейн. Взамен майнер получает награду в виде криптовалюты. Этот процесс требует значительных вычислительных ресурсов и расхода электроэнергии. Такой метод добавления новых блоков в блокчейн называется механизмом Proof-of-Work (PoW).

Рис. 3. Схематичное объяснение процесса майнинга биткоина

Эти задачи регулируются так, чтобы новый блок добавлялся в среднем каждые 10 минут. Если общее количество вычислительных мощностей сети увеличивается и майнеры начинают решать задачи слишком быстро, то сложность автоматически растет и для ее решения требуется больше ресурсов. Это сделано для того, чтобы поддерживать стабильный интервал между блоками. Когда количество майнеров или их вычислительная мощность уменьшается, сложность может снизиться, чтобы не замедлять сеть.