Как построить капитал. Инвестирование. Расширенная версия

Валюта

Хорошо, мы создали свой капитал, и встает вопрос в какой валюте хранить наши средства. Я рекомендую следующие виды валют: швейцарский франк, доллар США, японская йена, евро. Выберите для себя несколько типов валют, для диверсификации. Но я бы делал упор на доллар и евро.

Рисунок 1 – График инфляций по отношению к доллару

Источник: https://www.statbureau.org

А вот для сравнения график инфляций рубля за те же 10 лет:

Рисунок 2 – График инфляции по отношению к рублю

Источник: https://www.statbureau.org

Анализируя графики, мы видим, что инфляция в России значительно выше, следовательно, сберегая деньги в долларах, мы не так сильно теряем, нежели чем в рублях

Почему инвестирование в фондовый рынок лучше, чем вклад в банке.

В данный момент, на январь 2021 года, банк может предложить нам максимум до 5% годовых. Доходность снизилась, когда Центральный Банк понизил ключевую ставку. А я напоминаю, что официальная инфляция около 5%, а на самом деле намного больше. Возможно и до 10% доходит. О чем это нам говорит? Это говорит о том, что если вы положите деньги в банк, то они будут «сгорать».

На графике ниже представлен индекс Московской Биржи. В ней представлены все компаний Россий. Средний рост в год начиная с 2000 года составил больше 80%. При чем это еще с кризисом 2008 года, который на графике четко виден. Получается, что индекс ММВБ в 16 раз выше по доходности, чем банковский вклад. Просто вдумайтесь в эту цифру.

Индекс ММВБ вырос в 17 раз начиная с 2000 года. Конечно, это слишком высокий рост и долго он продолжаться не сможет. Помните, доходность в прошлом не гарантирует такую же доходность в будущем. Всему хорошему когда-нибудь приходит конец.

Источник: взято с сайта: https://ru.tradingview.com/symbols/MOEX-IMOEX/

Почему покупать американские акций выгоднее, чем российские?

Монетный двор США может позволить печатать свою валюту и она все равно будет пользоваться спросом, так как это основная обменная единица. И у каждый страны этой «зеленой бумаги» имеется в больших количествах. Вы подумаете, если они печатают деньги и раздают их малому и среднему бизнесу для поддержания циркуляций в экономике. Это может привести к инфляции, да безусловно, она будет происходить, но не на много. В отличии от Россий, наша бы валюта начала быстро обесцениваться, поэтому считается что она второстепенная. Если говорить вкратце про экономику Россий, то она строится на добыче нефти и газа. Они составляют больше 30% нашего годового дохода. Если вы вспомните, за последние десятилетия все передовые новшества были придуманы в Америке. Оглянитесь вокруг, все телефоны, компьютеры, машины которыми вы пользуетесь были придуманы за рубежом. Нам просто нечего предложить другого миру, кроме полезных ископаемых нашей земли. Это делают экономику Россий зависимой от цен на нефть и не дает ей развиваться и конкурировать на рынке, производя свои собственные товары.

Покупая акций США, вы прежде всего обезопасите себя от инфляций, так как они покупаются в долларах. Многие считают, что российские акций приносят большую доходность в дивидендах и росте. Это действительно так. Дивидендный средний доход акций США 3-6% в отличии 8-12% от российских. Но это все нивелируется курсом рубля к доллару. Представьте, что вы имеете в 2013 году 1000 долларов, это по тогдашнему курсу 30 рублей за доллар – 30 тыс. рублей.

Рисунок 3 – График курса доллара по отношению к рублю.

Источник:       https://xn–8sbkdqibmrdgt3a.xn–p1ai/stati/analitika/dinamika-kursa-dollaraza-20-let-grafik-i-tablitsa-po-godam/

Наступает 2014 год, где рубль «падает» до 60 руб. за доллар на графике это чётко видно. Девальвация рубля произошла практически в 2 раза за один день. И вот вы уже имеете не 1000 долларов, а 500. И смысл от ваших инвестиций в рублях испаряется на глазах. Я считаю в долгосрочной перспективе девальвация рубля будет увеличиваться, на графике мы видим положительный тренд. Поэтому я советую покупать американские акций. Здесь я дполняю свои рекомендации, учитывая внтуренюю политику. Как и для мнгих из вас, для меня была полной неожиданностью, что произошло в феврале 2022 года. Политику мы здесь не затрагиваем, скажу только что нужно её всегда брать во мнимание и те последвия, которые она за собой несет. Тем более источников была достаточно. Да, депозитарии америкацнских ценных бумаг заблокировали, много было новостей, что это будет сделано. кто подстроился – молодцы. А те кто нет, пока что ничего не потерял, напомню они заморожены, но их у вас никто не отнимал, если конечно, эскалация между США и России не увеличтся. К теме этого важно пониать и знать о термине, который будет ниже.

Диверсификация

Выше я уже упоминал это слово, когда говорил о выборе валюты. Остановимся на этом слове чуть подробнее. Диверсификация – это деление активов по частям для уменьшения рисков. Приведу пример с фондовым рынком, предположим вы купили одну акцию Газпрома, если вдруг у акций начинаются проблемы и она падает до 50%, то вы теряете 50% своего капитала. А теперь вы диверсифицировали ваш портфель и купили не одну акцию, а 5 акций различных российских компаний: Газпром, МТС, Алроса, Яндекс и Сбербанк. Тем самым у вас в каждой бумаге получилось по 20% капитала. И если тот же Газпром упадет на 50%, то вы уже потеряете не половину ваших денег как в первом случае, а всего 10%. Вот в чем сила диверсификации. Я рекомендую держать 15-20 компаний в портфеле, больше не имеет смысла, портфель будет размываться повторяющимся компаниями одних и тех же секторов.

Но проблемы могут быть не только у одной компаний, а у целой отрасли, поэтому диверсификация по отраслям так же важна. Их конечно немного, но вот на которые стоит обратить внимание: финансовый сектор, IT технологий телекоммуникации, нефтегазовая отрасль и энергетика. Я буду показывать на примере акций Россий, так как они известны большинству из нас. Вот пример правильно подобранного российского портфеля:

МТС – телекоммуникаций

Газпром – газовая отрасль

Лукойл – нефтяная отрасль

Сбербанк, ВТБ – банковский сектор

Яндекс – IT технологий

Алроса, Полюс – добыча драг. металлов Норникель – горные пароды.

Магнит – розничная торговля

ФСК – энергетика

И другие компаний, которые вы так старательно изучали по фундаментальному анализу, но о нем чуть позже. Я выбрал самые надежные и проверенные временем активы с высокой капитализаций, риск их банкротства минимальный, так как они захватили большую часть рынка в каждой отрасли и зарекомендовали себя с надежной стороны.

Виды активов на фондовом рынке и их доходность

Это что касается правильного выбора и составления портфеля. Теперь поговорим о выборе ценных бумаг на фондовом рынке. Вы должны понимать, чем надежнее актив, тем меньшую доходность он приносит, если актив рискованный, то доходность по нему всегда выше. Если риск ничем не оправдан, то какой от него смысл? По классике начнем с наиболее надежных бумаг до самых рискованных.

Конец ознакомительного фрагмента.

Текст предоставлен ООО «Литрес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на Литрес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.