Воспитанный биржей

Глава 1. Пятнадцать лет назад

1

Я хорошо помню тот момент, когда открыл для себя финансовые рынки.

В один из пятничных вечеров в конце 2007 года я смотрел по телевизору программу «Что? Где? Когда?». Я старался не пропускать выпуски и был довольно заядлым зрителем, но если раньше я не обращал внимания на всё, что не было прямым образом связано с вопросами телезрителей и ответами знатоков, то в этот раз кое-что привлекло моё внимание. В перерыве между раундами капитану команды было предложено угадать, как на следующей неделе изменится курс американского доллара по отношению к японской иене. Этот вопрос был задан от лица одного из спонсоров программы, компании Forex Club, название которой на тот момент ни о чём мне не говорило.

Ставка участника программы на изменение курса валют и его рассуждения относительно того, что американская валюта укрепится, заинтриговали меня. Ранее я уже сталкивался с валютами и их обменом. Мне было известно, что такое евро, доллар, британские фунты: сложно было не знать этого, когда валютные курсы горели на табло в окнах банков и рядом со входами в обменные пункты. Проходя рядом с ними, я невольно обращал внимание на то, что цены тех или иных валют разных стран периодически менялись. Я не задумывался о том, в чём причина изменения курсов, но понимал, что вряд ли это происходит случайно. Вполне вероятно, что у этого, как и у ожиданий участником программы роста доллара, были причины.

Проходя мимо отделений банков, я нередко замечал такую картину: к стоявшим у входа автомобилям с полностью тонированными стёклами периодически подходили мужчины и женщины и, стараясь сделать это незаметно, передавали иногда небольшие, а иногда, наоборот, довольно увесистые свёртки, получая через непродолжительное время из окна авто уже другие свёртки назад. После чего торопливо они удалялись от того места, где, как я узнал позднее, происходила самая настоящая внебиржевая обменная операция. Наблюдая за этим, я не старался проследить или понять логику действа, но в моей голове формировалось убеждение, что в каждой новой цифре на табло в обменном пункте или в каждом новом свёртке есть свой смысл.

Очевидно, что у людей была потребность в обмене валюты. Нетрудно было догадаться, что кому-то валюта нужна была, чтобы расплачиваться ей в зарубежной поездке или на отдыхе, а кому-то – чтобы обменять рубли на американские доллары, что казалось тогда само собой разумеющимся способом хранить свободные деньги. Цели обмена были понятны, но сама суть того, когда и как люди покупали валюту, почему делали это именно в конкретных активах, а что самое главное, почему они думали, что курс валюты не изменится в негативную сторону, – всё это было для меня загадкой.

Сайт компании Forex Club, на который я зашёл после того, как выпуск программы при её спонсорстве закончился, дополнил моё представление об обмене валюты ещё и тем, что на этом самом обмене предлагалось зарабатывать, став участником международного валютного рынка FOREX. «Зарабатываю своим умом» – так гласила цитата одного из «знатоков» элитарного клуба, фото которого было представлено на сайте компании и сопровождалось описанием того, как именно своим умом он зарабатывает на разнице курсов иностранных валют.

Сайт финансовой компании был внушителен, и глаза разбегались от обилия информации. Помимо новостей компании и расписания проводимых в разных городах семинаров по торговле валютой, также была представлена аналитика валютного рынка, информация о популярных темах на форуме компании, подробные статьи о том, что такое валютный рынок и как на нём можно зарабатывать, и многое другое. Моё особое внимание привлекла первая в списке новость о победителе регулярного конкурса компании, которая гласила, что клиент из Азербайджана смог увеличить свой счёт с одной тысячи долларов до более чем ста тысяч долларов за неделю. Этот результат меня поразил. И тысяча долларов казалась большой суммой, а то, что человек увеличил эти деньги в сто раз за неделю, и вовсе показалось мне какой-то фантастикой.

Отдельное место на сайте занимали новости «Академии биржевой торговли». Оказалось, что в каждом офисе компании Forex Club в разных городах России, от Владивостока до Калининграда, можно было пройти обучение у действующих трейдеров. А для тех, кто не мог приезжать в офис на обучение по тем или иным причинам, было доступно онлайн-обучение, где опытные трейдеры и аналитики компании учили всех желающих методам торговли валютными парами, а также методам ценового анализа.

Основной идеей, которую я почерпнул, изучая сайт Forex Club, было то, что зарабатывать на рынке валют может каждый и что не стоит откладывать это дело в долгий ящик. Сайт был полон призывов к незамедлительному началу торговли, а для того, чтобы попробовать свои силы, ничем не рискуя, предлагалось зарегистрировать демосчёт, на котором можно было бы без ограничений практиковаться в покупке и продаже евро, доллара и других валют. Это было заманчиво.

В начале следующей недели, зарегистрировавшись на сайте и скачав торговую программу Rumus, которую компания Forex Club рекомендовала для начинающих, я приготовился было как следует погрузиться в процесс, но, только запустив программу, понял, что ничего из того, на что я смотрел, мне не понятно. Я увидел скачущую линию цены, которая то поднималась, то опускалась. В соседнем окне рядом с графиком были представлены курсы валют, значения которых также активно менялись в цветах, становясь то красными, то зелёными. То, что курс падал или рос, было очевидно, но было совершенно не очевидно, что со всем этим делать.

Я предположил, что суть работы была в том, чтобы покупать, когда линия валюты поднималась, и продавать, когда опускалась. Поискав что-то похожее на кнопки «Купить» и «Продать», я столкнулся с тем, что программа предложила выбрать объём покупки. Каким он должен быть, я не имел ни малейшего представления.

Понажимав на разные кнопки в программе, я превратил линию цены в какой-то другой вид: теперь передо мной был график, состоящий из чёрточек и отдалённо напоминавший что-то похожее на картинки из учебников по экономике, которую я изучал в старших классах школы. Вот только как именно продавать или покупать валюту, всё ещё было неясно. Смена графика особо ни на что не повлияла.

Интерес тем временем разгорался, и я решил во что бы то ни стало разобраться с этой программой. Подходил к концу 2008 год. Пару недель назад мне исполнилось семнадцать лет.

2

Два следующих месяца любую свободную минуту я проводил за изучением сайта компании Forex Club и торговой платформы Rumus.

За это время я познакомился со многими базовыми вещами: узнал, что такое валютная пара, прямая и обратная котировка, что такое пункт и как объём сделок влияет на финансовый результат. Также я выяснил, что для продажи валюты не обязательно иметь её на своём счёте: компания предоставляла валюту как бы в залог и после закрытия сделки автоматически забирала обратно, а разницу я забирал себе в качестве прибыли, за что компания брала небольшую комиссию. Помимо этого, я вдоль и поперёк изучил торговый терминал Rumus и к тому моменту без труда мог строить на графике линии, а сам график стал отображать в виде «японских подсвечников», которые чаще всего встречались в аналитической рассылке компании.

Повышенное внимание привлёк и раздел с новостями и аналитикой, которая была представлена компанией Dow Jones Newswires. В этом разделе программы Rumus чуть ли не каждую секунду появлялись новости о рынке валют и событиях в мире, обзоры от экспертов из-за рубежа и сведения о том, как проходят торги на рынках в других странах мира. Чтению этой информации я уделял гораздо больше времени, чем графику, изменения на котором были довольно хаотичные, а вот новости, биржевые слухи и аналитика, поступавшие от американской компании, позволяли найти в этом хаосе определённую закономерность и узнать о причинах того, что происходит на рынках и почему валюта вдруг резко устремлялась вверх или вниз. То, что подобное происходило не случайно, я понял довольно быстро.

Всё, что я изучал и с чем знакомился в те дни, производило на меня неизгладимое впечатление. Ощущать себя в качестве участника международного валютного рынка было захватывающе, и, хотя у меня не было реальных денег, а мой счёт в программе был виртуальным, одно то, что я своими глазами смотрел на графики валютных пар и мог в режиме реального времени видеть, как меняются цены на валюты по всему миру, от Европы до Австралии и от Японии до США, завораживало. Глядя на то, как котировки валют меняются, то медленно, то вдруг ускоряясь, как будто подталкиваемые невидимой силой, я представлял, как в эту самую минуту миллионы людей во всём мире точно так же наблюдают за изменяющимися курсами и пытаются заработать на росте и падении евро, австралийского доллара, швейцарского франка и других валют. Моя фантазия дорисовывала перед глазами бурлящую биржу, которую до этого мне приходилось видеть только в кино, на которой участники торгов совершали сделки на сотни тысяч, а то и на миллионы долларов, наверняка получая существенную прибыль.

Правда, в один момент я был близок к тому, чтобы забыть про идею работы на валютном рынке и не тратить своё время на FOREX. Из информации на сайте компании я узнал, что минимальный объём сделки на валютном рынке составляет сто тысяч долларов. Эта сумма нужна была для того, чтобы совершить одну сделку, купив евро или фунт или же продав доллары за иены или франки. Это были огромные деньги, и эта сумма отрезвила меня. С учётом оборота рынка FOREX в триллионы долларов значение в сто тысяч не казалось внушительным, но даже в самых смелых мечтах я вряд ли бы смог где-то раздобыть в обозримом будущем такое количество денег.

Но, подробнее разобравшись в вопросе, я выяснил, что торговля через компании, подобные Forex Club, не требует значительных денег: механика торгов предполагала, что компания объединяет множество мелких сделок клиентов в одну и таким образом совершается сделка на внешнем рынке FOREX – как совокупность небольших заявок разных людей. Звучало это довольно обнадёживающе. Однако с учётом того, что на тот момент, кроме демосчёта, мне особо ничего не светило, я отложил вопрос реальной торговли до момента, когда разберусь в том, как именно совершаются правильные сделки.

Мне не терпелось совершить первую удачную транзакцию на демосчетё, поэтому я решил как следует изучить изменения цен на валюты и понять, какая из валют может вырасти или упасть в ближайшее время. Но от того, что я со всей силы вглядывался в графики, понятнее не становилось. Линия цены изгибалась причудливыми формами, то повышаясь, то понижаясь, и вся сложность принятия решения стала для меня очевидна: я не знал, что с ценой произойдёт дальше. Я видел только то, что происходило ранее и как цена менялась в предыдущие дни.

Я решил не тратить время и наобум открыл сделку на покупку первой валютной пары в списке – EUR/USD. Сразу после открытия финансовый результат сделки отобразился с убытком, и спустя несколько минут, пока я наблюдал за тем, как прыгает график цены, убыток по моей сделке достиг нескольких сотен долларов. Осознав, что вошёл в сделку неправильно, я не расстроился: успокаивало меня то, что мой счёт был виртуальным, иначе я бы потерял пару десятков тысяч рублей всего за несколько минут. Но тем не менее я допустил оплошность, и очевидно, нужно было продавать, а не покупать. Но как понять, в какую сторону совершать операцию? Стало ясно, что цена ошибки в этой игре довольно высока.

Продолжая наблюдать за графиками валют и совершать демосделки, я без особой радости отметил, что цена движется слишком быстро. И проблема была не в том, что моей реакции не хватало, чтобы вовремя присоединиться к росту или падению цены, а в том, что после совершения покупки или продажи цена начинала двигаться в противоположном направлении, вследствие чего я сразу же получал убыток и не мог вовремя на это отреагировать. Мне показалось, что я делаю что-то неправильно, раз каждый раз получаю отрицательный результат, и я решил разобраться в том, где именно допускал ошибку.

Первое, что я выяснил, касалось временных интервалов, так называемых таймфреймов. Оказалось, что у меня были открыты краткосрочные графики цены, где каждое новое изменение соответствовало нескольким минутам торгов, вследствие чего я наблюдал и пытался совершать сделки на только что произошедших ценовых изменениях. На сайте компании я вычитал, что такой подход к сделкам называется «скальпингом». Суть его заключалась в том, что трейдер пытается взять прибыль с небольшого движения цены, в пределах нескольких минут, а то и секунд, и, совершив в течение дня достаточное количество сделок, по итогу он мог бы заработать неплохие деньги. Однако на том же сайте данный подход обозначался как очень сложный для новичков, так как требовал сильных навыков в анализе и предсказании ценовых изменений, которыми я, понятное дело, не обладал. Для того чтобы движения цены стали более размеренными и плавными, рекомендовалось работать на более старших временных интервалах, где отображались результаты торгов за один час, четыре часа, а также за день. На этих графиках цена двигалась очень медленно, но зато я стал отчётливее видеть общее направление движения цены: скажем, я наблюдал за тем, как за последнюю неделю цена на валютной паре GBP/USD снижалась с локальными отрезками роста. Посмотрев на историю цен и график в прошлом, я решил, что буду совершать сделки в рамках направления движения цены, с учётом того, куда она движется уже определённое время – вверх или вниз. Если цена на валютной паре в течение недели снижалась, то я исходил из того, что лучше продавать валютную пару, раз цена падает. И наоборот, если я видел, что валютная пара USD/JPY какое-то время росла, я полагал, что сейчас самое подходящее время для покупок.

Второе, что стало очевидным, касалось входа в сделки наобум: делать этого нельзя было ни в коем случае. Быстро осознав, что неудачные результаты моих виртуальных сделок являются следствием того, что я просто нажимал «покупку» или «продажу», не пытаясь понять, куда цена пойдёт дальше, я вознамерился изменить это положение дел. И хотя я не имел не малейшего представления о том, как определить, куда цена пойдёт в будущем, было ясно, что без этого знания ни о каком успехе на рынке FOREX не могло быть и речи. Мысленно позавидовав клиенту из Азербайджана, который превратил тысячу долларов в сто тысяч за неделю, я предположил, что это не случайность и что есть методы, позволяющие определить дальнейшее направление движения валютных пар.

Так как сайт Forex Club был мною изучен вдоль и поперёк, то и такие понятия, как «технический» и «фундаментальный анализ», уже были мне известны. Это были два метода анализа рынков, на основании которых аналитики делали прогнозы, а трейдеры совершали сделки. Но на тот момент мои познания в этой области ограничивались названиями методов, тогда как сами способы анализа и тактики работы были мне незнакомы. Кое-какую информацию я смог найти в аналитике компании: среди методов, которые применяли сотрудники Forex Club, встречались названия «система ДеМарка», «индикатор Ишимоку», «индикатор RSI» и многие другие. Каждый из методов, судя по отзывам на сайте, обещал высокую эффективность в совершении сделок.

Читая про эти техники анализа, я исходил из того, что на валютном рынке однозначно должны быть методы работы, которые позволяли бы делать вывод о будущих ценовых изменениях. Мне хотелось как можно скорее узнать о них, чтобы совершать правильные сделки и не допускать убытков, потому что на тот момент перечень моих пробных покупок и продаж валют был откровенно негативным в плане результата.

Было любопытно, сколько всего методов анализа рынка существует и какие из них самые эффективные. Я решил для начала поискать информацию о трейдинге на валютном рынке в интернете. Введя интересующий меня запрос в поисковике, я увидел десятки тысяч результатов, страниц и статей на тему рынка FOREX и того, какие методы трейдинга применяются на этом рынке для заработка. Я сделал вывод, что это была очень развитая отрасль и что в России трейдинг был популярен. Часть статей и сайтов была посвящена объяснению базовых и более продвинутых вещей, часть сайтов была официальными страницами финансовых компаний (не только компания Forex Club предоставляла доступ на мировой валютный рынок в то время). Также я находил информацию и статьи о книгах по трейдингу, обучающие видео и материалы по финансовым рынкам. При этом рынком FOREX всё не ограничивалось: помимо валютного, я также узнал о возможности торговли на рынках акций, облигаций, товаров и сырья. Объём текстовой и визуальной информации с графиками, видео, аналитикой рынка, мнениями и прогнозами был настолько значительным, что я несколько растерялся. Было совершенно непонятно, с чего начинать.

Например, одна из первых статей, которую я прочитал, касалась линий поддержки и сопротивления. Они были описаны как уровни цены, на которых график может развернуться, а если эти линии «пробивались» ценой, то график мог бы двигаться дальше, до следующего уровня. Также в этой статье были описаны принципы того, как уровни нужно строить: с учётом недавно произошедших разворотов цены, в местах изменения тенденции, где, по словам автора текста, был накоплен основной интерес участников рынка к тому, чтобы произошло изменение направления движения актива.

Прочитав про уровни, я сразу же вернулся в терминал Rumus и построил по описываемым в статье принципам несколько линий на графике валютной пары. Получилось довольно неплохо: я увидел, что в прошлом построенные мною уровни выступали для цены преградой – то «поддержкой», когда цена двигалась к уровню сверху вниз, то «сопротивлением», когда цена направлялась к уровню снизу вверх. Также я видел на графике, что порою цена очень точно разворачивалась прямо на построенной мной линии, а когда происходило движение за этот уровень, то валютная пара ещё какое-то время продолжала двигаться в выбранном направлении. Показалось, что этот метод работы с графиком довольно эффективный и что его нужно попробовать применить на практике.

Дождавшись, когда на следующий день цена на британский фунт приблизится к линии и преодолеет этот заранее определённый мной уровень поддержки, я на своём виртуальном счёте решил открыть сделку на продажу: раз уровень не задержал цену, видимо, она будет продолжать движение ещё ниже. После открытия сделки цена немного снизилась, и поначалу продажа фунта приносила прибыль, что радовало: я впервые совершил осознанную сделку с валютой, а не просто нажал кнопку «Продать» в надежде на дальнейшее движение, и сделка при этом развивалась хорошо. Однако спустя непродолжительное время график цены вместо того, чтобы упасть, резко вырос, вследствие чего мой результат по сделке вновь стал существенно отрицательным.

Я был в недоумении. Я сделал ровно так, как было написано в статье об уровнях, и цена должна была двигаться дальше вниз после того, как преодолела поддержку, но вместо этого она незначительно ушла ниже, а после резко развернулась наверх, как будто назло мне, против ожидаемого мной направления. Я был разочарован, но не стал отчаиваться. Решив, что не был учтён какой-то важный фактор, который привёл к росту цены, я понял, что, скорее всего, ошибся с входом в продажу. Видимо, нужно было покупать британский фунт, вот только метода анализа, который бы сообщил мне об этом, у меня не было.

Всё то время, что я провёл за работой в программе Rumus и за чтением биржевой информации, во мне крепла уверенность, что для профессионального подхода к этой деятельности, а также для успешных результатов в будущем требовалась не только правильная информация, но и профильное обучение принципам и методам трейдинга валютой. На сайте Forex Club я постоянно натыкался на предложение пройти вводный бесплатный семинар, на котором сотрудники компании, опытные трейдеры и менеджеры, за два часа рассказали бы о том, как именно торговать на рынке, какие основные ошибки допускают начинающие и на что нужно обратить внимание, когда работаешь на FOREX. Меня заинтересовала эта возможность, тем более что никаких условий для этого от меня не требовалось, поэтому я решил записаться и посетить вводный семинар, чтобы понять, в каком направлении нужно двигаться в этой новой для меня сфере, которая очень быстро захватывала всё моё внимание и свободное время.

3