Инвестору и трейдеру: как избежать 30+ самых популярных ошибок

Корректор Анастасия Казакова

Дизaйн обложки Мария Ведищева

© Юрий ВПотоке, 2021

ISBN 978-5-0055-6474-0

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Отзывы первых читателей этой книги

Владимир П. (pv***17@mail.ru):

Добрый день, Юрий и его команда.

Большая благодарность за книгу! Книга очень информативна, с графиками выглядит как настоящее руководство к действию.

Освещены многие наболевшие вопросы по трейдингу и инвестициям.

Прочтение книги будет полезно любому, кто интересуется трейдингом.

С уважением, Владимир Юрьевич (ник VladimirUr) из славного города на Томи.

Евгений З. (zah**ev@mail.ru):

Юрий, добрый день!

…Всем известно, что подавляющее большинство людей, пытавшихся поймать удачу в биржевом трейдинге, терпит провал по своей безграмотности и покидают это занятие.

Если бы они сначала прочитали эту Вашу книгу, то у многих судьба сложилась бы по-другому.

Книга очень полезна для новичка…

Хорошего дня и удачи, Евгений.

Никодим О. (tar***11@mail.ru):

Большое спасибо за книгу!

По-моему, книга интересная и полезная. Много нужной информации. Понравились сравнительные графики цены различных бумаг и товаров.

Нужно время для спокойного и вдумчивого чтения всей книги.

Пётр (gav***ai@mail.ru):

Впечатляет!

Книга легко читается и понимается – это главное!

На начальном этапе желающих посвятить себя Делу Биржевой Торговли это, несомненно, очень необходимая информация, которая может уберечь от неминуемых ошибок и сократить время до полного понимания рынка, и как следствие выход в профит!

Спасибо за Ваш труд и желание помочь начинающим!

Андрей (kan***32@mail.ru):

Отличная книга:

– полный охват видов инструментов Биржи;

– доходчивое и убедительное доказательство своего убеждения с подтверждением мнения историческими данными;

– многолетний опыт работы в трейдинге, который позволил автору не только сформировать своё мнение о наиболее часто встречающихся заблуждениях в трейдинге, но и довести это мнение до читателей в увлекательной форме.

Евгения (Evg***77@gmail.com):

Книга полезная, затронуты основные проблемы биржевой торговли.

Владимир (dss***gr@mail.ru):

Книга очень понравилась, сформулировала и сгруппировала для меня утверждения, которые сложились у меня в голове, но не были перенесены на бумагу.

Со всеми утверждениями согласен, и они не вызывают сомнений.

Сергей К. (kol***69@mail.ru):

Добрый день!

Книгу прочитал.

Как всегда, у Вас всё по делу, ровно столько и в таком формате, чтобы темы, поднятые в книге, были раскрыты для дилетантов в полном объёме.

И в конечном итоге сподвигли бы их к формированию системной торговли…

Спасибо!!!

Успехов Вам!!!

Возможности получения дохода и риски потерь на фондовом рынке

На фондовом рынке просто огромные возможности для получения как сравнительно пассивного, так и весьма активного дохода.

Можно почти совсем пассивно вложиться в очень надёжные и почти безрисковые облигации федерального займа с доходностью, соизмеримой с процентами по банковскому депозиту.

Можно сделать десятки и сотни процентов прибыли за год – и таких примеров десятки тысяч. Но в таком случае совсем низким риск не сделать.

Как известно, большинство начинающих инвесторов и трейдеров несут потери.

И чаще всего только после потерь приходит осознание, что в инвестициях и в интернет-трейдинге на фондовом рынке не всё так просто.

Если не хотите потерять на типичных ошибках, изучите 30+ самых спорных утверждений о фондовом рынке, представленных в этой книге!

Большинство из них являются известными заблуждениями и приводят к потерям!

Отдельные утверждения, наоборот, на первый взгляд выглядят неправдоподобно, хотя в основном соответствуют действительности!

Давайте познакомимся!

Меня зовут Юрий ВПотоке (Юрий Александрович Рылов).

Мой творческий псевдоним ВПотоке означает «быть всегда в потоке».

В частности, не идти против рынка, а быть в позиции по ходу движения. Хотя, конечно, понятие потока применимо не только к рынку и его движениям.

Несколько фактов обо мне как о трейдере фондового рынка и инвесторе в своё Дело Биржевой Торговли:

• В трейдинге с 2007 года – на сегодняшний день без малого 15 лет непрерывного стажа (перерывов и «отключений» от рынка более чем на одну-две недели за это время не было).

• В первом (в моём трейдинге), 2007-м году были потери 30%, из которых 2/3 – комиссионные биржи и брокера, то есть мои личные потери были всего 10%.

• Летом 2008 года была совсем серьёзная просадка, когда биржевой кризис совпал с личным. Подробнее об этом рассказываю в своей книге «Как Самому Сделать 1000% Годовых на Бирже, Не Зная, Куда Пойдёт Рынок».

• С августа 2008 года перелом ситуации, и до конца 2008 года от минимумов увеличил счёт в 4 раза.

• 2009 год – рекордный: в процентах +1015%. Этот результат подтверждён брокерскими отчётами с подписями и печатями брокера (можете найти скриншоты подтверждающих документов на моём сайте).

• После этого не раз получал отличные годовые доходы от трейдинга в десятки и сотни процентов за календарный год на Московской бирже, «1000» не повторял.

• Любимый инструмент – фьючерс на индекс РТС. На втором месте – фьючерс на доллар/рубль.

• Время удержания хорошей позиции – близко к неделе; если точнее, от одного дня до месяца в зависимости от складывающейся ситуации.

• Затраты времени на сам трейдинг и текущий анализ (переоценку ситуации) – до часа в день, обычно до получаса в день. На всё Дело Биржевой Торговли затраты времени оцениваю как порядка двух часов в день в среднем.

• Цели доходов по своей Эффективной Стратегии Биржевой Торговли – 100—300% за год. И это многократно подтверждалось на практике не только мной, а также и рядом участников, прошедших мои курсы и тренинги.

• Квалифицированный инвестор.

Вторая моя ярко выраженная ипостась – учитель:

• Классическое высшее педагогическое образование по специальности «математика и информатика», диплом с отличием в 1992 году.

• Ещё в вузе мне говорили, что объясняю лучше, чем преподаватель. После вуза направляли в аспирантуру, и если б пошёл по той стезе, сейчас был бы «обычным» доктором наук.

• После вуза поработал немного учителем в школе, программистом в санатории «Нижне-Ивкино», а с 1996 по 2007 год – компьютерная фирма с компаньоном в г. Кирове. В 2008—2011 годах поработал помощником директора в Академии госслужбы в филиале г. Кирова (ныне РАНХиГС). И в ней же преподавал курс ценных бумаг. Таким образом, вернулся к стезе учителя.

• Докторской диссертацией, хоть её официально не защищал, считаю свою Эффективную Стратегию Биржевой Торговли.

• С осени 2011 года, после трёх подряд успешных лет в собственном Деле Биржевой Торговли, профессионально занялся обучением других трейдеров-инвесторов. Более 10 лет!

• Автор семи книг, включая печатную книгу «Как Самому Сделать 1000% Годовых на Бирже, Не Зная, Куда Пойдёт Рынок» 2012 года издания; сейчас реализуется уже шестой её тираж.

• Автор более 500 статей, ряда видеокурсов и тренингов, посвящённых инвестированию и системному трейдингу.

• Много раз приглашался на конференции, встречи клубов трейдеров и другие мероприятия и выступал на них в качестве эксперта Дела Биржевой Торговли и системного интернет-трейдинга.

• Полноценный курс обучения (от начала до конца) прошли более 100 участников тренинга и последующего посттренинга «Эффективная Стратегия Биржевой Торговли». Курс обучения в части «Система», включая экспресс-варианты и варианты самостоятельного изучения, прошли более 500 человек.

• Многие прошедшие обучение получили отличные результаты, сделав свои десятки и сотни процентов годовых, и каждый год появляются новые!

• Предпочтение отдаю индивидуальному и премиум-обучению с индивидуальной обратной связью, которые не являются массовыми.

• При этом занимаюсь и социальными (если так можно выразиться) проектами, или благотворительностью для начинающих свой путь к успеху в биржевой торговле. Легко найдёте массу моих свободно доступных материалов: статей, книг, отдельных видео и целых видеокурсов; более сотни ответов на популярные вопросы; отзывы о книгах, курсах, тренинге, интервью с успешными трейдерами и другое (сейчас на моём сайте).

Прочитайте буквально несколько фраз из отзывов:

• «Юрий не кормит рыбой, он даёт удочку. Даже не удочку – это спиннинг!» (из отзыва одной из участниц курса).

• «Это настолько просто и красиво, что завораживает!» (тоже фраза из отзыва одной из участниц курса).

• Не раз участники тренингов и курсов отмечали, что «…у Юрия дар передавать опыт, знания легко и доходчиво…»

• «…На реальных примерах вы видите, что так можете и вы! Используйте этот шанс!»

Меня очень вдохновляют классные результаты, которые получают участники, прошедшие обучение. В частности, на сайте найдёте примеры годовых (!) результатов, показанных участниками Мастер-группы и другими участниками обучения, кто сам написал свой отклик и поделился информацией.

Также строю свой дом, путешествую как по родной стране, так и за её пределами; у меня много родственников, и мы очень дружны!

Больше информации обо мне сейчас есть на сайте в разделе «О Юрии».

Если Вам удобнее получать информацию через соцсети или интересно больше узнать о моей личной жизни, добавляйтесь в группу во «ВКонтакте», подписывайтесь в «Инстаграме», смотрите канал на «Ютубе».

Завершая рассказ, ещё раз подчеркну, что мной и командой единомышленников наработан огромный многолетний опыт не только по части самой Стратегии, а также и по тому, как наилучшим образом донести эти знания до конкретного человека.

Участники, прошедшие обучение, особо отмечают системность в обучении, высокое качество обратной связи и простоту объяснения сложных вещей.

Давайте вместе расширять сообщество успешных бизнесменов Дела Биржевой Торговли!

И если Вы решили частичку своей жизни отдать Делу Биржевой Торговли, готов Вам помочь быстрее и эффективнее достичь лучших результатов посредством своих книг, видеокурсов, тренингов и других форм обучения!

Это моя миссия на сегодняшний день.

Если хотите задать мне вопрос, обратиться за консультацией, изучить бесплатный видеокурс о торговом терминале Quik, прочитать другие мои книги, статьи или пройти серьёзное обучение, обращайтесь:

https://yuriy-vpotoke.ru/kontakty/

Итак, в этой книге разбираются более 30 самых спорных утверждений о фондовом рынке и о возможностях получения дохода на нём.

Читать можно в любом порядке, каждая глава – законченный маленький рассказ.

Есть стратегии, позволяющие делать все сделки в плюс или как минимум торговать без убытков?

Да, если взять низкорисковые и низкодоходные инструменты, например облигации федерального займа, и рассчитывать на купонный доход, и держать до конца срока погашения, тогда можно и без убытков.

Если целиться на высокие доходы, в разы превышающие инфляцию, и конкретно для настоящего времени – от 30% в год, тогда не подойдут ни облигации, ни доходы от дивидендов, ни расчёт на просто рост рынка в целом.

Дивиденды, как правило, соизмеримы с инфляцией, хотя нередко бывает, что дивидендные выплаты заметно ниже инфляции. Про дивиденды в отдельной главе есть разбор на конкретных примерах.

Если рассчитывать не на разовый доход в какой-то исключительно благоприятный год, тогда «стратегия» «купи и держи» тоже не подходит.

Сам по себе рынок, если посмотреть в среднем, не растёт на 30% в год.

Поэтому простой подход «купи и держи» никак не может быть настолько эффективным, чтобы давать доход более 30% в среднем в год.

• Просто факты. Если взять за точку отсчёта начало 1996 года и посчитать рост индекса РТС по 2020 год включительно, то получится в среднем в год +12%. Плюс очевидный есть, но явно не 30%+ за год.

• А если взять за точку отсчёта январь 2008, или 2007, или 2011 года, также по начало 2021 года, тогда в среднем получится не рост, а падение.

• Если рассмотреть индекс ММВБ с начала 1998 года по 2020 год включительно, тогда среднегодовой рост получается порядка 17%.

• Если взять за точку отсчёта начало 2008 года и также рассмотреть по начало 2021 года, тогда среднегодовой прирост получается чуть более 4%, то есть ниже, чем среднегодовая официальная инфляция.

Итак, сам по себе рынок растёт на сравнительно небольшую величину на длительном периоде. В отдельные годы бывает очень крутой рост. К примеру, в 2009 году рынок вырос на 121% по индексу ММВБ. Но это совсем исключение.

Конечно, бывают и крутые падения на рынке. Например, годом ранее, в 2008 году, рынок упал более чем в 3 раза по индексу ММВБ! Таким образом, крутой рост 2009 года не перекрыл падения 2008 года.

Да, если вовремя войти в рынок, то и на длительном отрезке в несколько месяцев или лет за одну сделку или спекулятивную инвестицию можно получить отличный доход в десятки и даже сотни процентов.

В этом Вам в помощь видеокурс «7 глобальных периодов Фондового Рынка».

– Почему не может быть эффективной стратегии (с целями доходов от 30% годовых), чтобы по ней все сделки были только в плюс?

– По сути, по той же причине, по которой наверняка никто не знает, куда пойдёт рынок. Или потому, что рынок не является на 100% предсказуемым.

Об этом подробнее в другой главе этой книги.

Аргументы те же. Если бы была такая система или стратегия, благодаря которой были бы все сделки в плюс, тогда бы можно было, используя её, легко и быстро обыграть всех остальных и забрать все деньги себе.

Но в реале этого не происходит.

Ни у кого пока не получилось и по объективным причинам никогда и не получится сделать так, чтобы были все сделки в плюс.

При этом чтобы делать деньги на бирже, не требуется наверняка знать, куда пойдёт рынок.

Достаточно, чтобы на статистике получался хороший положительный результат за счёт лучших выбранных закономерностей, правильной их взаимосвязи и в целом за счёт эффективной стратегии, в которой предусмотрено всё на все случаи и варианты поведения рынка.

И правильнее инвестировать в своё Дело Биржевой Торговли, а не просто в рынок (в акции, золото, валюту, фьючерсы – не важно).

Следующее интересное наблюдение.

Бывает, человек успешно вкладывается в акции и другие инструменты фондового рынка на долгосрочную перспективу нескольких месяцев или лет.

Разумеется, управляет своими вложениями в рынок, выходя из тех акций, которые, по его мнению, исчерпали свой потенциал роста, и покупая другие.

И при этом считает себя исключительно инвестором, отвергая слово «трейдинг» или какую-то спекулятивную составляющую.

А по факту чем такой «инвесторский» подход отличается, к примеру, от моего трейдерского подхода, основанного на Эффективной Стратегии Биржевой Торговли?

– Главное отличие – в более длительном сроке удержания позиции!

Ведь такой инвестор обязательно продаст свои акции, если они начнут круто падать в цене. Всё «инвестирование» в эти конкретные акции тут же закончится. Иначе он перестанет быть успешным.

В периоды крутых обвалов фондового рынка такие инвесторы, как говорят, выходят «в кеш». Фактически они такие же трейдеры, только удерживают свою позицию, как правило, более длительное время.

Хотя по закону все инвесторы. В том числе скальперы, удерживающие позицию считаные минуты, считаются инвесторами. Даже термин придумали – «краткосрочный инвестор».

Конечно, выгоднее не ждать годами удобного момента для долгосрочных вложений в рынок, а затем годами – возможной прибыли.

Для эффективной и регулярной прибыли длительность удержания позиции (время между покупкой и продажей или между продажей и покупкой) должна быть более короткой.

Инвестирование в таком случае получается не просто в рынок или в отдельную сделку, а в своё Дело Биржевой Торговли, для успеха в котором не обойтись без эффективной стратегии биржевой торговли.

Фьючерсы рискованнее акций?

– Чем можно объяснить высокую рискованность фьючерсов?

– Тем, что на фьючерсах есть возможность войти с более высоким риском, чем на акциях.

Тогда получается, что автомобиль, у которого максимальная скорость 250 км/ч, рискованнее автомобиля, у которого максимальная скорость 120 км/ч?

Если в конкретных примерах, то «Мерседес» рискованнее «Оки»?

А самолёт тогда самый рискованный из доступных видов общественного транспорта!

Если так рассуждать, тогда можно сказать, что фьючерсы рискованнее акций.

Разумный водитель руководствуется не максимальной скоростью автомобиля, а исходит из правил дорожного движения и дорожной обстановки.

Точно так же грамотный трейдер-инвестор не использует максимально допустимые биржей и брокером риски, а торгует в соответствии со своей проверенной Стратегией Биржевой Торговли!

И, конечно, своим Делом Биржевой Торговли важно заниматься с разумными рисками – хоть на акциях, хоть на фьючерсах!

Раз уж речь о фьючерсах, не могу не разобрать ещё один вопрос.

Если Вы немного в теме, слышали или сами торгуете фьючерсом на индекс РТС, попробуйте ответить на вопрос:

Сколько стоит один контракт фьючерса на индекс РТС?

Или какую сумму надо иметь на брокерском счёте, чтобы его купить или продать на свои деньги?

На этот вопрос чаще всего отвечают неверно.

Первый вариант.

Называют сумму гарантийного обеспечения (ГО).

Сейчас (конец сентября 2021 года) ГО фьючерса РТС около 34,5 тысячи рублей.

То есть 35 тысяч достаточно, чтобы можно было сделать сделку одним контрактом фьючерса на индекс РТС (купить или продать). Но если на счёте будет всего 35 тысяч рублей, тогда и получится максимальный риск!

Второй неправильный вариант.

Называют цену фьючерса на индекс РТС в пунктах.

Например, сейчас фьючерс на индекс РТС 175 300 пунктов. Но это пункты, а не рубли! И это далеко не одно и то же.

В деньгах сейчас фьючерс на индекс РТС стоит 255 тысяч рублей, то есть почти в 1,5 раза больше, чем в пунктах.

Значит, чтобы купить или продать один контракт фьючерса на индекс РТС на свои деньги, нужно иметь на своём брокерском счёте чуть более четверти миллиона рублей, а вовсе не 34,5 тысячи!

Поэтому важно знать и такие элементарные технические вопросы по фьючерсам, прежде чем ими торговать, и верно рассчитывать объёмы входа и риск в частности.

Кроме ГО (гарантийного обеспечения) важно знать, в частности:

• сроки торговли фьючерсами;

• лимиты колебаний цен;

• время торгов (когда начинается торговая сессия, когда заканчивается, какие перерывы);

• когда снимаются заявки и стоп-заявки, как их правильно выставлять;

• почему на ликвидных фьючерсах нет гэпов, хотя по сути они есть, что такое фьючерсный гэп, где и как его отмечать;

• надо ли склеивать графики фьючерсов;

• и многое другое.

Чтобы не тратить массу времени на поиск разрозненной информации на просторах интернета и не понести зря потерь на их чисто технических моментах, изучите видеокурс «Фьючерсы ФОРТС. Всё, что Вам действительно нужно о них Знать». За один день можно изучить.

К примеру, одним из существенных преимуществ фьючерсов (по сравнению с акциями) являются низкие комиссионные издержки.

А раз комиссионные издержки ниже, фьючерсы по факту получаются менее рискованными!

Приведу свой пример.

В первый свой год (2007) торговал на бирже исключительно акциями, потери по итогу года составили 30% от суммы счёта.

Если бы торговал фьючерсами точно так же и теми же объёмами, потери были бы раза в два меньше.

Так как из 30% потерь первого года торговли 2/3 составили комиссионные биржи и брокера. Т.е. сам я наторговал лишь на 10% убытка.

Возвращаемся к главному вопросу: от чего же на самом деле зависит риск?

Главное, как ведёт себя трейдер – разумно или «безбашенно»?

Если трейдер торгует как попало, не соблюдая элементарных правил, тогда для такого трейдера на фьючерсах сумма на счёте гораздо быстрее растает. Правда, и на акциях у такого трейдера результат будет таким же печальным, просто это займёт несколько больше времени.

Если исходить из того, что трейдер торгует разумно, тогда фьючерсы менее рискованные по сравнению с акциями. Просто потому, что комиссионные издержки сильно ниже и при прочих равных условиях расходов будет меньше. Как следствие, больше шансов оказаться в хорошем плюсе! Это факт.

Неважно, чем Вы будете торговать: акциями, валютными парами или фьючерсами, – в любом случае очень важно делать это системно и с разумными рисками.

И для получения регулярной прибыли от фондового рынка нужна эффективная стратегия биржевой торговли!

Конечно, выгоднее и эффективнее не изобретать велосипед, а взять и изучить проверенную эффективную стратегию биржевой торговли.

Самый популярный вариант – пройти обучение в онлайн-тренинге «Эффективная Стратегия Биржевой Торговли».

Также есть варианты самостоятельного изучения по видеозаписям ранее прошедшего тренинга.

И самый лучший (и, как следствие, более дорогой) вариант – это индивидуальное ВИП-обучение.

Да, в дополнение скажу, что моя Стратегия Биржевой Торговли является универсальной и подходит для любых высоколиквидных акций, валютных пар и фьючерсов.

Можно совмещать с другим своим бизнесом, зачастую возможно совмещать с основной работой.

Потому что в течение рабочего дня до получаса, как правило, достаточно, чтобы иногда глянуть 3—5 минут на график.

На всё Дело Биржевой Торговли, если усреднить, тратится около двух часов в день. Наиболее затратные по времени дела можно делать в любое удобное время – например, по вечерам или с утра пораньше, а также в выходные. В частности, время потребуется на ведение учёта сделок, заблаговременный анализ ситуации и просчитывание возможных точек входа, регулярное тестирование, заполнение таблицы активов биржевого счёта и другое.

Сотни процентов прибыли за год – невозможно, а тысяча и более – и подавно; это всё «разводилово»?

Это утверждение легко опровергается известными фактами.

Начну с рекорда Ларри Вильямса.

Он в 1987 году (кстати, тогда точно никаких торговых роботов не было) за один календарный год на официальном конкурсе трейдеров получил доход более 11 тысяч процентов прибыли, увеличив свой счёт с 10 тысяч долларов до 1 миллиона 100 тысяч долларов.

Да, на официальных конкурсах продолжительностью в один год пока никто его рекорда не побил. Но было много других результатов с доходностью в десятки и сотни процентов прибыли за год на таких мировых конкурсах длительностью в один год.

– А сколько результатов в десятки и сотни процентов годовых получено трейдерами, не участвовавшими в конкурсах!

– Многие тысячи и десятки тысяч!

Как говорится, факты – вещь упрямая. Если они есть, с ними не поспоришь.

Если фактов и аналогичных достижений тысячи, это уже статистика!

К слову, мой личный рекорд: +1015% прибыли за один календарный год в 2009 году получено. Десятки и Сотни процентов прибыли за год после этого делал не раз; год на год не приходится.

Также у участников, прошедших полноценное обучение Эффективной Стратегии Биржевой Торговли, уже очень много результатов в десятки и сотни процентов прибыли.